Что делать, если заблокировали счёт по 115-ФЗ: личный опыт
Девочки подскажите пожалуйста кому блокировали счёт по 115 что ли ? Не так давно открыла карту альфа банка с октября кажется . Дня 2 назад папа подкинул мне денег 100 тыс. А сегодня тетя перевела долг 30 тыс . И мне блокируют карту 🤦🏼♀️, говорят могу в банк сходить написать заявление деньги вывести на другую карту . Что за фигня еще такая ? Мне точно мои денежки отдадут ?😂
Светлана·
Мама двоих (3 года, 13 лет)
да, деньги отдадут. Банк автоматически блокирует такой перевод, тк рассматривает его как возможное мошенничество.
Динара··
Многодетная мама (5 детей)
Ну получается карту мне уже не разблокируют ?
Светлана··
Мама двоих (3 года, 13 лет)
разблокируют конечно
Alena·
Мама двоих (3 года, 3 года)
115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Как Отче наш, когда работала в банке)))
Вам отдадут деньги, но скорее всего чтобы продолжить пользоваться картой вам необходимо будет предоставить документы, которые подтверждают происхождение денег)
Если первые операции по карте, это сразу переводы 100 и 30к, то ничего удивительного
Для банка это подозрительные операции. Имеют право
Динара··
Многодетная мама (5 детей)
С октября пользовалась постоянно . На карту наличными кидала или переводом со своей другой карты . Оплачивала такси , магазины , коммуналку и т.д. А тут после двух больших переводов блокнули 🤦🏼♀️
Alena··
Мама двоих (3 года, 3 года)
тогда просто сомнительные. Сходите в отделение, вам расскажут как разблокировать
Kat··
это делает робот не человек , захотел блокнул операцию которую посчитал сомнительной. Поэтому как они там настроили алгоритмы при блокировки так они работают
LoveLove·
Сейчас строго
Мужу блокнули в втб
Он пошел в банк и написал типа ему в конкурсе все переводили бабки и все разблокировали
Мама писала типа долг вернули и тоже разблокировали
Kat·
Для разблокировки необходимо будет заполнить антеку выгодоприобретателя, там паспортные данные кто куда кому зачем переводил и вас разблочат. Это не страшно главное чтобы не по 161 фз блокнули😃
Анечка ·
Нужно будет в банк предоставить письменные объяснения откуда деньги. Можете приложить свидетельство о рождении - отец же. Просто сейчас стало жестче, а у вас до этого этого не было переводов в этом банке между этими клиентами, видимо
Ирина·
Мама дочки (7 лет)
Деньги отдадут. Карту, скорее всего, придется перевыпустить