Мама двоих (12 лет, 22 года)

Как избежать налога при продаже квартиры с детскими долями?

Как не платить налог при продаже квартиры.

⠀

Вы купили квартиру.

⠀

Цена квартиры по ДКП 7 000 000₽, реально оплатили - 10 500 000₽ (не люблю я такие сделки и не рекомендую их никому, но сейчас не об этом😉)

⠀

В покупке квартиры использован маткапитал (не редкость в последнее время🙈) и ипотека.

⠀

Спустя 3 года вы решили продать квартиру.

⠀

Нашли деньги на погашение остатка по ипотеке, благо сумма была не большая.

⠀

Сняв обременение, выделили детям доли по 1/4, оформив сделку у нотариуса (не всегда он нужен, кстати😉)

Спустя пару месяцев квартиру продали за 12 500 000₽

⠀

Естественно решили, что налога в результате данной сделки не будет. Для вас (родителей), это единственное жилье и 3х летний срок с момента покупки прошёл, а с детских долей ничего не платится🥂

⠀

Всё бы хорошо, если бы не одно НО:

⠀

✔️ НДФЛ с продажи долей принадлежащих детям платить нужно, если собственность находилась менее минимально срока владения

⠀

✔️Срок владения для детей начал исчисляться с момента регистрации сделки по выделению доли

⠀

✔️Обязанность по уплате НДФЛ за детей несут их законные представители - родители

⠀

Размер доли детей при продаже квартиры 3 125 000₽

⠀

13% от суммы это 406 250₽🤪

⠀

Эту сумму возможно снизить на произведённые расходы, но по договору то они всего 7 000 000₽⬆️

⠀

Итого 12 500 000 -7 000 000 = 5 500 000/4 = 1 375 000₽ * 13% = 178 750₽ за каждого ребёнка 😱

⠀

Что делать?

⠀

✔️выделять минимальные доли детям, посчитав пропорцию от средств МК:

в данном примере это примерно 11/1000 (137 000₽ от цены продажи)

⠀

✔️если срок владения не истек, продавайте доли по отдельным договорам. Таким образом, можно будет применить налоговый вычет 1 000 000₽ каждому😉

⠀

✔️Применив вычет в размере 1 000 000₽ итоговый налог будет в большинстве случаев равен0️⃣.

⠀

Делитесь с друзьями кому это актуально🤗

Знали о такой хитрости?

налогприпродажеквартиры детскиедолиприпродажеквартиры какснизитьналогприпродажеквартиры

Здравствуй,а мне интересно другое. У меня 2 квартиры , второй владею меньше 5 лет , хочу ее продать и купить новую (дороже на 1.5 млн ) , в таком случае все равно нужно платить налог ? То есть если я в один год продам и куплю

14.04.2022Ответить

Какой налог с продажи квартиры за 2 500 000 и можно ли его избежать

Мама спрашивает, какую сумму налога нужно заплатить при продаже квартиры за 2 500 000 рублей и можно ли его избежать. Читайте советы и опыт других мам!

Что будет, если не выделить доли по материнскому капиталу? Судебное решение 2025 года: последствия продажи квартиры без детских долей

📍Что будет, если НЕ выделить доли по материнскому капиталу? Начала серию постов про дополнительные меры поддержки (мат капитал) и как удачно, вчера наткнулась на интересное судебное решение (кассационной, третьей инстанции) по этой теме. Итак. Супруги приобрели квартиру, оформили доли по 1/2 каждому, далее вложили семейный капитал в погашение ипотеки за эту квартиру. ❌Однако доли детям в жилом помещении НЕ оформили. 👛После погашения ипотеки супруги продали квартиру без детских долей. Прокурор обратился с иском в суд в защиту интересов детей, просил: 👉🏼признать договор купли-продажи квартиры недействительным; 👉🏼 применить последствия недействительности сделки путем наделения родителей и двух несовершеннолетних детей по 1/4 долей в праве собственности на спорную квартиру; 👉🏼 обязать нерадивых родителей вернуть деньги покупателю квартиры. 📋Апелляционная и кассационные инстанции поддержала прокурора, установив, 🔗 супруги НЕ исполнили принятое на себя обязательство по оформлению долей в праве собственности на спорную квартиру на детей; 🔗 лишили детей права собственности на жилье, распорядившись им по своему усмотрению. На основании чего суд постановил: ✔ Сделка купли-продажи квартиры третьему лицу подлежит признанию недействительной; ✔ Применяются последствия недействительности сделки; ✔ За супругами и их детьми признана долевая собственность на спорную квартиру. Доли на детей определены в пределах материнского капитала; ✔ В пользу покупателя с нерадивых супругов взыскана стоимость квартиры по договору купли-продажи. ❗ При этом суд оставил без рассмотрения доводы покупателя квартиры о том, что: - стоимость спорного объекта недвижимости с момента покупки до вынесения решения значительно выросла; - в квартире был произведен ремонт. Судебный акт👇🏼 Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции по делу от 04.02.2025 №88-2993/2025. Друзья, два вывода. Первый: Не пройдет история: продадим квартиру без детских долей, все равно никто не узнает. Второй: Когда вы - покупатель, проверяйте вторичное жилье. В том числе на вложенный мат кап. Если у продавцов есть дети, допытывайтесь с пристрастием, куда они направили материнский капитал. #диана_а_маткапитал

Почему завещание выгоднее, чем кажется?

