Хелп, хелп, хелп!
Подаю декларацию через приложение Налоги ФЛ, чтобы вернуть налоговый вычет за лечение. Указываю сумму 45 тыс, и приложение рассчитывает сумму к возврату 3250 руб, почему блин так? Вручную не дает исправить. Я же считаю, что с 45 тыс возврат 13%= 5850? НДФЛ за 23 год хватает. Декларация за этот год первая, ранее вычета не было. Почему так может быть?
LadyRainМама двоих (2 года, 11 лет), ждёт третьего
Тоже сейчас маюсь с декларацией. Мне считает на 180 рублей больше чем считаю я 🤪 все никак не добью
Оксана Налоговый ЮристМама троих детей
Вероятно что, галочку стандартный вычет не поставили
⁉ Про возврат налога. Может кому-то пригодится) Подала я 6 апреля декларацию в налоговую о возврате налога. В приложении стоял срок КНП 05.07.22. Написала им жалобу 5 мая о том, что сейчас установлен сокращённый срок рассмотрения - 15 дней, до настоящего времени решение не принято, при этом в приложении указан срок КНП - 05.07.22, прошу рассмотреть декларацию в кратчайший срок. И о чудо! На следующий день пришло решение о возврате налога! ))
Мама оформила налоговый вычет за платное лечение через мужа, но в личном кабинете видит возврат 0 рублей. Читайте возможные причины и советы других мам!
Возврат налога за платные мед.услуги. Для начала напомню, что налоговый вычет - это возврат налога 13%, который удерживают на работе из з/п (либо который вы сами уплатили с полученного дохода). Соответственно, чтобы вернуть налог за платные мед.услуги, у вас или вашего супруга должен быть удержаный/уплаченый налог 13%. Чтобы вы могли оформить возврат налога по расходам на мед.услуги у организаций должна быть лицензия на осуществление медицинской деятельности. По процедурам, которые проводят в салонах красоты без лицензии, нельзя получить вычет. Вычет за оплату мед.услуг входит в список социального вычета, который ограничен лимитом 120'000 руб. (За исключением дорогостоящего лечения) В этот☝ лимит также входят расходы: ▪ на своё обучение; ▪ на обучение брата/сестры; ▪ покупка любых лекарств; ▪ взносы в негосударственный пенсионный фонд; ▪ взносы на добровольное пенсионное страхование; ▪ добровольное страхование жизни; ▪ взносы на накопительную часть трудовой пенсии; ▪ оплата за физкультурно-оздоровительные услуги (применяется по расходам с 2022 года). ❓По каким платным мед.услугам можно возвращать налог. Напишу самые распространённые расходы: ▪ косметологические процедуры - ботокс; лазерная шлифовка; чистка лица; ▪ пластические операции; ▪ приёмы любых врачей; ▪ любые анализы; ▪ ЭКО (заморозка, разморозка, хранение эмбрионов и прочие манипуляции во время программы ЭКО); ▪ МРТ любое; ▪ УЗИ любое; ▪ лечение зубов; ▪ коррекция зрения; ▪ микрохирургия глаза; ▪ лечение в санаториии (именно за мед.услуги. Оплата за проживание и питание в санатории не проходит в вычет); ▪ платное ведение беременности; ▪ платные роды; ▪ прохождение мед.комиссии и т.д. 🟢 Также, если для проведения операции вам необходимо было приобрести расходные медицинские материалы (например имплант или эндопротез), с их стоимости тоже можно вернуть налог. Не имеет значения платно вы делали операцию или бесплатно в гос.больнице. 🔵 Возврат налога можно оформить за: ▪ собственное лечение и приобретение лекарственных средств или полиса ДМС; ▪ лечение супруга (супруги), своих родителей, детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 18 лет, а также подопечных в возрасте до 18 лет; ▪ лечение детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 24 лет, а также подопечных в возрасте до 24 лет, проходящих очную форму обучения в образовательных организациях (данный пункт применяется только в отношении расходов, понесенных начиная с 2022 года). Отмечу, что вычет по расходам за лечение родителей супруга получить нельзя! Бабушки/дедушки за внуков также НЕ могут возвращать налог! 🔵 Документы для возврата по мед.услугам: ▪ справка об оплате мед.услуг. Обязательна для предоставления в налоговую. Выдают в клинике, где вы оплачивали мед.услуги. Образец справки смотрим на фото👆 ▪ свидетельство о браке (если возвращаете за лечение супруги(а)); ▪ свидетельство о рождении ребенка (если взвращаете за лечение ребенка); ▪ свидетельство о рождении ваше (если возвращаете за лечение своих родителей, чтоб подтвердить родство). 🔵 Документы для вычета за мед.материалы для операции: ▪ Справка об оплате мед.услуг (код услуги 2 - дорогостоящее лечение). Даже если операцию делали бесплатно, справку всё равно надо брать. Стоимость услуг будет указана 0 руб.; ▪ выписка из мед.