Как быстро оформить налоговый вычет? Лайфхаки и советы
Вот уже лет 7-8 я активно возвращаю налоговые вычеты за себя, за мужа, помогаю в оформлении декларации сестре и на работе своим коллегам.
Хочу рассказать про лайфхаки, которые мне помогают быстро собирать документы для оформление 3-ндфл. Сразу хочу сказать, мой пост - это не обучение и в комментариях обучать как это делать я не буду. Я не налоговик и вообще никак не связана с этой деятельностью. В интернете огромное количество видеоуроков, статей, какие вычеты можно вернуть и как это сделать правильно. Просто своим постом хочу объяснить, что это не сложно и всем налогоплательщикам 13% рекомендую возвращать вычеты.
1. В течении года в заметках телефона я записываю любой расход по которому можно вернуть вычет. Особенно это касается медицинский услуг. Записываю кратко: дата, сумма, клиника, кто пациент (тут могу быть я или ребёнок). Также пишу по мужу. Пишу сразу в этот же день, занимает 20 сек.
2. Если при получении мед услуги я знаю, что нет необходимости больше обращаться в эту клинику , я сразу спрашиваю могут ли мне сделать справку сразу. Некоторые клиники это делают- например клиника Казабкаева.
3. В январе следующего года я начинаю делать запросы на справки. Сейчас для возврата не нужен договор и лицензия мед учреждения. Достаточно только справки об оплате мед услуг с указанием кода и суммы. В крупные клиники, такие как Меги, Промедицина, не нужно звонить или писать. На их сайте во вкладке по налоговому вычету необходимо заполнить заявку и выбрать филиал с которого удобно будет забрать по готовности документы. В небольшие клиники я просто пишу сообщение в ватс ап. Номер нахожу в 2гис . Далее уже как дело пойдет. Кто без проблем отправляют фото или скан на электронку, кто просит дополнительные данные помимо инн (паспортные данные например), кто вообще просит прислать чеки об оплате. Поэтому в течении года заведите папку и складывайте туда договора и чеки. Например, клиника Здоровье на 8 марта предоставляет справку только после того как пришлешь им и договор и чек 🫣 Ну это редкость, но все равно лучше сохранять.
4. В компьютере создаю папку и складываю туда сканы или фото полученных справок, каждый файл именую по названию клиники, в заметках или в блокноте делаю отметки от кого уже получила документы.
5. Жду обычно марта, именно в это время работодатели уже загружают справки 2-ндфл в налоговую. До марта надо проверить действующая ли у вас электронная подпись в кабинете налогоплательщика. Если нет, то надо отправить запрос на новую подпись. Иногда подпись формируется быстро, п иногда несколько дней.
6. Далее заполняю и отправляю декларацию. И жду
7. Отдельно также делаю по расходам мужа и отправляю уже с его личного кабинета налогоплательщика.
Вот и все. Я возвращаю такие вычеты:
- Имущественный - основной вычет и вычет по процентам по ипотеке.
- Стандартный (на детей. Даже если у вас у работодателя написано заявление о возврате этого вычета через него, то все равно обязательно ставим галочку для этого вычета, иначе сумма рассчитается неверная!)
- За образование - сюда входит дополнительные образовательные уроки сына. Здесь уже обязательно нужен договор и чеки.
- Инвестиционный - у меня уже почти 5 лет иис. Раньше активно им занималась, но с падение фондового рынка уже суммы небольшие по нему. Все документы готовит брокер, я просто делаю запрос и далее их загружаю в декларацию.
- Медицинские - сюда входят не только мед услуги, но и за лекарства, которые вы покупали по назначению врача. Но обязательно нужен рецепт на специальном бланке и чек о покупке этих лекарств. Тут я сама постоянно пропускаю этот момент( забываю просить этот спец рецепт( пару раз ходила и просила задним числом, когда суммы были большие.
