Наследственное планирование: с чего начать и как составить таблицу
Наследственное планирование.
Сегодня я расскажу с чего стоит начать любое наследственное планирование. С ревизии имущества/обязательств и с заполнения таблички.
Я - очень системный человек и наличие структуры и плана всегда дает мне спокойствие и уверенность в завтрашнем дне даже в нестабильные времена.
В силу своей профессии я много вижу наследников, которые в полной растерянности после ухода близкого человека как-то стараются «собрать» наследственную массу, отделить супружескую собственность, понять какие долги есть у наследодателя и как отделить реальные обязательства перед вымышленными.
Начинается поиск логинов и паролей от электронных почт, штурм переписок (если удается разблокировать телефон), направление запросов в компетентные органы и так далее.
Мы точно сбережем нервы своих родных и близких, если все данные будут в одной табличке, которую можно передать ответственному наследнику.
Сейчас я как раз приступила к составлению собственной базы данных в excel.
Мне понравилась фраза одного предпринимателя: «моя вдова не должна жить хуже, чем моя жена».
Так вот я хочу сказать то же самое в отношении своего сына. «Мой ребенок должен жить не хуже, чем когда я рядом». Это моя ответственность и первоочередная задача.
У меня есть завещание, составленное еще в 2020 году. Но как я говорила, прошло шесть лет и текст завещания требует небольшого апдейта.
На своем примере я подробно разберу, как привожу дела в порядок и что это не дурная примета или предзнаменование.
Как видите, шесть лет я живу с завещанием. Этот документ не только не принес дурное событие, а наоборот, совершенно не мешает мне развиваться и строить бизнес.
Приступим.
В первую очередь важно разобраться с документами. У меня есть взрослый наследник - мама, которой я доверяю и хочу поделиться с ней Excel табличкой, где будет перечень имущества и документов, а также имеющиеся обязательства и контактные номера телефонов.
Это действительно долгая и кропотливая работа. Однако, я всегда говорю, что дорогу осилит идущий.
Разбирая документы на квартиру, поняла, что у меня полный комплект: даже оригинал ДКП от прошлого собственника объекта недвижимости.
В наличии есть кадастровый паспорт, паспорт на квартиру, характеристика жилого помещения. Все на месте!
Порадовалась, что если надумаю продавать объект, то все в полном порядке.
Я могу показать потенциальному покупателю историю сделок с данным объектом от момента строительства дома (2004 год).
Разложила каждый документ в свой файл в хронологическом порядке в папку.
Заказала и наклеила соответствующий стикер с названием объекта на первую страницу папки.
Внесла все данные в табличку. Вплоть до номера телефона председателя ТСЖ, а также информацию, каким образом я получаю квитанции, когда их оплачиваю.
При ревизии поймала себя на мысли, что отсутствие совместной собственности меня крайне радует.
Я прекрасно понимаю, что конкретно мне принадлежит и в каких долях.
Могу распоряжаться по своему усмотрению. Это очень важная опора. Как ни крути, финансы - основа базовой потребности в безопасности.
Вам интересно? Рассказать дальше про мой основательный подход?
P.S. Друзья, напоминаю, что в среду (завтра) в 19:00 у нас состоится Zoom встреча по теме наследования, где я с радостью отвечу на все ваши вопросы.
#диана_а_наследство
Лучший комментарий
Диана, спасибо за Ваш труд и за ценные советы! Думаю, многие мамы тут почитают и задумаются, как впрочем сделали и мы с Мужем: составить брачный договор и завещания - ответственность супругов друг перед другом и перед своими детьми.
Комментарии
Спасибо! Очень интересно Вас всегда читать! Много над чем есть задуматься
А можете скинуть пример таблички эксель, не совсем понимаю, можно в личку или сюда
Ох, спасибо за пост.
Я сейчас столкнулась с этим вопросом.
Пароль на компьютере, на телефоне. Разблокировать не смогли.
Нотариус отправила запрос только в налоговую и банки.
А где искать акции, монеты не может подсказать.
Ищите сами где было еще имущество, а я отправлю туда запрос 🙄.
Обьсните мне зачем этото гемор ? Если все имущество все равно будет делится по наследству между родственниками. Вне зависимости что там указанно в завещании
Очень интересно! Раскажите по шагам что нужно делать наследодателю, в каком порядке.
