Как вернуть налоги: полный гид по имущественным и социальным вычетам

Дружно готовимся подавать декларации и возвращать налоги🤝

Полный список, за что можно возвращать налог, можно посмотреть в посте👇:
ссылка

Для получения вычетов готовим следующие документы:

✅ Имущественный вычет - вторичное жилье.
▪︎Договор купли-продажи
▪︎Выписка ЕГРН или свидетельство о праве собственности
▪︎Документы, подтверждающие перевод денег продавцу (расписка, платежное поручение, чеки, квитанции)
ссылка
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврата

》Если заявляем вычет по процентам ипотеки
▪︎Договор ипотеки
▪︎Справки по уплаченным процентам из банка

》Если покупка в браке
▪︎Заявление о распределении имущественного вычета между супругами
▪︎Св-во о браке

➡️ Подтверждение того, что вы действительно оплатили всю сумму за купленной жилье.
▪︎Если наличкой платили/либо через Счет эскроу /либо через банковскую ячейку - то значит подтверждением оплаты будет расписка от продавца.
▪︎Если банк перечислял с вашего счета на счёт продавца - значит это может быть платёжное поручение, либо чек - ордер
▪︎Если было онлайн оформление сделки, через домклик или ещё как-то....то в онлайте тоже можно скачать платёжку...
▪︎В самом договоре ещё может быть фраза - что деньги переданы продавцу В МОМЕНТ ПОДПИСАНИЯ НАСТОЯЩЕГО ДОГОВОРА.
Либо в самом конце договора, после подписей, продавец от руки пишет фразу что "Деньги получены в полном объёме, финансовых претензии не имею...." и ставит еще одну свою подпись - это всё тоже будет считаться подтверждением полного расчета по купленное имущество.
_____________________________________________________

✅ Имущественный вычет - Новостройка (ДДУ, Уступка)
▪︎Договор долевого участия
▪︎Акт приема-передачи
▪︎Выписка ЕГРН
▪︎Документы, подтверждающие перевод денег продавцу (расписка, платежное поручение, чеки, квитанции)
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》Если заявляем вычет по процентам ипотеки
▪︎Договор ипотеки
▪︎Справки по уплаченным процентам из банка

》Если покупка в браке
▪︎Заявление о распределении имущественного вычета между супругами
▪︎Св-во о браке
_____________________________________________________

✅ Имущественный вычет СТРОИТЕЛЬСТВО ДОМА
▪︎Договор покупки земли, дома
▪︎Выписка ЕГРН земли и дома
▪︎Документы, подтверждающие перевод денег продавцу (расписка, платежное поручение, чеки, квитанции)
▪︎Чеки, квитанции, договоры, акты на стройку.
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》Если заявляем вычет по процентам ипотеки
▪︎Договор ипотеки
▪︎Справки по уплаченным процентам из банка

》Если покупка в браке
▪︎Заявление о распределении имущественного вычета между супругами
▪︎Св-во о браке
_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - ОБУЧЕНИЕ
▪︎Договор на обучение
▪︎Квитанции, чеки об оплате обучения
▪︎Копия лицензии, подтверждающей статус образовательного (учебного) заведения, если в договоре на обучение НЕ написано про лицензию
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》За обучение ребенка
▪︎Св-во о рождении ребенка

》За обучение брата/сестры
▪︎Св-во о рождении ваше и брата/сестры, чтоб подтвердить родство
_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - СПОРТ (применяем по расходам начиная с 2022 г.)
▪︎Договор на физкультурно-оздоровительные услуги
▪︎Квитанции, чеки об оплате
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》Организацию нужно найти в списке Минспорта Набрать в поисковике: список организаций для вычета на спорт 
_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - ЛЕЧЕНИЕ
▪︎Справка об оплате мед.услуг из медучреждения (обязательна)
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат
* договор, чеки, лицензия НЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫ.

》За лечение ребенка
▪︎Св-во о рождении ребенка

》За лечение родителей
▪︎Св-во о рождении ваше, чтоб подтвердить родство
▪︎Св-во о браке (если меняли фамилию)

》За лечение супруга(и)
▪︎Св-во о браке

По лекарствам Рецепт (форма 107-1/у) + кассовые чеки на покупку
_____________________________________________________

✅ СОЦИАЛЬНЫЙ ВЫЧЕТ - СТРАХОВАНИЕ
▪︎Полис страхования
▪︎Чеки, квитанции на взносы
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат

》За страхование ребенка
▪︎Св-во о рождении ребенка

》За страхование родителей
▪︎Св-во о рождении ваше, чтоб подтвердить родство
▪︎Св-во о браке (если меняли фамилию)

》За страхование супруга
▪︎Св-во о браке
_____________________________________________________

✅ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ВЫЧЕТ (ИИС)
▪︎Заявление-договор на открытие ИИС
▪︎Чеки, квитанции на взносы
▪︎Брокерский отчет
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат
_____________________________________________________

✅ СТАНДАРТНЫЙ ВЫЧЕТ НА ДЕТЕЙ
▪︎Св-во о рождении ребенка
▪︎Справка от студента до 24 лет об очной форме обучения
▪︎Справка об установленной инвалидности (если есть)
▪︎Реквизиты банковского счета для заполнения заявления на возврат.
_____________________________________________________

🔵 Если подаем декларацию онлайн через личный кабинет налогоплательщика, то личные данные (ФИО, ИНН, паспорт) подгружаются туда автоматически.
Прикладывать дополнительно паспорт не требуется.

🔵 Если подаём онлайн за 2020, 2021 г - справки 2-НДФЛ в личном кабинете налогоплательщика за эти года есть, дополнительно брать с работы их не надо!

Если подаём в январе - феврале 2023 г. вычеты за 2022 г., то для заполнения декларации надо взять справку 2-НДФЛ за 2022 г на работе.
Т.к. срок отчётности в налоговую у работодателей до 1 марта и пока справок за 2022 г. нет в личном кабинете.

🔵 Если ранее уже подавали на имущественный вычет и вам был сделан возврат налога, то в следующие года уже НЕ требуется прикладывать документы.
Первый раз документы проверили, вычет подтвердили и всё. Далее мы просто подаём декларации на возврат остатков.