Если вы и/или ваш муж работает официально и работодатель платит налоги 13% , то обязательно возвращаете вычеты за все что можно. Один раз сесть и разобраться, потратить пару часов на это - все это не сложно.
Отвечать на комменты больше не могу. Прежде чем написать вопрос, почитайте, может кто выше уже задавал такой же! Я не обучаю как подавать, пожалуйста не пишите в личку и не просите как правильно все оформлять !
Закрыла комментарии, потому что уже началась ругань какая то (((
Поднимите мой коммент в топ. 🔝
Очень важно заполнять НДФЛ сразу на ВСЕ вычеты - имущественный, медицинский, учебный. Если вы уже подали декларацию на имущественный вычет, а потом решили сделать медицинский/учебный, то вас пошлют на три веселых буквы. Так было у меня в 2024
@zesta, я так подала первый раз на 1 вид, потом решила еще и ужас вышел 😂😂
Сальдо какое-то не сошлось и я должна осталась и уже какие-то пени
Хорошо в налоговой все исправили, но я долго ждала и нервничала
@rinka13, я догадываюсь что такое лечение)) там есть код 1 и код 2
Одно из них дорогостоящее и там сумма оч большая может быть
А второе вроде не такая большая..
Шикарно! Я тоже подаю, но у меня не так структурировано((
И я подаю в январе-феврале, не жду марта..
Может надо ждать
Но в том году я решила - точно буду все хранить в одном месте! Сразу все бумажки
И что же.. и ничего, все раскидано( поэтому не сяду сейчас никак собирать это всё..
Делаю примерно также. Сразу прошу справки, собираю все в папку с подписанными файлами.
По себе подаю в феврале, тк отчет на своей работе тоже я подаю, сразу в январе. А вот по мужу и дочке приходится ждать марта-апреля).
А еще подскажите пожалуйста, насчет имущественного и ипотечного вычета. Сначала получаем имущественный вычет (в течении нескольких лет ) а только потом подаем на ипотечный. А вот за те самые первые года ипотечного вернут 13%? Если я исчерпаю лимит имущественным
Делаю аналогично, только я возвращаю уже 10 лет. И папка отдельная есть с мед услугами, и отдельно по платному образованию дочери, и в записной книжке всё фиксирую, чтобы ничего не забыть 👍возвращаю и себе, и мужу, и маме, и брату, и тёте. Короче, такая схема работает👍
@zesta можно ещё уточню, что можно вернуть налоговый вычет ещё за благотворительность и за фитнес и спорт. ❗❗
Мы например сумму за фонд школы оплачиваем через благотворительный фонд, с этой суммы можно вернуть вычет.
🤸Сумму вычета за фитнес и спорт можно вернуть, если организация есть в реестре спорт организаций, которые дают право на вычет.
Здравствуйте! А как узнать остаток от 260тысяч? Активно возвращала, потом закрыла в декрете ипотеку, сейчас хотела б вернуть остаток, т.к. у меня сейчас новая ипотека, другая. Точно знаю, что всю сумму я не вернула
В марте. Организации до конца февраля только подготовят справки по форме 2 НДФЛ для налоговой и подгрузят их. Зайдите в ЛК налогоплательщика, там увидите, есть 2024 год или нет
Я в 23 году тоже первый раз вернула за себя и ребенка. Жаль не знала этого раньше с 2017 по 2019. Там были огромные суммы за лечение 😞
В 23г подала сразу за 3 года.
Сейчас в этом году буду подавать за 2 года. С прошлого года тоже сразу стала писать в заметки где были и сумму. Везде да достаточно данных и все дистанционно. Но вот в одном месте узнали за справку,нам ответили вам нужно приехать в будни дни для уточнения информации 🤷
И я сейчас пишу всем клиникам)
Справка готовится 30 дней в некоторых мед клиниках .
