Новые правила контроля банков: как изменятся операции

Изменения правил внутреннего контроля банков 💳

В соответствии с положением Банка России от 18.06.2025 № 860-П с 12 ноября банки переходят на новые правила внутреннего контроля для противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (ПОД/ФТ/ЭТ). 🔐

Новые требования затрагивают еще филиалы иностранных банков и участников платформы цифрового рубля. Последние должны теперь направлять информацию по вопросам ПОД/ФТ/ЭТ не только в Росфинмониторинг, но и в Банк России.🏦

Расширяется перечень критериев необычных операций, которые считаются признаком подозрительных сделок. 📋

К таким относятся:

🔵регулярные списания денег со счета компании на счета физлиц (кроме кредитов, зарплаты и иных подобных платежей), в том числе лиц, которые занимаются реализацией лома и отходов цветных или черных металлов, если у кредитной организации есть подозрения об операциях в целях ОД/ФТ;

🔵покупка товаров или услуг с корпоративных банковских карт или электронных кошельков, если кредитная организация подозревает, что операция проводится для безналичной компенсации неучтенной наличной торговой выручки;

🔵операции физического лица, потенциально осуществляемые для финансирования терроризма. Их выявляют на основании индикаторов, которые банки получают от Росфинмониторинга по согласованию с ЦБ;

🔵денежные операции, которые совершает клиент, включенный в предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, или операции клиентов с контрагентами, включенными в такой список.

Если компания или физическое лицо будут проводить подобные операции, то у банка возникнут подозрения 👀в отмывании денег или финансировании терроризма и экстремизма. Банки могут приостановить операции по счетам, отказаться их проводить и расторгнуть договор банковского счета. 💸

☺️Как Вы думаете, в связи с новыми правилами внутреннего контроля банков, усложниться ли идентификация и верификация клиентов?