карты, подтверждающая назначение лечащим врачом расходных медицинских материалов и их исполнения в ходе проведения операции; ▪ платежные документы на приобретение этих материалов. 🟣 Сумма возврата по платным мед.услугам зависит от того, какой код услуги будет стоять в справке из клиники. Если "код услуги" - 1 ⃣ - это считается простое лечение, здесь как раз применяется лимит со 120'000 руб. возврат 13% = 1 ⃣5 ⃣ 6 ⃣0 ⃣0 ⃣ руб. максимальная сумма возврата. ✔ Здесь установлен только максимальный лимит с которого можно возвращать. Минимальная сумма возврата не установлена! Т.е. вы можете, например, портатить только 10'000 руб. за год и подать на возврата 1'300 руб. Если "код услуги" - 2 ⃣ - это считается дорогостоящее лечение и сумма налогового вычета принимается в размере фактически произведенных расходов, без ограничений. ✔ Сумма возврата будет зависеть только от вашего годового дохода (и от суммы удержаного налога за год). Если в одном календарном году вы оплачивали мед.услуги в нескольких клиниках, то справки об оплате вам надо брать СО ВСЕХ клиник. ⚠ Справку можно заказать электронно. Сейчас у многих клиник/лабораторий на сайте есть специальная форма для запроса справки об оплате. ▪ вы можете отправить запрос прямо на сайте и указать, чтоб вам выслали скан справки на эл.почту. ▪ либо можно отправить запрос на эл.почту клиники. Адрес эл.почты можно тоже посмотреть на сайте. В запросе пишите: "Я....ФИО, дата рождения..., оплачивал(а) мед.услуги в вашей клинике в ...году... Прошу оформить справку об оплате мед.услуг для налоговой за ...год... Лично получить справку не могу, т.к. проживаю в другом городе. Скан справки прошу выслать ответным письмом на эту эл.почту." Всё. Клиника вам вышлет скан справки и этого будет достаточно для декларации! 🟠 Т.е. для возврата за мед.услуги достаточно только одной справки и всё. Договор, лицензия в бумажном виде, чеки, акты выполненных работ и т.д.... - НЕ нужны. На практике. Налоговые инспекции иногда требуют договоры и лицензию. Хотя делать этого не должны, а отказывать из-за отсутствия документов — тем более. В налоговом кодексе нет требований о представлении договоров и лицензий. Даже на сайте налоговой написано, что если не предоставили договор, то это НЕ является причиной отказа в возврате налога (смотри скрин/фото👆) 🔵 Декларация на возврат налога по социальному вычету по расходам одного календарного года подается за тот же год, когда были оплаты. Т.е. если вы оплатили мед.услуги, допустим, в 2021 году, то и декларация подается за 2021 год и возвращается налог, который был удержан в 2021 году. ❗Нельзя расходы одного календарного года учитывать в декларацию другого года. Т.е. расходы (оплаты) были в 2021 году, то их нельзя учесть в декларации 2020 года или 2022 года и т.д. 🔵 Если у вас в справке (ах) указан "код услуги" - 1, а общая сумма затрат по мед. услугам за год получается более 120 000 руб., то вы можете распределить эти справки между вами и супругом, подать декларацию от вашего имени и от имени супруга, чтоб вернуть сумму по максимуму. Если вам в одной клинике выдали 1 справку, на сумму затрат более 120 000 руб., например 200'000 руб., то вы в клинике можете попросить заменить эту справку и "разбить" сумму оплаты на 2 разные справки. Т.е. попросит указать в одной справке 120'000 руб., в другой справке 80 000 руб., тогда вы вместе с супругом сможете по этим справкам венуть налог. ✅ Конечно, это при условии, что вы с супругом оба работали в том году, когда у вас были оплаты мед. услуг. 🔵 Если в справке "код услуги" - 1, сумма расходов по мед.услугам более 120'000 руб. и работает только 1 из супругов > декларацию может подать только он > и возврат будет в любом случае только со 120'000 руб. Даже если затраты по мед.услугам были 500 тысяч, всё равно вернут только со 120'000 руб. 🔵 Если у вас несколько справок: с кодом 1 и с кодом 2, то всех эти расходы указываются в декларации 3-НДФЛ и предоставляются независимо друг от друга. Например. Заплатили вы 120'000 руб. за простое лечение (код 1) и 250'000 руб. за дорогостоящее (код 2). Значит возврат будет 15 600 руб. (13% от 120 тыс.) и 32 500 руб. (13% от 250 тыс.). Итого 48 100 руб. будет перечислено вам на счет. В 2025 году можно вернуть налог за 2022, 2023, 2024 года! ❗ С 2024 г был увеличен лимит на соц.вычеты со 120'000 до 150'000 руб. Более подробно можно почитать в посте: https://mom.life/post/6458b1fcf7732c1e39276f2c ✅ Смотрите в профиле 🙋 ♀ и другие посты по вычетам, ситуациям на практике и т.д.