И муж подано сразу за всех : за меня , себя, детей , все с одного налогоплательщика
@zesta, Добрый день! Для оформления справки НДФЛ, пациенту/налогоплательщику необходимо заполнить заявление(образец будет далее). После заполнения пришлите нам фото или скан, мы передадим его в клинику и вам подготовят необходимые документы. Срок готовности справки на налоговый вычет может составить до 30-ти рабочих дней.
Мне большинство так пишут , и в том году тоже не быстро делали . Но это крупные клиники , мелкие быстро
Какую сумму Вы таким образом возмещаете? У меня это в лучшем случае 10 тысяч в год, при этом надо побегать за этим справками изрядно, вот Вы пишите Рома 2300 чистка зубов, это возмещение 299₽ и ради этих 299₽ надо будет поехать за справкой потом, если они ее не дадут сразу 🙈 я один год собралась, а потом поняла что мое время стоит дороже, если еще есть какие-то серьезные траты типа образования детей, то можно, а по мелочи собирать эти крохи я точно не готова.
Я тоже об этом думаю
Суммы очень маленькие. Выйдет в общей сложности за год ну не больше даже 5 т (в моем случае) а покататься по этим местам это очень проблематично
@fialka63, в смысле 😅 4 чистки это 1200₽ максимум, Вам только 13% от расходов возвращают, а не все расходы, то есть на 10 тыс это примерно 30 услуг по 2-3 тысячи)
Да, если они преподают с лицензией. Запросите у них договор и лицензию, приложите ещё чек. И все, можно возвращать.
Скорее всего договора конкретно на вас у них не будет, подойдет договор оферты
@zesta, да. Осталось теперь. Понимаю справку запросить, но если ни чеков у меня нет ни договора и даже дату не помню когда делала, все в пролете?
Или если сделать запрос они сами найдут?
@aliya.nutri, когда раньше некоторые клиники просили чеки, а настоящий я найти не могла, то приносила распечатку чека с онлайн банка.
Вообще у них должны быть базы данных свои.
Спасибо, все так понятно расписали .Не подскажите, если сейчас начало 25го только ,то предыдущие у года это уже с 25 ым?наверное тогда уже лучше в конце года ?или сейчас предыдущие 3 года до 25го можно ?
И еще, вычет на проценты можно оформлять только после того, как исчерпан на ипотеку? Я в прошлом году оформила вычет имущественный на ипотеку, «упрощенный», даже декларация была не нужна. В этом году хотела уже заняться, но сказали, что только к марту работодатели загружают справки НДФЛ и прочее… либо ждать, либо самой заказать справку и заполнять декларацию
За уплаченные проценты можно параллельно возвращать. С банка требуется взять справку об уплаченных процентах за весь оплаченный период и приложить к декларации
А если имущественный превышает лимит, то нужно сначала медицинский и другие подать же?
И вот стандартный вычет на детей, он в сумму тоже считается ?
В прошлом году только имущественный подала, тупанула и весь лимит на него ушел 😬
Все верно! Возвращала вычет за роды. Подавала через мужа, все из дома, никуда не выезжая.
Очень удобно и понятно.
Камеральная проверка очень быстро прошла.
Раньше по 3 месяца аж проверяли.
Время проверки очень зависит от того, когда подаете. Если подаете в период апрель- июль, то долго идет проверка. Это связано с тем, что тем налогоплательщикам, которым надо подать доход , у них есть определенные сроки подачи и они массой подают в эти сроки. И на проверку много деклараций у налоговой
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, может знаете, если ставила импланты у частного стоматолога, какие документы от него нужны? Справка об оплате, лицензия? Договор с ним нужен?