Первый шаг: проверка и приведение в порядок документов на имущество?
Как быть с банковскими счетами?
У меня на каждую квартиру отдельная папка со всеми чеками и документами. Отдельно тетрадь, где все коды и пароли + контакты нужных людей . Брат со снохой знают где лежат мои денежки и драгоценности. Сестра составила завещание еще 5 лет назад, а я пока думаю
Диана, пж подскажите если вы знаете. Мама ушла из жизни в мае 25 года, я не ходила в нотариус для вступления в наследство.
В наследство вступил мой брат. Я нигде не фигурировала.
Сейчас встает вопрос - могу ли я вступить в наследство?
Насколько я знаю, ваш брат должен был в суде указать всех наследников, а не только себя. За его сокрытие других наследников существует ответственность.
Спасибо, что освещаете эту тему🤝 если не сложно , подскажите, пожалуйста 🙏 дом приобретен в браке , записан на мужа, если он мне его по дарственной передаст , в случае его смерти он не войдёт в его наследственную массу?
Мы с мужем через брачный определили новую квартиру в собственность мне. Супруг имеет заболевание и инвалидность. Так в случае чего чтобы я и дети не делили эту квартиру с его отцом пенсионером. И чтобы мы жили спокойно.
Я могу в завещании указать на залоговый объект ?
Очень интересно. Надо навести порядок в документах на имущество.
Родственникам и в таблице будет сложно найти необходимую информацию. Достаточно того, чтобы документы лежали в одном месте и в папках был наведен порядок. Что касается доступа к счетам и банковским картам, то должна быть доверенность. Иначе банк все равно не даст родственникам воспользоваться сбережениями до момента вступления в наследство, то есть в течение 6 месяцев.
Если не ошибаюсь, доверенность действительна, пока жив доверитель. После смерти она не имеет юр. силы. @diana-a подскажите пожалуйста, я права? Или есть доверенности, действующие и после смерти?
Как же я Вас обожаю читать! Вы всегда пишете такие дельные советы🙏❤️
Добрый день, Диана. Люблю Вас читать ))
Подскажите, пожалуйста, если у нас с мужем в квартире общая совместная собственность, то что будет, если один из нас уйдет из жизни? Как это будет делиться между наследниками?
Ваша половина- ваша, его половина делится на всех его наследников, если нет завещания: вас, его родителей и детей всех которые у него есть
@syraya_kukuruza, внимательнее читайте, пожалуйста, там написано и про родителей и про всех его детей
Как можно обезопасить несовершеннолетних детей , если взрослые наследники первой очереди совсем неадекватные в плане общения и надежды на них нет , что они позаботятся о детях? Можно ли как-то ограничить их обязательную долю?
Никак. Только если дарить детям при жизни имущество. Право на обязательную долю сохраняется за родителями в любом случае, к сожалению. Как вариант еще перевести брачным договором на другого супруга (если имущество совместное и приобретено было в период брака), но и тут нюансы: доверие между вами, наличие родителей у мужа и их адекватность, наличие детей от предыдущих (или вероятных последующих) браков (и не только браков)...
Обязательная доля не будет в вашей ситуации распространяться на родителей в том случае, если они будут признаны недостойными наследниками, но это только звучит красиво, а на деле, там всё не просто. Даже если прописать в завещании фразу: "ФИО наследства лишаю" - если за ним есть право на обязательную долю и человек по суду (!) не признан недостойным наследником, увы и ах. Может быть, конечно, когда-нибудь законодательство сдвинется в этом плане, но пока к сожалению имеем, что имеем. Не согласна в корне с этим, но увы.
@natalia1811, вот для этого и надо думать заранее и правильно составлять завещание. Есть варианты. У Дианы тоже видела такой пример. Если правильно поняла: высчитать обязательную долю, на которую могут претендовать пенсионеры, не указать в завещании имущество на похожую сумму. И тогда доля будет взята оттуда, а не со всех объектов.
Да и завещание сокращает долю родителей-пенсионеров вдвое. Если эта доля изначально 8млн, то превращается в 4млн
@natalia1811 , 1 очередь: супруги, родители, дети, а ещё внуки по праву представления (в том случае, если родителей уже нет в живых); при отсутствии завещания все они наследуют имущество в равных долях
О том, что и как делать, где найти документы и остальное, я сказала только старшему сыну. Все расписано текстом, все указания в письменном виде, показала где лежит текст.. Он знает кому позвонить и что делать. Маме не сказала, ей под 80. Не надо ей переживать. Только просила очень внимательно смотреть документы, ничего не выкидывать. Муж умер весной. Теперь у них есть только я. И они самое главное, о чем надо заботиться.
