Мама спрашивает, как подать налоговый вычет на детей и вернуть НДФЛ за прошлые годы. Читайте пошаговые советы и опыт других родителей!
Возврат налога за платные мед.услуги. Для начала напомню, что налоговый вычет - это возврат налога 13%, который удерживают на работе из з/п (либо который вы сами уплатили с полученного дохода). Соответственно, чтобы вернуть налог за платные мед.услуги, у вас или вашего супруга должен быть удержаный/уплаченый налог 13%. Чтобы вы могли оформить возврат налога по расходам на мед.услуги у организаций должна быть лицензия на осуществление медицинской деятельности. По процедурам, которые проводят в салонах красоты без лицензии, нельзя получить вычет. Вычет за оплату мед.услуг входит в список социального вычета, который ограничен лимитом 120'000 руб. (За исключением дорогостоящего лечения) В этот☝ лимит также входят расходы: ▪ на своё обучение; ▪ на обучение брата/сестры; ▪ покупка любых лекарств; ▪ взносы в негосударственный пенсионный фонд; ▪ взносы на добровольное пенсионное страхование; ▪ добровольное страхование жизни; ▪ взносы на накопительную часть трудовой пенсии; ▪ оплата за физкультурно-оздоровительные услуги (применяется по расходам с 2022 года). ❓По каким платным мед.услугам можно возвращать налог. Напишу самые распространённые расходы: ▪ косметологические процедуры - ботокс; лазерная шлифовка; чистка лица; ▪ пластические операции; ▪ приёмы любых врачей; ▪ любые анализы; ▪ ЭКО (заморозка, разморозка, хранение эмбрионов и прочие манипуляции во время программы ЭКО); ▪ МРТ любое; ▪ УЗИ любое; ▪ лечение зубов; ▪ коррекция зрения; ▪ микрохирургия глаза; ▪ лечение в санаториии (именно за мед.услуги. Оплата за проживание и питание в санатории не проходит в вычет); ▪ платное ведение беременности; ▪ платные роды; ▪ прохождение мед.комиссии и т.д. 🟢 Также, если для проведения операции вам необходимо было приобрести расходные медицинские материалы (например имплант или эндопротез), с их стоимости тоже можно вернуть налог. Не имеет значения платно вы делали операцию или бесплатно в гос.больнице. 🔵 Возврат налога можно оформить за: ▪ собственное лечение и приобретение лекарственных средств или полиса ДМС; ▪ лечение супруга (супруги), своих родителей, детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 18 лет, а также подопечных в возрасте до 18 лет; ▪ лечение детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 24 лет, а также подопечных в возрасте до 24 лет, проходящих очную форму обучения в образовательных организациях (данный пункт применяется только в отношении расходов, понесенных начиная с 2022 года). Отмечу, что вычет по расходам за лечение родителей супруга получить нельзя! Бабушки/дедушки за внуков также НЕ могут возвращать налог! 🔵 Документы для возврата по мед.услугам: ▪ справка об оплате мед.услуг. Обязательна для предоставления в налоговую. Выдают в клинике, где вы оплачивали мед.услуги. Образец справки смотрим на фото👆 ▪ свидетельство о браке (если возвращаете за лечение супруги(а)); ▪ свидетельство о рождении ребенка (если взвращаете за лечение ребенка); ▪ свидетельство о рождении ваше (если возвращаете за лечение своих родителей, чтоб подтвердить родство). 🔵 Документы для вычета за мед.материалы для операции: ▪ Справка об оплате мед.услуг (код услуги 2 - дорогостоящее лечение). Даже если операцию делали бесплатно, справку всё равно надо брать. Стоимость услуг будет указана 0 руб.; ▪ выписка из мед.карты, подтверждающая назначение лечащим врачом расходных медицинских материалов и их исполнения в ходе проведения операции; ▪ платежные документы на приобретение этих материалов. 🟣 Сумма возврата по платным мед.услугам зависит от того, какой код услуги будет стоять в справке из клиники. Если "код услуги" - 1 ⃣ - это считается простое лечение, здесь как раз применяется лимит со 120'000 руб. возврат 13% = 1 ⃣5 ⃣ 6 ⃣0 ⃣0 ⃣ руб. максимальная сумма возврата. ✔ Здесь установлен только максимальный лимит с которого можно возвращать. Минимальная сумма возврата не установлена! Т.