@svetlana_solo у меня ип на усн и я тоже не могу вернуть налоговый вычет. Все зависит от системы налоогоблажения, мы с вами не платим ндфл, поэтому и не можем вернуть - так мне в налоговой пояснили
@zesta Там есть какие то нюансы, у меня от моей работы дмс, поэтому не знаю еще как. Я возвращаю с @kristina_frash_nalog_buh , посмотрим что и как позже
Подскажите, пожалуйста. 29 декабря решила попасть в последний вагон и отправила декларацию за 2021 год. В личном кабинете указана какая странная сумма (оформляла от мужа, точных сумм не помню. К примеру, сумма затрат на лечение около 50тыс, в лк указана сумма 20тыс и ещё какие-то полторы к оплате ). С 29.12 каждый день начисляется пеня в 2 руб. Статус в обработке/проверке. Вообще не понимаю что к чему
Вы не правильно подали декларацию. Нужно сделать уточненку. Позвоните в камеральный отдел налоговой к которой вы относитесь. Пени будут капать пока не подалите правильно
Поднимите мой коммент в топ. 🔝
Очень важно заполнять НДФЛ сразу на ВСЕ вычеты - имущественный, медицинский, учебный. Если вы уже подали декларацию на имущественный вычет, а потом решили сделать медицинский/учебный, то вас пошлют на три веселых буквы. Так было у меня в 2024
Но всё же есть решение. Я подавала повторно, добавила за учёбу. В налоговой мне подсказали что выбираю не первичная а другая и заполняю... Не помню точно как. Но делала
Вы некорректно написали. Дело не в том, что надо одну декларацию подавать, а в том, что вы не можете вернуть налога больше, чем заплатили за год. Например, заплатили 200тыс налога в бюджет в 2024 году. И купили квартиру в 2024. Максимальный имущественный вычет 390тыс. В 2025 подаёте декларацию за 2024. Вам возвращают ваши 200тыс, а 190 вы можете вернуть, подав декларацию в следующем году. И вот вам вернули 200тыс, а вы ещё следом подаёте на возврат от Медицинских расходов за 2024 год. Но вам уже вернули весь ваш уплаченный налог (200тыс), то есть, государство вам ничего не должно уже за 2024 год. Поэтому надо сначала подать декларацию по возврату расходов от медицины, образования, спорта (так как вернуть налог по ним можно только за тот год, в который вы их понесли и они не переносятся на следующие годы в отличии от имущественных), а потом уже подавать имущественный вычет. Например, если вы 2024 году потратили на медицину 150тыс, то вам вернут 15600 (максимум), а за имущественный вычет вернут не 200тыс, а 200-15600 = 184400. И в следующем году вы вернёте не 190тыс имущественного, а 205600.
@shmyakkkk да. Договор же первоначально по паспортным данным идёт и по СНИЛС. СНИЛС обязательным стали в мед учреждениях. На детей везде просят в частных клиниках. Там видимо, все подтягивается и отображается потом.
Да, чеки сказали уже тоже не нужны.
@belbel23 не просили ни разу в 24 года СНИЛС нигде, в том числе в новых клиниках,в которых ранее не бывали. Но если это действительно так,то было бы конечно здорово
Я тоже все договора на мед услуги складываю в одну папочку, в феврале начинаю заказывать справки. Возвращаю за учебу и мед услуги. Один год помню за мед услуги и образование даже не хватило лимита нам всё вернуть, я в декрете была
Подскажите, дочь студентка платница, договор со мной заключен, платила я со своего счета. Официально работает муж. Может он вычет на образование подать?
В одной декларации и на себя и на детей и даже на родителей-пенсионеров можете, главное документы о родстве приложить на детей и на родителей. Если за мужа, то свидетельство о браке
Мне бы такую заинтересованного человека в семье. Это будет первый заработок моего ребёнка 😅 весь год будет собирать чеки , справки - трясти с меня, мужа и возвращать себе ндфл, сколько вернет- все его 😅
Так! Здорово! Я видимо бестолковая😭 не поняла как это делать(
Где найти человека, который может помочь? Накопилось очень много всего и хотелось бы вернуть 🙏
Девочки, хелп
@zesta спасибо за пост! От себя добавлю, что если вычет за образование, и если услуги оказывает не организация, а ИП, то лицензия не нужна! Я подаю второй год вычет за танцы ребенка, услугу оказывает ИП без лицензии, пока всё получалось.
