Какие расходы можно вернуть по налоговому вычету?

Здравствуйте.

Вычет можно получить по договорам добровольного страхования жизни, если такие договоры заключаются на срок не менее 5 лет и выгодопреобретателем по договору является сам человек или члены семьи.

Как правильно, договора страхования при ипотеке, заключаются на меньший срок и практически всегда по такому договору выгодопреобретателем является БАНК, т.к. в случае какой-то ситуации.... банк получает страховку за невыплаченную ипотеку.

Поэтому такие договора страхования при ипотеке не подходят для получения вычета.

По пенсионным взносам.

Вычет можно получить по взносам:

▪︎ по договорам негосударственного пенсионного обеспечения с негосударственными пенсионными фондами;

▪︎ по договорам добровольного пенсионного страхования со страховыми организациями.

Т.е. человек лично сам должен заключить такой договор и сам делать взносы, с которых и получит в дальнейшем вычет.

Заключать такие договоры и платить по ним взносы можно не только в свою пользу, но и в пользу супруга (супруги), родителей (в том числе усыновителей), детей-инвалидов (в том числе усыновленных или находящихся под опекой (попечительством)).

Здравствуйте.

Да. Если у мед.клиники есть лицензия на осуществление медицинской деятельности, то любые платные мед.услуги подходят для вычета.

Если по договору у вас написано, что ребёнку оказывают образовательные услуги, у этого садика есть лицензия на осуществление образовательной деятельности и оплата у вас именно за образовательные услуги, тогда да, можно.

Если по договору у вас написано "за просмотр и уход за ребёнком" и оплата за это, тогда нельзя

Добрый вечер.

Именно за обычное посещение дет.сада нет.

Если ребёнок посещает в дет.саду какие -то доп.занятия, секции, кружки, по которым составлен отдельный договор именно на образовательные услуги и вы оплачиваете эти занятия, то вот по этим расходам можно возвращать.

А когда ребёнок просто посещает д/с, то там по договору пишут, что "за ребёнком осуществляют присмотр и уход....", а не образование)) по такому договору нельзя возвращать.

Значит да, вопросы в бухгалтерию, почему справки нет в онлайне.

Срок отчётности было до 01.03.

Если на работе сдали отчёт по доходам, значит надо в инспекции узнавать

Здравствуйте.

Я на суммы страховых взносов никогда не смотрю при отправке деклараций. Это не влияет на получение вычета, если вы об этом.

И какие там суммы по страховым взносам это не входит в мою компетенцию.

@elizaveta_nalog, спасибо большое за ответ🙏 а если мне на работе выдали на бумажном носителе справку 2ндфл , а она не отображается в личном кабинете на сегодняшний день, значит к работодателю вопросы?

@tna.ot

Вы работайте просто в найме или в какой-то военной организации?

Спасибо

Здравствуйте.

В 2023 г декларации можно подавать только за 2022, 2021 и 2020 года.

Этот вычет не переносится на другие периоды из-за того что вы были в декрете

@elizaveta_nalog спасибо большое за ответ.

Да, если вам выпишут справку на общую сумму, так можно

Здравствуйте

2019 уже нельзя

А 2023 г можно подавать декларации по расходам 2020, 2021 и 2022 г.

Расходы одного календарного года указываются в одной декларации да

Здравствуйте

Если у вас действительно ипотечные % не вошли в расчёт суммы имущественного вычета, можно было бы сдать уточненую декларацию и убрать из неё сумму %.

Если сумма % указана в декларации 2018 г, декларацию за этот год вы не сможете онлайн отправить.

Только если заполнять вручную корректировку и в бумажном варианте относить в инспекцию.

Если такую декларацию у вас примут и % там не будут заявлены, то по второй квартире можно будет делать возврат с ипотечных процентов.

Если вы сейчас уже вышли на работу, тогда да, можете возвращать остатки по той квартире.

На вычет по уплаченным процентам вы не можете подать, пока в той прошлой декларации не уберете %

Здравствуйте.

Да, уведомление на упрощённый вычет скорее всего должно будет у вас высветиться, но оно не сразу там появляется, где-то ближе к марту.

И если у вас есть ещё какие-то вычеты (расходы), допустим платные мед.услуги, по которым можно вернуть налог, то тут в любом случае надо делать декларацию 3-НДФЛ совсем вычетами.

А если просто имущественный вычет, можете подождать уведомление на упрощённый

@elizaveta_nalog, спасибо!

У садика должна быть лицензия на осуществление образовательной деятельности и + Надо по договору смотреть как у вас написано (какие услуги они оказывают)

Если просто написано что уход и просмотр, то за это нельзя сделать возврат налога.

Если написано что ребёнку оказывают образовательные услуги и оплата была именно за образовательные услуги, тогда можно сделать возврат.

Для налоговой надо будет:

▪︎договор

▪︎лицензию

▪︎квитанции об оплате

▪︎свидетельство о рождении ребенка.

@elizaveta_nalog, спасибо большое🥰

Договор с учреждением и справка об оплате мед.услуг > заполнить декларацию 3-НДФЛ.

Если вы сами за себя будете возвращать, то больше ничего.

Если супруг за вас, то дополнительно свидетельство о браке.

Если ещё ребёнок был в санатории (лечился), то свидетельство о рождении ребенка.

По страхованию нужны документы - полис/договор страхования и + чеки, квитанции на взносы.

@elizaveta_nalog, не знаю что такое квитанции на взносы. Договор, полис и чек то есть у меня.

@alexandra.maltseva666 значит вашем случае чек. Его будет достаточно.

Спасибо 🙏

@elizaveta_nalog, на имя супруга

@mamaperventsa возможно у него было несколько справок 2-НДФЛ за тот год ?!

