Как вернуть налоги: полный гид по имущественным и социальным вычетам

Для получения вычетов готовим следующие документы:

✅ Имущественный вычет - вторичное жилье.

▪︎Договор купли-продажи

▪︎Выписка ЕГРН или свидетельство о праве собственности

▪︎Документы, подтверждающие перевод денег продавцу (расписка, платежное поручение, чеки, квитанции)

https://mom.life/post/655e2cd8fd6ade791c6c5ac1

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврата

》Если заявляем вычет по процентам ипотеки

▪︎Договор ипотеки

▪︎Справки по уплаченным процентам из банка

》Если покупка в браке

▪︎Заявление о распределении имущественного вычета между супругами

▪︎Св-во о браке

➡️ Подтверждение того, что вы действительно оплатили всю сумму за купленной жилье.

▪︎Если наличкой платили/либо через Счет эскроу /либо через банковскую ячейку - то значит подтверждением оплаты будет расписка от продавца.

▪︎Если банк перечислял с вашего счета на счёт продавца - значит это может быть платёжное поручение, либо чек - ордер

▪︎Если было онлайн оформление сделки, через домклик или ещё как-то....то в онлайте тоже можно скачать платёжку...

▪︎В самом договоре ещё может быть фраза - что деньги переданы продавцу В МОМЕНТ ПОДПИСАНИЯ НАСТОЯЩЕГО ДОГОВОРА.

Либо в самом конце договора, после подписей, продавец от руки пишет фразу что "Деньги получены в полном объёме, финансовых претензии не имею...." и ставит еще одну свою подпись - это всё тоже будет считаться подтверждением полного расчета по купленное имущество.

_____________________________________________________

✅ Имущественный вычет - Новостройка (ДДУ, Уступка)

▪︎Договор долевого участия

▪︎Акт приема-передачи

▪︎Выписка ЕГРН

▪︎Документы, подтверждающие перевод денег продавцу (расписка, платежное поручение, чеки, квитанции)

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》Если заявляем вычет по процентам ипотеки

▪︎Договор ипотеки

▪︎Справки по уплаченным процентам из банка

》Если покупка в браке

▪︎Заявление о распределении имущественного вычета между супругами

▪︎Св-во о браке

_____________________________________________________

✅ Имущественный вычет СТРОИТЕЛЬСТВО ДОМА

▪︎Договор покупки земли, дома

▪︎Выписка ЕГРН земли и дома

▪︎Документы, подтверждающие перевод денег продавцу (расписка, платежное поручение, чеки, квитанции)

▪︎Чеки, квитанции, договоры, акты на стройку.

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》Если заявляем вычет по процентам ипотеки

▪︎Договор ипотеки

▪︎Справки по уплаченным процентам из банка

》Если покупка в браке

▪︎Заявление о распределении имущественного вычета между супругами

▪︎Св-во о браке

_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - ОБУЧЕНИЕ

▪︎Договор на обучение

▪︎Квитанции, чеки об оплате обучения

▪︎Копия лицензии, подтверждающей статус образовательного (учебного) заведения, если в договоре на обучение НЕ написано про лицензию

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》За обучение ребенка

▪︎Св-во о рождении ребенка

》За обучение брата/сестры

▪︎Св-во о рождении ваше и брата/сестры, чтоб подтвердить родство

_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - СПОРТ (применяем по расходам начиная с 2022 г.)

▪︎Договор на физкультурно-оздоровительные услуги

▪︎Квитанции, чеки об оплате

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》Организацию нужно найти в списке Минспорта Набрать в поисковике: список организаций для вычета на спорт

_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - ЛЕЧЕНИЕ

▪︎Справка об оплате мед.услуг из медучреждения (обязательна)

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

* договор, чеки, лицензия НЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫ.

》За лечение ребенка

▪︎Св-во о рождении ребенка

》За лечение родителей

▪︎Св-во о рождении ваше, чтоб подтвердить родство

▪︎Св-во о браке (если меняли фамилию)

》За лечение супруга(и)

▪︎Св-во о браке

По лекарствам Рецепт (форма 107-1/у) + кассовые чеки на покупку

_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - СТРАХОВАНИЕ

▪︎Полис страхования

▪︎Чеки, квитанции на взносы

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》За страхование ребенка

▪︎Св-во о рождении ребенка

》За страхование родителей

▪︎Св-во о рождении ваше, чтоб подтвердить родство

▪︎Св-во о браке (если меняли фамилию)

》За страхование супруга

▪︎Св-во о браке

_____________________________________________________

✅ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ВЫЧЕТ (ИИС)

▪︎Заявление-договор на открытие ИИС

▪︎Чеки, квитанции на взносы

▪︎Брокерский отчет

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

_____________________________________________________

✅ СТАНДАРТНЫЙ ВЫЧЕТ НА ДЕТЕЙ

▪︎Св-во о рождении ребенка

▪︎Справка от студента до 24 лет об очной форме обучения

▪︎Справка об установленной инвалидности (если есть)

▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат.

_____________________________________________________

🔵 Если подаем декларацию онлайн через личный кабинет налогоплательщика, то личные данные (ФИО, ИНН, паспорт) подгружаются туда автоматически.

Прикладывать дополнительно паспорт не требуется.

🔵 Если подаём онлайн за 2020, 2021 г - справки 2-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика за эти года есть, дополнительно брать с работы их не надо!

Если подаём в январе - феврале 2023 г. вычеты за 2022 г., то для заполнения декларации надо взять справку 2-НДФЛ за 2022 г на работе.

Т.к. срок отчётности в налоговую у работодателей до 1 марта и пока справок за 2022 г. нет в личном кабинете.

🔵 Если ранее уже подавали на имущественный вычет и вам был сделан возврат налога, то в следующие года уже НЕ требуется прикладывать документы.

Первый раз документы проверили, вычет подтвердили и всё. Далее мы просто подаём декларации на возврат остатков.