е. вы можете, например, портатить только 10'000 руб. за год и подать на возврата 1'300 руб. Если "код услуги" - 2 ⃣ - это считается дорогостоящее лечение и сумма налогового вычета принимается в размере фактически произведенных расходов, без ограничений. ✔ Сумма возврата будет зависеть только от вашего годового дохода (и от суммы удержаного налога за год). Если в одном календарном году вы оплачивали мед.услуги в нескольких клиниках, то справки об оплате вам надо брать СО ВСЕХ клиник. ⚠ Справку можно заказать электронно. Сейчас у многих клиник/лабораторий на сайте есть специальная форма для запроса справки об оплате. ▪ вы можете отправить запрос прямо на сайте и указать, чтоб вам выслали скан справки на эл.почту. ▪ либо можно отправить запрос на эл.почту клиники. Адрес эл.почты можно тоже посмотреть на сайте. В запросе пишите: "Я....ФИО, дата рождения..., оплачивал(а) мед.услуги в вашей клинике в ...году... Прошу оформить справку об оплате мед.услуг для налоговой за ...год... Лично получить справку не могу, т.к. проживаю в другом городе. Скан справки прошу выслать ответным письмом на эту эл.почту." Всё. Клиника вам вышлет скан справки и этого будет достаточно для декларации! 🟠 Т.е. для возврата за мед.услуги достаточно только одной справки и всё. Договор, лицензия в бумажном виде, чеки, акты выполненных работ и т.д.... - НЕ нужны. На практике. Налоговые инспекции иногда требуют договоры и лицензию. Хотя делать этого не должны, а отказывать из-за отсутствия документов — тем более. В налоговом кодексе нет требований о представлении договоров и лицензий. Даже на сайте налоговой написано, что если не предоставили договор, то это НЕ является причиной отказа в возврате налога (смотри скрин/фото👆) 🔵 Декларация на возврат налога по социальному вычету по расходам одного календарного года подается за тот же год, когда были оплаты. Т.е. если вы оплатили мед.услуги, допустим, в 2021 году, то и декларация подается за 2021 год и возвращается налог, который был удержан в 2021 году. ❗Нельзя расходы одного календарного года учитывать в декларацию другого года. Т.е. расходы (оплаты) были в 2021 году, то их нельзя учесть в декларации 2020 года или 2022 года и т.д. 🔵 Если у вас в справке (ах) указан "код услуги" - 1, а общая сумма затрат по мед. услугам за год получается более 120 000 руб., то вы можете распределить эти справки между вами и супругом, подать декларацию от вашего имени и от имени супруга, чтоб вернуть сумму по максимуму. Если вам в одной клинике выдали 1 справку, на сумму затрат более 120 000 руб., например 200'000 руб., то вы в клинике можете попросить заменить эту справку и "разбить" сумму оплаты на 2 разные справки. Т.е. попросит указать в одной справке 120'000 руб., в другой справке 80 000 руб., тогда вы вместе с супругом сможете по этим справкам венуть налог. ✅ Конечно, это при условии, что вы с супругом оба работали в том году, когда у вас были оплаты мед. услуг. 🔵 Если в справке "код услуги" - 1, сумма расходов по мед.услугам более 120'000 руб. и работает только 1 из супругов > декларацию может подать только он > и возврат будет в любом случае только со 120'000 руб. Даже если затраты по мед.услугам были 500 тысяч, всё равно вернут только со 120'000 руб. 🔵 Если у вас несколько справок: с кодом 1 и с кодом 2, то всех эти расходы указываются в декларации 3-НДФЛ и предоставляются независимо друг от друга. Например. Заплатили вы 120'000 руб. за простое лечение (код 1) и 250'000 руб. за дорогостоящее (код 2). Значит возврат будет 15 600 руб. (13% от 120 тыс.) и 32 500 руб. (13% от 250 тыс.). Итого 48 100 руб. будет перечислено вам на счет. В 2025 году можно вернуть налог за 2022, 2023, 2024 года! ❗ С 2024 г был увеличен лимит на соц.вычеты со 120'000 до 150'000 руб. Более подробно можно почитать в посте: https://mom.life/post/6458b1fcf7732c1e39276f2c ✅ Смотрите в профиле 🙋 ♀ и другие посты по вычетам, ситуациям на практике и т.д.
