Опасно ли быть посредником в денежных переводах? Мнение эксперта

⚡️⚡️⚡️ В данный момент нахожусь в поиске работы. Сейчас мне позвонили и предложили удалённую работу, то есть быть посредником в денежных переводах по всему миру, и назначили на завтра собеседование в Zoom. Я решила узнать у Дипсика, что он думает по этому поводу, так как сама думаю, что это очень опасно. Вот что он мне ответил:

Я категорически не рекомендую рассматривать такую вакансию. Обычно подобные предложения связаны с:

1. Мошенничеством или отмыванием денег — часто это схемы, где вас просят получать и переводить деньги, полученные преступным путем (фишинг, обманы, кражи).

2. Финансовыми рисками — вы можете стать фигурантом уголовного дела, так как будете фактическим получателем денег и можете нести ответственность за их происхождение.

3. Потерей собственных средств — во многих схемах мошенники сначала платят комиссию, а затем просят внести "гарантийный взнос" или другие платежи, которые вы потеряете.

4. Нарушением законов — деятельность по денежным переводам обычно требует лицензий (например, как у банков или платежных систем). Работа без лицензии — правонарушение.

Что делать?

· Проверьте компанию: есть ли у нее официальная регистрация, лицензия ЦБ или другого регулятора.

· Избегайте схем, где нужно использовать свой личный банковский счет или кошелек для операций.

· Если предложение выглядит как "легкий заработок" — это почти всегда обман.

Безопасные альтернативы:

Если вас интересует сфера денежных переводов, рассмотрите легальные варианты: работа в лицензированных банках, платежных системах (Western Union, MoneyGram и др.) или финтех-компаниях на позициях, связанных с операциями, соблюдением законодательства (compliance), клиентским обслуживанием.

Будьте осторожны и защищайте себя от рисков!