Что делать, если заблокировали счёт по 115-ФЗ: личный опыт
Девочки подскажите пожалуйста кому блокировали счёт по 115 что ли ? Не так давно открыла карту альфа банка с октября кажется . Дня 2 назад папа подкинул мне денег 100 тыс. А сегодня тетя перевела долг 30 тыс . И мне блокируют карту 🤦🏼♀️, говорят могу в банк сходить написать заявление деньги вывести на другую карту . Что за фигня еще такая ? Мне точно мои денежки отдадут ?😂
Комментарии
Нужно будет в банк предоставить письменные объяснения откуда деньги. Можете приложить свидетельство о рождении - отец же. Просто сейчас стало жестче, а у вас до этого этого не было переводов в этом банке между этими клиентами, видимо
Для разблокировки необходимо будет заполнить антеку выгодоприобретателя, там паспортные данные кто куда кому зачем переводил и вас разблочат. Это не страшно главное чтобы не по 161 фз блокнули😃
Сейчас строго
Мужу блокнули в втб
Он пошел в банк и написал типа ему в конкурсе все переводили бабки и все разблокировали
Мама писала типа долг вернули и тоже разблокировали
115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Как Отче наш, когда работала в банке)))
Вам отдадут деньги, но скорее всего чтобы продолжить пользоваться картой вам необходимо будет предоставить документы, которые подтверждают происхождение денег)
Если первые операции по карте, это сразу переводы 100 и 30к, то ничего удивительного
Для банка это подозрительные операции. Имеют право
С октября пользовалась постоянно . На карту наличными кидала или переводом со своей другой карты . Оплачивала такси , магазины , коммуналку и т.д. А тут после двух больших переводов блокнули 🤦🏼♀️
@dinamama4dochek, тогда просто сомнительные. Сходите в отделение, вам расскажут как разблокировать
@dinamama4dochek, это делает робот не человек , захотел блокнул операцию которую посчитал сомнительной. Поэтому как они там настроили алгоритмы при блокировки так они работают
да, деньги отдадут. Банк автоматически блокирует такой перевод, тк рассматривает его как возможное мошенничество.
С 28.04.2020 нельзя делать переводы на сумму больше чем 5 тыс. грн. без идентификации, т.е. если Вы переводите деньги через банк. карту автоматически проводится идентификация, т.е. ничего не поменялось в этом случае, НО если напр. через кассу или через терминал, тогда только с паспортом или банк. картой можно сделать перевод на сумму больше 5 тыс. грн.
Посоветуйте банк где лучше взять кредитную карту ( тыс на 20-30 ) . Выбираю между Тинькофф, Альфа банк и Сбербанк.
Какой банк выбрать?
Добрый день!
Подскажите пожалуйста, картой каких банков вы пользуетесь? Что можете посоветовать? Пришло время менять карту и банк 😶🌫️
Как устроена банковская система и что будет, если снять все вклады?
Я тут читаю везде про то, что надо бежать снимать кэш…
кх-кх. поправляю галстук и иду рассказать, как устроена банковская система.
Кто-то пишет «денег у банков нет», «да они специально ваши деньги под такие ставки просят, чтобы раздавать потом», «бежим спасать денежки».
Начну с конца. Можете ли вы потерять свои кровные сбережения? Можете. Времена так себе…
Ключевая ставка. Начнем с нее. Это инструмент, с помощью которого регулятор рынка может влиять на этот самый денежно-кредитный рынок.
...
Кто пользуется кредиткой? Какой банк выбрать?
Кто пользуется кредитной картой. Какой банк вы выбрали и почему ?
Деньги отдадут. Карту, скорее всего, придется перевыпустить