Ошибки при заполнении деклараций

Заполните сами декларацию, там всё очень просто, делов на 5 минут...

И ещё много подобных советов постоянно читаю в комментариях под постами, где спрашивают о декларациях.

А этом посте я бы хотела объяснить основные ошибки, которые бывают, когда у вас всё легко и просто автоматически заполнилось!

Всё ниже описанное исключительно из практики, с декларациями работаю с 2017 г и много подобных ошибок видела, а люди и знать не знаю, и не понимают что отправили.

1️⃣ Многие сейчас оформляют декларации через приложение налоговой, а не через сайт в браузере.

В приложении НЕ ПОЛНЫЙ функционал работы личного кабинета.

Если у вас несколько вычетов в одном году, а все вычеты одного года должны быть оформлены в одной общей декларации, то ЧЕРЕЗ ПРИЛОЖЕНИЕ вы не сможете подать декларацию сразу на несколько вычетов, потому что из предложенных вариантов ТАМ ДАЁТ ВЫБРАТЬ ТОЛЬКО ОДИН ИЗ ВЫЧЕТОВ.

Итог. Вы подали на один вычет через приложение. Далее выбираете другой вычет в приложении, опять отправляете и т.д.
Таким образом у вас "обнуляется" предыдущая декларация и к возврату учитываются НЕ все расходы.

2️⃣ Стандартный вычет на детей.

Обычно он предоставляется на работе.
Но очень часто бывает, что либо этот вычет вообще не сделали на работе, либо сделали не в полном размере.

Вот очень интересно, хоть кто-то из вас самостоятельных, перед заполнением декларации, скачал справку 2-НДФЛ в личном кабинете, проверил суммы/вычеты, что там заполнено и как это будет отражено в декларации?!

Уверена, что 90% даже не смотрят справки 2-НДФЛ!
А зачем 🤷‍♀️🤦‍♀️всё же автоматически заполнилось!

А вот за тем!
Если на работе был предоставлен стандартный вычет на ребенка, то он так же должен быть отражён и в декларации.

Если вы взялись заполнять декларацию(вычет) через приложение, то у вас (смотрим пункт 1.) декларация сформируется на ОДИН ВЫЧЕТ, без учёта стандартного вычета и, следовательно, сумма к возврату рассчитывается НЕ верно.

А если вы ПОДАЕТЕ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ вычет ЧЕРЕЗ ПРИЛОЖЕНИЕ и НЕ УЧЛИ СТАНДАРТНЫЙ вычет, который был предоставлен на работе, то сумма к возврату то за год у вас встанет правильно (сколько удержано, столько и возвращают), НО во внутреннем расчёте в самой декларации у вас ОСТАТОК ПО имущественному ВЫЧЕТУ на следующие периоды ИДЁТ НЕ ВЕРНО!

И тут тоже уверена, что 90% из самостоятельных, даже не скачивают пдф файл декларации и не проверяют, а всё ли правильно там заполнено.

А специалист, который уже не один год работает с декларациями, говорю за всех коллег спецов, скачивает КАЖДУЮ декларацию перед тем как отправить и сверяют все разделы, все суммы.

И опять же из практики, не все даже слышали/знают про этот стандартный вычет на детей.
А у кого двое, трое и т.д. детей - это уже получаются совсем не маленькие суммы.

Было и такое, что клиент сначала заполнял самостоятельно, не учёл стандартный вычет, в семье 3 детей, один из детей инвалид - за него ещё увеличенный размер вычета.
По итогу я переделывала декларации за несколько лет и + ещё выходило более 50 тысяч к возврату❗

Было и такое, что семья вообще не в курсе была про этот вычет, тоже 3 детей. Никогда на работе не делали вычет за детей.
По итогу в декларациях тоже более 40 тыс к возврату получилось за несколько лет❗

И они бы сами даже не додумались подать этот вычет через инспекцию🙈
И эти бы деньги просто потеряли...

3️⃣ Декларация по продаже имущества.

Если у вас была продажа жилья, ранее установленного срока. Продали дороже, есть обязанность отчитаться в налоговую и рассчитать налог к уплате. Была ипотека.

Не все в курсе, что сумма ипотечных процентов так же учитывается для снижения налога.

И тоже был на практике не один случай, что по продаже отчитывались самостоятельно более 3х лет назад, ипотечные проценты сразу не учли для снижения налога.

Заплатили налог. А сейчас то уже поздно что либо менять и корректировать, т.к. подавать (исправлять) декларации можно за 3 прошлых года🤷‍♀️
Деньги лишние потеряны...

4️⃣ Вы ранее уже подавали на имущественный вычет за покупку жилья.

Подаете декларации ещё и продолжаете возвращать остатки по вычету.

У многих сейчас в графе "сумма вычета за предыдущие налоговые периоды" встаёт автоматически.

И вы радостные тыкайте далее, ничего не проверяя, всё автоматом, супер легко.

НО❗НЕ всегда эта сумма отображается верно!
Бывают разные технические ошибки и сбои в работе личного кабинета налоговой.

Опять же, скажу за всех коллег спецов, что специалист ВСЕГДА сверяет суммы вычета за прошлые периоды только по прошлым декларациям!

Только видя сами декларации, что там было заполнено, можно точно высчитать суммы вычета за предыдущие периоды, чтоб всё верно заполнить.

А вы сверяете сумму вычета за предыдущие периоды, которая заполнилась автоматически с суммами по прошлым декларациям? 🤷‍♀️

5️⃣ Заблуждение о том, что в случае ошибки, вам позвонят и всё расскажут что к чему...
НЕТ, это не так!

Да, я знаю, что есть инспекторы, которые звонят, объясняют ошибки, просят дослать ещё какие-то документы.

Вообще инспекторы НЕ ОБЯЗАНЫ это делать, этого не прописано в должностной инструкции.
Если вам позвонил инспектор, то это исключительно по его доброй воле.

НО намного чаще на практике бывает, что никто никому не звонит!

Они просто закрывают проверку декларации с нарушением, составляют акт о нарушении, направляют вызов в инспекцию.
Далее составляют Решение по акту.

И вся эта процедура оформления документов (акт/решение) затягивается на 1,5 месяца + время на перечисление, если исправили ошибку.

Итого, вы сами задерживаете свою выплату минимум на 1,5 месяца из-за какой-то ошибки в декларации или из-за того что не хватает документов и т.д.

Вот поэтому, на все комментарии, что там супер легко всё сделать за 5 минут, у меня только такая реакция 🤦‍♀️

❗И по пункту 2️⃣ про стандартный вычет на детей ещё хотела бы обратить внимание.

Если на работе вам сделали этот вычет, вы подаете на имущественный вычет за покупку жилья, но не учли стандартный вычет в декларации, сумма остатка по имущественному вычету у вас идёт не верно.

И в этом случае, очень часто, ИНСПЕКТОРЫ НЕ ОБРАЩАЮТ ВНИМАНИЯ на стандартный вычет!
И не говорят исправить эту ошибку!
Соответственно вы опять же теряете в вычете.
Эти ситуации тоже были на практике не раз.

👐Поэтому, если вы всё же взялись за самостоятельное заполнение, проверяйте всё от и до!

Не надо слепо доверять автоматическому заполнению!

Моё мнение, что это "автоматически" вообще не в пользу людей сделано, потому что многие так и делают, за 5 минут натыкали, отправили, выплату получили и довольны, ничего не проверив🤷‍♀️🤦‍♀️