Мама подала декларацию на налоговый вычет, но сумма к возврату обнулилась. Читайте возможные причины и советы других мам по решению проблемы!
Заполните сами декларацию, там всё очень просто, делов на 5 минут... И ещё много подобных советов постоянно читаю в комментариях под постами, где спрашивают о декларациях. А этом посте я бы хотела объяснить основные ошибки, которые бывают, когда у вас всё легко и просто автоматически заполнилось! Всё ниже описанное исключительно из практики, с декларациями работаю с 2017 г и много подобных ошибок видела, а люди и знать не знаю, и не понимают что отправили. 1 ⃣ Многие сейчас оформляют декларации через приложение налоговой, а не через сайт в браузере. В приложении НЕ ПОЛНЫЙ функционал работы личного кабинета. Если у вас несколько вычетов в одном году, а все вычеты одного года должны быть оформлены в одной общей декларации, то ЧЕРЕЗ ПРИЛОЖЕНИЕ вы не сможете подать декларацию сразу на несколько вычетов, потому что из предложенных вариантов ТАМ ДАЁТ ВЫБРАТЬ ТОЛЬКО ОДИН ИЗ ВЫЧЕТОВ. Итог. Вы подали на один вычет через приложение. Далее выбираете другой вычет в приложении, опять отправляете и т.д. Таким образом у вас "обнуляется" предыдущая декларация и к возврату учитываются НЕ все расходы. 2 ⃣ Стандартный вычет на детей. Обычно он предоставляется на работе. Но очень часто бывает, что либо этот вычет вообще не сделали на работе, либо сделали не в полном размере. Вот очень интересно, хоть кто-то из вас самостоятельных, перед заполнением декларации, скачал справку 2-НДФЛ в личном кабинете, проверил суммы/вычеты, что там заполнено и как это будет отражено в декларации?! Уверена, что 90% даже не смотрят справки 2-НДФЛ! А зачем 🤷 ♀ 🤦 ♀ всё же автоматически заполнилось! А вот за тем! Если на работе был предоставлен стандартный вычет на ребенка, то он так же должен быть отражён и в декларации. Если вы взялись заполнять декларацию(вычет) через приложение, то у вас (смотрим пункт 1.) декларация сформируется на ОДИН ВЫЧЕТ, без учёта стандартного вычета и, следовательно, сумма к возврату рассчитывается НЕ верно. А если вы ПОДАЕТЕ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ вычет ЧЕРЕЗ ПРИЛОЖЕНИЕ и НЕ УЧЛИ СТАНДАРТНЫЙ вычет, который был предоставлен на работе, то сумма к возврату то за год у вас встанет правильно (сколько удержано, столько и возвращают), НО во внутреннем расчёте в самой декларации у вас ОСТАТОК ПО имущественному ВЫЧЕТУ на следующие периоды ИДЁТ НЕ ВЕРНО! И тут тоже уверена, что 90% из самостоятельных, даже не скачивают пдф файл декларации и не проверяют, а всё ли правильно там заполнено. А специалист, который уже не один год работает с декларациями, говорю за всех коллег спецов, скачивает КАЖДУЮ декларацию перед тем как отправить и сверяют все разделы, все суммы. И опять же из практики, не все даже слышали/знают про этот стандартный вычет на детей. А у кого двое, трое и т.д. детей - это уже получаются совсем не маленькие суммы. Было и такое, что клиент сначала заполнял самостоятельно, не учёл стандартный вычет, в семье 3 детей, один из детей инвалид - за него ещё увеличенный размер вычета. По итогу я переделывала декларации за несколько лет и + ещё выходило более 50 тысяч к возврату❗ Было и такое, что семья вообще не в курсе была про этот вычет, тоже 3 детей. Никогда на работе не делали вычет за детей. По итогу в декларациях тоже более 40 тыс к возврату получилось за несколько лет❗ И они бы сами даже не додумались подать этот вычет через инспекцию🙈 И эти бы деньги просто потеряли... 