Да, согласна. Умные люди при жизни думают о будущем
Диана, спасибо за Ваш труд и за ценные советы! Думаю, многие мамы тут почитают и задумаются, как впрочем сделали и мы с Мужем: составить брачный договор и завещания - ответственность супругов друг перед другом и перед своими детьми.
@elenavonegina мне говорили, что в РФ в случае смерти наследники все равно получают все по долям и тп, даже если в брачном договоре было другое разделение между супругами... Но как на практике не знаю. Вы интересовались этим?
@kundaina, Да, конечно!
Но с помощью брачного договора можно существенно уменьшить наследственную массу. А в завещании прописать, на кого оставшееся имущество наследодатель хочет оставить.
Конечно, даже при этом будут обязательные доли наследников первой очереди - недееспособных детей или родителей преклонного возраста. Но! Когда наследственная масса уменьшена и завещание написано - то это сокращает долю обязательных наследников в два раза и минимизирует Ваши риски от выплат миллионов, если бы Вы этого не сделали.
Как вы отнесетесь к воле наследодателя в завещании?
По статистике нотариата - у 1/3 населения в РФ совершили завещание.
То есть каждый третий гражданин задумался о наследственном планировании.
Данный факт несомненно радует.
Но статистики о том, сколько наследников знают о завещании и главное о его содержании - нет.
И тут вопрос к вам.
Как вы отнесетесь к воли наследодателя в завещании? Примите выбор завещателя?
Как правильно оформить наследство без ошибок?
Неожиданные факты о наследовании
1. Наследниками первой очереди являются родители, дети и супруги. Без завещания каждый из перечисленных родственников наследует в равных долях.
2. Наследники «залезают» в каждый объект, оформленный на наследодателя, а также во все объекты, которые оформлены на второго супруга по возмездным сделкам во время брака умершего. Выделяется доля наследников в денежных вкладах и счетах пережившего супруга.
3. Завещание такая же сделка, как дарение/купля-продажа. С...
Наследственная трансмиссия: что это и как защитить имущество
Люблю наследственное право за невероятное количество тонкостей и деталей.
На днях у меня была семья на консультации и возник вопрос о наследственной трансмиссии.
Что такое наследственная трансмиссия?
Это переход к наследникам ПРАВА на принятие наследства.
Разбираем сначала на выдуманном примере.
Супруги Елена и Петр поженились во взрослом возрасте (50+).
У обоих есть дети только от первых браков и родители.
Умирает Елена 01 февраля 2026 года.
Ее наследники: взрослый сын, Петр (супруг...
Как делить наследство, если есть дети от прошлых браков?
Вызвал большой резонанс тезис про наследство и детей от предыдущих отношений/браков.
Каждый родитель обязан содержать своего ребенка до 18 лет. Это закон.
Желательно финансово помогать во время учебы в университете. Но это уже добрая воля.
А что касается доли в наследстве?
Хорошо, когда родитель ответственно подходит к наследственному планированию.
Составляет завещание, у него достаточно имущества, чтобы обеспечить каждого из своих детей, супруга и родителей отдельным объектом.
А если нет...
Почему завещание выгоднее, чем кажется?
Порой я действительно удивляюсь причинам, по которым брачный договор или завещание обрастают мифами «это легко оспорить», «все будет признано недействительным».
Брачный договор и завещание - это такие же сделки, как договор купли-продажи или дарения.
Мы же не боимся покупать квартиру, потому что это все равно будет оспорено и не навсегда.
Хотя рисков у купли-продажи может быть даже и побольше, чем у того же завещания.
Думаю, что у завещания есть дурная слава по причине обязательных долей у...
О том, что и как делать, где найти документы и остальное, я сказала только старшему сыну. Все расписано текстом, все указания в письменном виде, показала где лежит текст.. Он знает кому позвонить и что делать. Маме не сказала, ей под 80. Не надо ей переживать. Только просила очень внимательно смотреть документы, ничего не выкидывать. Муж умер весной. Теперь у них есть только я. И они самое главное, о чем надо заботиться.