💰 За какие расходы можно возвращать налоги?
❗Важно! До конца этого года можно вернуть налог (НДФЛ) за 2021 год.

По каким расходам:

▪Самый популярный - имущественный вычет.

▪Лечение, медикаменты и полис ДМС. Вы можете оплачивать как свое лечение, так и детей, родителей, супругов. Вернуть можно до 15 600₽, а по дорогостоящему лечению сумма не ограничена.

▪Обучение. А вы знали что можно вернуть налог за любое обучение, даже за прохождение курсов в автошколе? Обучать можно так же детей и супругов (с 2024г) братьев/сестëр.

▪Фитнес, но только если организация находится в утвержденном списке (с 2022г).

▪Самые редкие случаи, но имеющие место быть:
✔️ Страхование жизни. Главное, что бы договор был заключен не менее, чем на 5 лет.
✔️ Дополнительное пенсионное страхование.
✔️ Расходы на накопительную часть пенсии уплаченную за счет собственных средств.

▪Расходы на благотворительность.

▪Инвестиционные вычеты:
✔️ Доходы от ценных бумаг, а так же перенос убытков на следующие года.
✔️ Доходы полученные от размещения средств на индивидуальном инвестиционном счете.

▪Внесение средств на индивидуальный инвестиционный счет. За год можно вернуть до 52 000₽.

▪Вычет тем, кто сдал нормативы ГТО, предоставляется с 2025 года.

Кому понадобится помощь, обращайтесь 💌 WA +79616760221 Оксана

❓Владел квартирой 2,5 года.
Купил квартиру за 5 млн. и продал тоже за 5 млн. Налога не будет? Декларацию подавать не надо?

Так вот сразу и не ответить на этот вопрос. Сначала необходимо посмотреть кадастровую стоимость квартиры на 1 января в году продажи❗️Важно учитывать понижающий коэффициент, для всей России до 2025 года он равен 0.7.

☑️Если цена квартиры в договоре больше 70% кадастровой стоимости: налогооблагаемой базой будет цена по договору.
(Продал - 5 млн,
Кадастр. стоимость - 3 млн. Налогооблагаемая база - 5 млн. )

☑️Если цена квартиры в договоре менее 70% кадастровой стоимости: налогооблагаемая база будет 70% кадастра.
(Продал - 5 млн,
Кадастровая стоимость - 10 млн;
Налогооблагаемая база - 7 млн)

☑️И уже от этой налогооблагаемой базы, отнимаем сумму расходов на покупку, а также используем другие способы уменьшить налог.

Возможно налога и не будет) считаем конкретно и только по документам!

Р.с. С 2025 года грядут изменения, например,
Правительство Санкт- Петербурга разработало ЗАКОНОПРОЕКТ, согласно которому «понижающий коэффициент», необходимый для расчета налога на доходы физических лиц с продажи недвижимости будет равен 1, вместо 0.7. А Республика Татарстан уже установил коэффициент 1.

👫Вычет на ребенка, что это?!

Оба родителя имеют право на получение вычета на ребенка до 18 лет и на учащегося очной формы обучения до 24 лет.
⠀
📌Вычет до 2024 года включительно

▫️ на первого и второго ребенка – 1 400 рублей;
▫️ на третьего и каждого последующего ребенка – 3 000 рублей;
▫️ на каждого ребенка-инвалида до 18 лет, или учащегося очного студента в возрасте до 24 лет, если он является инвалидом I или II группы – 12 000 рублей родителям и усыновителям.
А вот опекунам и попечителям - 6 000 рублей.

Лимит дохода - 350 000 р.

📌Вычет, начиная с 2025 г.

▫️на первого - 1 400 р.
▫️на второго - 2 800 р.
▫️на третьего последующих - 6 000 р.

Также увеличен вычет опекунам и приемным родителям до 12 000 р., если ребенок является инвалидом.

Лимит дохода тоже увеличен до 450 000 р.

Почему-то те, кто получают другие вычеты, некоторые из них пренебрегают детскими вычетами. Мало того что пренебрегают, так еще и отменяют (конечно же по незнанию) вычет который сделал работодатель 🫣

Да, в этот конкретный год вы больше не вернете.

Но, давайте посчитаем сколько вы потеряете в перспективе.

✅Допустим в семье три ребенка, родители 10 лет получают имущественный вычет и не заявляют вычет на детей.

Считаем на правилах с 2025 г.

Вычет на троих детей
1 400 + 2 800 + 6 000 = 10 200 р. ×13% 1 326 р в месяц на одного родителя.

Умножаем на двоих родителей 1326 ×2 = 2652 руб./мес.

Предположим, что семья среднестатистическая и доход в 450 000 р.набегает за 7 мес.

2 652 руб. × 6 мес. = 15 912 р. семья не дополучает в год.

А теперь еще умножим на 10 лет.

Итого 159 120 рублей семья не дополучит, если не будет заявлять вычет на детей.

Поэтому, не пренебрегайте этим вычетом, когда заявляете, например имущественный вычет.

📌Когда поступаете на работу, либо выходите из декрета - обязательно сдайте свидетельства о рождении всех своих детей и даже совершеннолетних.

❗ОДИН ИЗ ВАЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ПОКУПКЕ ЖИЛЬЯ - ДОКУМЕНТ ПЕРЕДАЧИ (ПЕРЕВОДЕ)ДЕНЕГ ПРОДАВЦУ!
⠀
❓Какой документ это подтверждает?:
⠀
✅Платежное поручение банка;
✅Квитанция к приходному ордеру;
✅Расписка;
✅ В конце договора есть запись о полученной сумме и подпись продавца;
✅ Или в тексте договора фраза: «на момент подписания договора расчеты между сторонами произведены полностью».
Тогда факт уплаты денежных средств по договору также можно считать подтвержденным (это разрешает письмо ФНС от 22.05.2013г. N ЕД-4-3/9243@).
⠀
⠀⠀❗️Если в договоре указано, что деньги будут переданы/переведены, например, после регистрации договора и перехода права собственности, тогда без расписки или другого платежного документа не получить вычет.

В этом случае, требуется либо расписка, либо платежное поручение от банка (Домклик сохраняет платежное поручение в папке "Безопасные платежи", а ВТБ высылаеь на почту)
⠀
Почему-то, именно на документе о передаче денег часто задумываются🤔, не знают как выглядит или его теряют.

Брат подарил квартиру. Будет у меня налог? Надо сообщать в налоговую?

👍При получении квартиры в дар от членов семьи или близкого родственника - налога нет. (п.18.1 ст.217НК РФ)
Супруги, родители и дети, бабушки, дедушки и внуки, родные и сводные братья и сестры.

👎При получении квартиры в дар от не близкого родственника - возникает налог при дарении. (Тёти, дяди, двоюродные братья и т.д.)

Вы указали в договоре дарения родственные связи - это отлично! Надеяться, что налоговая увидит договор и не задаст вопросы- можно, правда бывает это редко.

При получения дара от близкого родственника, декларацию 3-НДФЛ подавать не нужно. Надо до 30 апреля направить в налоговую Пояснения с подтверждающими документами.
При получение дара от неблизкого родственника, декларацию 3-НДФЛ подать нужно и оплатить налог.

😔Безумно обидно, когда люди не должны ничего платить, а по факту получают начисленные суммы налогов, пени и штрафы, только потому, что не знали или забыли о своих обязанностях.

Кстати, для ИП неважно, брат или отец.
Если ИП получил подарок, то чаше всего необходимо заплатить налог по той системе налогообложения, на которой он находится.