Тоже забираю каждый год насколько возможно. В начале месяца вспомнила, что мама делала платно операцию на варикоз в 2023. Клиника без проблем прислала на следующий день справку об оплате, и я уже подала корректировку декларации за тот год, потому что уже забирала часть вычета в 2024г. Сегодня уже пришло уведомление, что все проверено, и направлены деньги на ЕНС)
Тоже возвращаю уже не первый год.Почти все справки уже собрала за 24г,многие клиники удалённо присылают на электронку,очень удобно,чтобы не кататься по городу за этими справками.Кстати,начиная с 24г вернуть уже можно максимально 19.600,т.е насобирать нужно справок на 150тыс.Одна стоматология за ребенка вышла 60тыс,а моя на 105тыс-за меня будет муж возвращать,а я за ребенка наверное насобираю на 150тыс.еще за всякие платные приёмы врача и анализы.
Отличный пост! Но я не пойму у меня была операция, оплачивала Я своей картой, налоговый вычет получить не могу так как являюсь ИП, сказали что за меня сможет муж получить, 🤔 вот не знаю так ли это. Кто-нибудь знает?
Подскажите, пожалуйста если в том году я подавала за обучение почти всю сумму (+стоматологию) в этом году могу подать за предыдущий год +всякие справки за лечение в 2023? Наверное так нельзя?😅
Тоже возвращаю всё)в течение года дофига ходим по платным клиника ,ну грех не вернуть часть суммы обратно считаю 😀на деле всё легко сейчас,вот прям максимально.Я в приложении банка расходы на мед услуги смотрю,оч удобно тоже,потому что записывать забываю в заметки.
Спасибо за пост! Попробую подать по вашей наводке. Извините, а вы не знаете, обязательно ли должен быть доход в том месяце, именно месяце, когда получал платные мед услуги?
В конце прошлого года решила этим наконец-то заняться. Заказала во всех клиниках справки за 2021-2023. Ждала положенные 10 рабочих дней их. Не все с первого раза сделали (поняли). Мужу пришлось лично ехать в Промедицину, т к сделали только за 24 г. Числа 15го декабря загружали доки за 21ый год в ЛК мужа, в итоге в конце он такой - не помню пароль от подписи 🤦🏻♀️ Перебрал несколько вариантов, фух вспомнил. А так бы - просрали самый денежный в плане вычетов год (платные роды в ркпц, УЗИ по Б, у дочки медосмотр и прививки)
Только вот что непонятно - в январе уже муж смотрит у него какая-то пошлина начислена и пени уже идут, это к вычету может относится? Точно не помню, но вроде написано было...3-ндфл... Что-то такое
Я не понимаю, про какую пошлину и пени вы пишите. Позвоните в налоговую и уточните . Это может дать связано с декларацией , если вы допустили ошибку или не заявили доход
Хочу добавить, что рецепт не обязателен, достаточно назначения врача с печатями. В беременность колола клексан, у меня на руках было заключение гематолог, где было указан диагноз и препарат. Ну и плюс я собирала чеки и товарные чеки из аптеки. Мне все вернули без проблем, даже несмотря на то, что в назначении стояла дозировка 0,6, а я покупала 0,8 (так было намного выгодней). Делала отдельный вордовский файл и прям расписывала как я что колола, почему покупала 0,8 вместо 0,6. И мне все одобрили и вернули.
@zesta я сдавала в 23 году за 22 год, главное чтоб на назначении стояли печати клиники, врача, все те же как на рецепты ставят. Мне рецепт отказались задним числом выдать и я все искала и где-то нашла, что выписка с назначением врача приравнивается к рецепту.