Мама троих детей

Мошенники от имени финансового регулятора: как теряют миллион за 4 дня

👾КИБЕРПРЕСТУПНОСТЬ:

Кейс о мошенничестве с письмами от регулятора

За двадцать лет в юриспруденции я насмотрелась на сотни схем отъема денег 🤷‍♂️Но последние три года меня искренне восхищает наглость и изящество цифровых аферистов.

Сегодня они — лучшие маркетологи и психологи рынка👍

Хочу разобрать свежий кейс моего клиента. Назовем его Алексей. Владелец среднего бизнеса. Потерял 1 миллион рублей за четыре дня.

Как это работало:

В 😎понедельник утром Алексею на почту упало письмо. Идеальная верстка, логотип швейцарского независимого финансового регулятора FINFA (вымышленная аббревиатура), исходящий номер, ссылка на реестр. В письме сухо сообщалось: инвестиционная компания, где лежат сбережения Алексея, находится под подозрением в отмывании средств. Активы заморожены.

Но! Специальный «отдел восстановления и разрешения» готов инициировать процедуру ускоренного вывода капитала на безопасный транзитный счет самого регулятора. Для этого нужно было лишь подтвердить личность и оплатить комиссию за международный межбанковский перевод SWIFT — около 2% от суммы (300000₽).

2️⃣Вторник. Письмо от «менеджера отдела». Он прислал сертификат о регистрации счета на имя Алексея в Швейцарском национальном банке. Ссылка вела на фишинговый сайт-двойник, который отличался от настоящего одной буквой в домене. Сайт показал баланс: все денежные средства на месте, ждут только оплаты комиссии для разблокировки.

✏️Среда.

Алексей уже перевел первую комиссию. Теперь «регулятор» сообщал, что банк-корреспондент затребовал налог на прирост капитала у источника выплаты (якобы по законам ЕС) — еще 5%. Еще 750 тысяч улетели в никуда.

Четверг. Финал. Пришло последнее письмо: транзакция помечена системой безопасности как высокорисковая, требуется страхование перевода от невыплаты. Страховка стоит еще 3%.

Алексей наконец-то позвонил мне.

Когда мы начали раскручивать цепочку, выяснилось классическое: регулятор FINFA не существует, адрес электронной почты имел лишнюю точку, а ссылки вели на серверы, зарегистрированные за неделю до рассылки. Мошенники использовали простую, но безотказную формулу: Страх потери + Иллюзия контроля + Имитация государственной власти. Мошенники продавали иллюзию спасения активов.

Почему повестись очень легко:

🏃‍♂Регуляторы действительно замораживают счета банков-нарушителей.

Упоминания FATF, SWIFT, AML-директив, сложные номера дел. У человека без профильного образования мозг отключается после третьей аббревиатуры.

Темп. Жесткие дедлайны: «счет будет окончательно заблокирован сегодня в 18:00 по Женеве».

⚡️Моя профессиональная памятка: как проверить любое письмо от «регулятора» за полминуты:

Никогда не переходите по ссылкам из письма.

Настоящий зарубежный регулятор никогда не пишет с адресов @support-fin.net или @gmail.com. Любая зона .com, .net, .info в якобы официальной рассылке государственного органа — это красный флаг.🤩

Помните о главном правиле любого реального регулятора: финансовые надзоры и правоохранительные органы НИКОГДА не просят перевести им ваши деньги на хранение, оплатить налоги или комиссии для «разблокировки» на частные счета или кошельки.

Найдите сайт регулятора через поисковик и позвоните на общую линию. Задайте один вопрос: «Ведется ли в отношении меня разбирательство?». На этом 99% звонков заканчиваются.

Прежде чем совершать действие под давлением, остановитесь на час. Обсудите ситуацию с кем-то, кто не вовлечен эмоционально, а лучше с проверенным юристом.

Если бы Алексей взял паузу хотя бы на час и переслал это письмо мне сразу, потерь было бы меньше либо не было вовсе. Спешка и страх — главные активы современного мошенника.