Порой я действительно удивляюсь причинам, по которым брачный договор или завещание обрастают мифами «это легко оспорить», «все будет признано недействительным». Брачный договор и завещание - это такие же сделки, как договор купли-продажи или дарения. Мы же не боимся покупать квартиру, потому что это все равно будет оспорено и не навсегда. Хотя рисков у купли-продажи может быть даже и побольше, чем у того же завещания. Думаю, что у завещания есть дурная слава по причине обязательных долей у нетрудоспособных наследников. Действительно, в российском (да и в европейском законодательстве тоже) существует понятие обязательных наследников. Завещатель полностью свободен в своей воле, однако обязательные наследники первой очереди все равно должны получить свою долю. Возьмем меня за пример. У меня три наследника первой очереди и все обязательные. Ребенок - 5 лет, мама - 57 лет (женщины становятся обязательными наследниками в возрасте 55+) и отец - 62 года (мужчины становятся обязательными наследниками в возрасте 60+). Без завещания (по закону), у каждого будет 1/3 доли в моем наследстве. По 1/3 в автомобиле, по 1/3 в квартире и так далее. Если они не договорятся - это катастрофа, причем в переговорах будет участвовать еще и опека, так как есть несовершеннолетний ребенок. К тому же я не хочу оставлять имущество своему отцу, которого не видела 20 лет. Что я сделала - завещание! Распределила имущество по объекту каждому и ….самое важное! Завещание сразу срезало обязательную долю моего отца в два раза! По закону отец получает - 1/3 доли, а в случае наличия завещания, где он НЕ упомянут - 1/6. Есть разница? Колоссальная. А теперь пример реального дела, переговоры по которому я веду сегодня в режиме реального времени, где завещание сэкономило моей клиентке хорошие деньги. Моей клиентке 55 лет. У нее умер отец, ОСТАВИВ ЗАВЕЩАНИЕ (ура!), распорядившись своей единственной квартирой в пользу моей доверительницы. Но у наследодателя есть еще дети. От первого брака. Сын - 65 лет и дочь 60 лет. Обязательные наследники. В завещании они не упомянуты. Поэтому они получают не 1/3 доли, а 1/6 доли - (не меньше половины, чем им положено по закону). Ну, скажете вы! И зачем нужно это завещание, если они все равно имеют доли???!!!! А теперь чистая математика. Квартира стоит 15 000 000 рублей по рынку. Без завещания моя клиентка должна была заплатить им 10 000 000, чтобы выкупить доли (по 5 000 000 на нос). А с завещанием, которое стоит у нотариуса 2 500 рублей, ей нужно выплатить по 2 500 000 рублей или 5 000 000 рублей на двоих. Завещание сэкономило ей 5 000 000 рублей. Ерунда?! У кого тут есть лишние 5 млн можно перевести мне:)) И кстати, завещание прекрасно себя чувствует, не признано недействительным и вполне себе крепкая сделка, совершенная мужчиной в здравом уме и твердой памяти еще 10 лет назад. #диана_а_завещание

Доли в недвижимости при маткапитале

Коротко но по делу. На последней консультации я поняла что стоит об этом написать,т.к. все же не все мамы это знают. Закон определяет, что в недвижимости, которую купили с использованием средств маткапитала, нужно выделить доли детям и СУПРУГУ. На это не влияет, кто выступал заемщиком при оформлении целевого кредита, или какую часть квартиры оплатили за счет государственной помощи. Ну только если мама не реализовывает мат кап уже после развода 😊 А пример расчета доли ребенку вооот: Например, пара с двумя детьми купила квартиру 48 м² за 4 000 000 Р и оплатила часть квартиры маткапиталом — 693 100 Р. Сколько выделять детям, считают так: 693 100 Р / 4 000 000 Р = 0,17. Получается, что на маткапитал куплено: 48 м² × 0,17 = 8,3 м². Господдержку выделяют на всех членов семьи, поэтому каждому ребенку нужно выделить: 8,3 м² / 4 = 2,1 м². Квадратные метры потом следует перевести в доли: 2,1 от 48 м² — это 0,04, то есть 1/25 квартиры. Это минимум, который необходимо выделить ребенку. Можно выделить детям и больше, но родители не обязаны это делать. Чем больше в квартире доля несовершеннолетнего, тем сложнее согласовать сделку с опекой и продать такую квартиру. Калькулятор нашла расчета долей https://journal.tinkoff.ru/share-the-property-quest/. Блин а я сама считала все время🤣