Получила сегодня последнюю справку с клиники чтобы подать на налоговый вычет за 21 год….. иииии сумма превышает лимит 🫣🤯 Теперь придется звонить в стоматологию просить переделать справку на мужа, чтобы подал за ребенка 🤦🏼 ♀ Я не знаю переделают они или нет 🙄 Кто сталкивался? Я не ожидала, что по стоматологии будет большая сумма тогда 🤣
Девочки! У меня к вам предложение! Могу заполнить за вас декларацию 3-НДФЛ для получения социального налогового вычета по ведению беременности/родам, на обучение и т.д. Также подскажу какие документы нужно собрать😉 АБСОЛЮТНО БЕСПЛАТНО! А то сижу и думаю переустанавливать windows или нет(режим просмотра и печати декларации лагает), так как я этот ноут использую раз в год для заполнения деклараций для себя))))) а на Мак нельзя установить программу для заполнения декларации;( Короче, судьба ноута в ваших руках😂😂 #налог #вычет #налоговыйвычет #декларация #верниналог #вычетнароды #вычетпондфл #вычетпобеременности #заполнениедекларациипондфл
𝓞𝓵𝓰𝓪 𝓢𝓮𝓻𝓰𝓮𝓮𝓿𝓪·
Мама сына (8 лет)
Не знала о таком
Подскажите,а обязательно ли за прошлые 3 года подавать или может быть срок меньше?Я сейчас получается год работаю,официально получаю больше мужа,лучше мне или ему подавать тогда?
𝓞𝓵𝓰𝓪 𝓢𝓮𝓻𝓰𝓮𝓮𝓿𝓪··
Мама сына (8 лет)
@tax_back, у меня официально 50,у него 25
Буду уточнять тогда на работе,чтобы оформляли
Даже если это небольшая сумма,то почему бы и нет)
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
+ вычет по платным развивающим занятиям ребёнка и т.д.
𝓞𝓵𝓰𝓪 𝓢𝓮𝓻𝓰𝓮𝓮𝓿𝓪··
Мама сына (8 лет)
спасибо😊
Вот вычетом по платным занятиям хочу заняться,надо подробно почитать про это.
Пока жду по квартире выплаты,что то долго прям рассматривают
Евгения·
Мама дочки (7 лет)
Знали, он на работе автоматом идет
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
Не у всех. Многим его не платят
Анна·
Мама двоих (4 года, 7 лет)
Знаем, получаем)
Анастасия ·
Мама троих детей
Подскажите 3 НДФЛ на работе брать справку?
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
а по старой может получить вычет через декларацию. Вам, как многодетным, ещё положена льгота по имущественному налогу
Анастасия ··
Мама троих детей
по имущественному тоже с роботы?
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
нет, для него нужно подать заявление в налоговую, приложив свидетельство о многодетности. Обращайтесь, если нужно онлайн сопровождение
Юлия·
С прошлого года вычет на детей беззаявительный.
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
да, сумма вычета небольшая. Но это один из немногих вычетов, который можно получить, как многие любят "просто так". Просто потому что есть дети. Даже если они не ходят на платные занятия и не лечатся в частных клиниках
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
@8damamama8 в справке 2-НДФЛ. Если там есть коды 126-129, значит вычет предоставляли.
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
@8damamama8 здесь инструкция, как быстро скачать справку 2-НДФЛ
https://t.me/tax_back/640?single
Natalia·
Мама двоих (7 лет, 16 лет)
Там копейки выходят.
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
@_kat__ 3-5 достаточно))
Polly··
это же всего 1-2 тыс
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
в месяц. А если за год, то 15.
Но, конечно, зависит от размера зарплаты.
Polly·
То есть на 1 ребенка - 182₽, на двоих - 364₽?
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
Если налог платите по ставке 13%, то да
Елена··
если налог по ставке 22, то и в первый месяц можео исчерпать лимит
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
да, 20-22% редко бывает у тех, кто оформляет вычеты. В большинстве случаев от 13 до 18
МаПа·
Знали)
Мария. Налоговый вычет. Декларация 3-НДФЛ··
Мама двоих (3 года, 8 лет)
Удивительная редкость)