3 ⃣ Декларация по продаже имущества. Если у вас была продажа жилья, ранее установленного срока. Продали дороже, есть обязанность отчитаться в налоговую и рассчитать налог к уплате. Была ипотека. Не все в курсе, что сумма ипотечных процентов так же учитывается для снижения налога. И тоже был на практике не один случай, что по продаже отчитывались самостоятельно более 3х лет назад, ипотечные проценты сразу не учли для снижения налога. Заплатили налог. А сейчас то уже поздно что либо менять и корректировать, т.к. подавать (исправлять) декларации можно за 3 прошлых года🤷 ♀ Деньги лишние потеряны... 4 ⃣ Вы ранее уже подавали на имущественный вычет за покупку жилья. Подаете декларации ещё и продолжаете возвращать остатки по вычету. У многих сейчас в графе "сумма вычета за предыдущие налоговые периоды" встаёт автоматически. И вы радостные тыкайте далее, ничего не проверяя, всё автоматом, супер легко. НО❗НЕ всегда эта сумма отображается верно! Бывают разные технические ошибки и сбои в работе личного кабинета налоговой. Опять же, скажу за всех коллег спецов, что специалист ВСЕГДА сверяет суммы вычета за прошлые периоды только по прошлым декларациям! Только видя сами декларации, что там было заполнено, можно точно высчитать суммы вычета за предыдущие периоды, чтоб всё верно заполнить. А вы сверяете сумму вычета за предыдущие периоды, которая заполнилась автоматически с суммами по прошлым декларациям? 🤷 ♀ 5 ⃣ Заблуждение о том, что в случае ошибки, вам позвонят и всё расскажут что к чему... НЕТ, это не так! Да, я знаю, что есть инспекторы, которые звонят, объясняют ошибки, просят дослать ещё какие-то документы. Вообще инспекторы НЕ ОБЯЗАНЫ это делать, этого не прописано в должностной инструкции. Если вам позвонил инспектор, то это исключительно по его доброй воле. НО намного чаще на практике бывает, что никто никому не звонит! Они просто закрывают проверку декларации с нарушением, составляют акт о нарушении, направляют вызов в инспекцию. Далее составляют Решение по акту. И вся эта процедура оформления документов (акт/решение) затягивается на 1,5 месяца + время на перечисление, если исправили ошибку. Итого, вы сами задерживаете свою выплату минимум на 1,5 месяца из-за какой-то ошибки в декларации или из-за того что не хватает документов и т.д. Вот поэтому, на все комментарии, что там супер легко всё сделать за 5 минут, у меня только такая реакция 🤦 ♀ ❗И по пункту 2 ⃣ про стандартный вычет на детей ещё хотела бы обратить внимание. Если на работе вам сделали этот вычет, вы подаете на имущественный вычет за покупку жилья, но не учли стандартный вычет в декларации, сумма остатка по имущественному вычету у вас идёт не верно. И в этом случае, очень часто, ИНСПЕКТОРЫ НЕ ОБРАЩАЮТ ВНИМАНИЯ на стандартный вычет! И не говорят исправить эту ошибку! Соответственно вы опять же теряете в вычете. Эти ситуации тоже были на практике не раз. 👐Поэтому, если вы всё же взялись за самостоятельное заполнение, проверяйте всё от и до! Не надо слепо доверять автоматическому заполнению! Моё мнение, что это "автоматически" вообще не в пользу людей сделано, потому что многие так и делают, за 5 минут натыкали, отправили, выплату получили и довольны, ничего не проверив🤷 ♀ 🤦 ♀
Лада·Мама дочки (7 лет)
Это нормально, мне тоже считало меньше, выплатили правильно.у меня вообще разница тысяч в 25 была.
·Ответить