Берегите капитал ☺️

#финансоваяграмотность #мошенничество #безопасностьданных #кейсыюриста #cybersecurity

Мошенничество с письмами Фишинг и поддельные сайты Киберпреступность

Как меня обманули мошенники? История с взломом через Госуслуги

Я нарвалась на машенников 5.05.2025года. Мне позвонил неизвестный номер, мужчина представился "из университета", в котором я училась, чтобы написать характеристику обо мне, предложил помощь вернуться обратно в университет, я согласилась. Зашла на ссылку, которую он продиктовал, ввела код из цифр, зайдя на Гос.услуги. Мне не приходило сообщение необходимое для него на мою почту, и мужчина отлучился уточнить информацию, забыв отключить микрофон. Я услышала его разговор с другим мужчиной, где они обсуждают о том, как взломали меня и что делать дальше. Я испугалась и отключилась. Зашла в письмо на почте, которое пришло мне о подозрительном входе из Украины. Позвонила на один из предложенных в письме номер, ответила девушка и стала меня консультировать о мошенничестве. Сказала, что нужно просить помощь у ЦБ и она меня переведет в ЦБ, ответила другая девушка Евгения якобы из ЦБ, дала консультацию, попросила написать на листе А4 заявление в ЦБ о помощи с мошенничеством. Я написала по отправленному ей образцу в соц.сети Telegram и отправила фото, после чего она написала, что руководитель меня утвердил. На следующий день 6.05.2025года в 7:55 утра Евгения прислала мне документ, где от моего лица отправлено 4000000р Капустину Денису Евгеньевичу, который является мошенником, дропером и экстремистом, и находится в Украине. Ещё сообщила, что от моего лица было взято 3 кредита из разных банков. Уверив, что мне поможет ЦБ, для этого нужно взять кредиты в тех банках, где якобы взяты кредиты от моего лица, чтобы перекрыть все кредиты. Я под влиянием мошенников, от страха, что меня могут посадить за перевод финансов в Украину, взяла кредиты по указу Евгении. Один кредит взят в Почта банке 680000р, эти деньги перевела на карту ВТБ, сняла их с карты и отправила на карту мошенников, думая, что отправляю ЦБ, чтобы руководитель перекрыл мои кредиты, и ещё один кредит был взял в банке Яндекс Пэй 999999р. Эти деньги тоже были переведены вместе с деньгами из Почта Банка. Евгения уверяла меня ещё в Сбербанке взять кредит. Спросив о заявлении полиции, она ответила, что руководитель сразу же обратился в полицию, и запугала, что меня сразу же задержат за перевод в Украину без разборок. Пообщавшись по номеру 900 с консультантом Сбербанка, я рассказала о своей ситуации и незамедлительно отправилась в полицию, где написала заявление о мошенничестве и о взятых кредитах, рассказала все в деталях оперу и предоставила выписки банков и переписку с мошенницей. Такая история, не ожидала, что у мошенников настолько все продумано😔

Налоговый вычет и мат капитал: вернут ли 13% с мат капитала, если мало НДФЛ? Подскажите!

Девочки кто знает если коротко то получили налоговый вычет на приобретение жилья и вложили мат капитал налоговая направила письмо чтоб мы вернули 13 % с мат капитала я подала уточненную декларацию вкладывали мат кап в 2020 и в 2024г я почти все время в декрете была и НДФЛ там мало отчислений было и в общем они мне выставили счет но сумма меньше чем я по своим подсчетам должна им в два раза больше. Может вы знаете они только по доходам могут что ли выставить счет? Только сколь не я отчислила за тот год?

Как отправить деньги в Америку несовершеннолетнему ребёнку?

Может кто-то тоже столкнулся с такой проблемой $ Как сейчас оправлять $ заграницу, раньше был Тинькофф и там все было просто быстро, потом все стало сложнее, и перешли на Райфайзен swift переводы, комиссия на комиссии, но деваться не куда, сейчас и они ввели ограничения. Вот ребёнок несовершеннолетний там живет, ему раньше отправляли родители деньги, а сейчас как быть? Может как то через криптовалюту.. но опять же как там снимать ему! Кароч у меня уже мозг кипит., помогите знающие люди как ещё можно, даны ₽, нужно отправлять в Америку $. У него там счета и карты нет, нет 18 лет. Прилетит ближе к НГ или после НГ, но опять же если обменять ,где обменять большую сумму….

Что делать, если в Инстаграме нет контактов после перехода по ссылке из подозрительного сообщения?

Мне написал ни с того ни с сего номер и просит о помощи. Прохожу по ссылке в сообщении на инстаграм но в Инстаграме нет никаких контактов и нтмеров счета. Это мошенники?

Как вы справлялись с мошенничеством в интернете?

Я думаю многие из вас были в такой неприятной ситуации, когда мошенники присылали вам ссылки, а вы на них переходили и они сняли все денежные средства с ваших счетов. Как вы выходили из этого положения? Были ли какие то положительные решения по такому случаю? Или все бестолку?