Наследственное планирование: с чего начать и как составить таблицу
Наследственное планирование.
Сегодня я расскажу с чего стоит начать любое наследственное планирование. С ревизии имущества/обязательств и с заполнения таблички.
Я - очень системный человек и наличие структуры и плана всегда дает мне спокойствие и уверенность в завтрашнем дне даже в нестабильные времена.
В силу своей профессии я много вижу наследников, которые в полной растерянности после ухода близкого человека как-то стараются «собрать» наследственную массу, отделить супружескую собственность, понять какие долги есть у наследодателя и как отделить реальные обязательства перед вымышленными.
Начинается поиск логинов и паролей от электронных почт, штурм переписок (если удается разблокировать телефон), направление запросов в компетентные органы и так далее.
Мы точно сбережем нервы своих родных и близких, если все данные будут в одной табличке, которую можно передать ответственному наследнику.
Сейчас я как раз приступила к составлению собственной базы данных в excel.
Мне понравилась фраза одного предпринимателя: «моя вдова не должна жить хуже, чем моя жена».
Так вот я хочу сказать то же самое в отношении своего сына. «Мой ребенок должен жить не хуже, чем когда я рядом». Это моя ответственность и первоочередная задача.
У меня есть завещание, составленное еще в 2020 году. Но как я говорила, прошло шесть лет и текст завещания требует небольшого апдейта.
На своем примере я подробно разберу, как привожу дела в порядок и что это не дурная примета или предзнаменование.
Как видите, шесть лет я живу с завещанием. Этот документ не только не принес дурное событие, а наоборот, совершенно не мешает мне развиваться и строить бизнес.
Приступим.
В первую очередь важно разобраться с документами. У меня есть взрослый наследник - мама, которой я доверяю и хочу поделиться с ней Excel табличкой, где будет перечень имущества и документов, а также имеющиеся обязательства и контактные номера телефонов.
Это действительно долгая и кропотливая работа. Однако, я всегда говорю, что дорогу осилит идущий.
Разбирая документы на квартиру, поняла, что у меня полный комплект: даже оригинал ДКП от прошлого собственника объекта недвижимости.
В наличии есть кадастровый паспорт, паспорт на квартиру, характеристика жилого помещения. Все на месте!
Порадовалась, что если надумаю продавать объект, то все в полном порядке.
Я могу показать потенциальному покупателю историю сделок с данным объектом от момента строительства дома (2004 год).
Разложила каждый документ в свой файл в хронологическом порядке в папку.
Заказала и наклеила соответствующий стикер с названием объекта на первую страницу папки.
Внесла все данные в табличку. Вплоть до номера телефона председателя ТСЖ, а также информацию, каким образом я получаю квитанции, когда их оплачиваю.
При ревизии поймала себя на мысли, что отсутствие совместной собственности меня крайне радует.
Я прекрасно понимаю, что конкретно мне принадлежит и в каких долях.
Могу распоряжаться по своему усмотрению. Это очень важная опора. Как ни крути, финансы - основа базовой потребности в безопасности.
Вам интересно? Рассказать дальше про мой основательный подход?
P.S. Друзья, напоминаю, что в среду (завтра) в 19:00 у нас состоится Zoom встреча по теме наследования, где я с радостью отвечу на все ваши вопросы.
#диана_а_наследство
Эля·Мама двоих (9 лет, 21 год)
О том, что и как делать, где найти документы и остальное, я сказала только старшему сыну. Все расписано текстом, все указания в письменном виде, показала где лежит текст.. Он знает кому позвонить и что делать. Маме не сказала, ей под 80. Не надо ей переживать. Только просила очень внимательно смотреть документы, ничего не выкидывать. Муж умер весной. Теперь у них есть только я. И они самое главное, о чем надо заботиться.
·17 отметок «Нравится»17·Ответить