Вы там ставили галочку и нажимали кнопку "Заполнить из справки" > если в справке доход по 6 месяц только, то скорее всего из-за этого по расчёту 0

Посмотрите.... Если было несколько справок, то выбирайте для расчёта ту, где доход прописан с 7-го месяца

@elizaveta_nalog, да, в двух местах работал, в одном с 1 по 11 месяц, в другом с 11 по 12 месяц. Когда выбираю первую справку- вычет показывает равным 0.

А когда попробовала выбрать вторую (где 2 месяца работал и доход маленький), то получается, вычет считает, равен 2400(

Здравствуйте))

Для подачи декларации нужен договор и квитанции об оплате. Либо справка из образовательного учреждения об оплате.

Но у учреждения должна быть лицензия на осуществление образовательной деятельности и в договоре должно быть прописано, что они оказывают ребёнку образовательные услуги.

@elizaveta_nalog, спасибо

Здравствуйте.

Он может подать на возврат налога. Достаточно будет только справки из мед.организации и свидетельство о рождении ребенка.

Договор не обязателен для предоставления.

В соответствии с письмом ФНС России от 25.03.2022 N БС-4-11/3605 в случае представления  Справки об оплате мед. услуг, непредоставление договора на оказание медицинских услуг и (или) документов, подтверждающих оплату, НЕ МОЖЕТ ЯВЛЯТЬСЯ ОСНОВАНИЕМ для ОТКАЗА в предоставлении такого вычета.

@elizaveta_nalog благодарю Вас за ответ!

Здравствуйте.

Налоговый вычет - это возврат налога 13%, который удерживают на работе из з/п.

Т.к. вы сейчас в декрете и весь 2022 год были в декрете, да?! То налог 13% у вас не цдердивался, соответственно возвращать вам нечего пока.

Начать возвращать налог вы сможете только когда выйдите на работу.

Если квартира куплена в браке, если супруг официально работает и если ранее он не пользовался возвратом за покупку жилья, то по этой квартире он может возвращать.

Декларация подаётся по окончании года. Т.е. за 2022 г декларацию можно будет подать только в 2023 году

Пластические операции входят в список дорогостоящего лечения. Я так понимаю, что отопластика относится к пластической операции, значит вам должны были дать справку с кодом 2.

Обратитесь в клинику, если они ошиблись, пусть заменят справку с кодом 2

@elizaveta_nalog это не суть. Например в прошлом, в этом поедет.

Я знаю что налоги возвращают за 3 года предшествующие текущему.

@elizaveta_nalog а. Поняла. Т.е. за оплату матери я тоже могу вернуть?

@mylovelylifee да

@irisha_more_more для возврата налога по мед.услугам нужен договор и справка из клиники.

Чеки не нужны! Но чеки могут попросить в клинике, чтоб выписать вам справку. Ну а так..у них в базе должны быть все ваши оплаты/сведения...если вдруг у вас чеков не осталось.

В этом году можно подать декларации на возврат по расходам 2019, 2020 и 2021 года.

Супруг может за вас, за себя и за детей возвращать налог по мед.услугам.

Либо вы, если был удержаный налог.

Если были расходы в 2019, 2020, 2021, то можете запросить в клиниках справки об оплате мед.услуг и составить декларации на возврат.

@irisha_more_more вот такие справки(а) нужны из клиник

@elizaveta_nalog, отлично, спасибо!!! ♥️

Вы в браке были на момент операции?

@elizaveta_nalog, да, но у мужа тоже не было отчислений )

@rita.sheff тогда, к сожалению, вам нечего возвращать, раз налог 13% не удерживался.

@elizaveta_nalog сейчас посмотрю

@ketket270788 ну что, вы посмотрели? Есть у вас какие-то цифры в той таблице?

@elizaveta_nalog пока не смотрела, но вечером посмотрю, у меня есть старые 2 ндфл на 20 и 21 год кажется

@ketket270788 на работе не удерживается налог.

Если 1 ребёнок, то ежемесячно 1400 НЕ облагается налогом.

Если двое детей - на второго так же 1400 не облагается налогом.

Если трое и более детей, то на третьего ребёнка 3000 руб ежемесячно НЕ облагается налогом.

Т.е. допустим у вас 2 детей, вы официально работаете и у вас удерживают 13%.

В бухгалтерии вы пишите заявление и 2800 руб (1400 * 2) - у вас не должно облагаться налогом.

И так до того месяца, пока з/п не превысит 350 000 руб.

Т.е. допустим, за 6 месяцев у вас доход выходит 330 000. На 7 месяц у вас уже идёт превышение.

Значит у вас только 6 месяцев не будет удерживать налог в 2800 руб.

2800 * 6 = 16 800 * 13% = 2184 руб.

Т.е. на 2 184 руб больше вы получите з/п в целом за 6 месяцев.

Если у вас з/п за год не превышает 350 000, то тогда в вас с течение всего года ежемесячно 2800 руб. НЕ будет облагаться налогом.

2800 * 12 = 33600 * 13% = 4368 руб.

Получается на 4368 руб у вас в целом за все 12 мес будет больше з/п (НЕ каждый месяц, а полностью за год).

Если же на работе налог был удержан со всего вашего дохода и вычет на детей не предоставили, то данный вычет модно оформить через налоговую декларацию.

Вычет предоставляется обоим родителям.

@elizaveta_nalog а как такую декларацию подать совместно с декларацией за лечение и вычет уплаченных процентов по ипотеке?

@vikylka199 да, абсолютно все вычеты указываются в одной декларации, там для каждого вычета есть свой раздел.