Потеря денег из-за невнимательности при оформлении вычетов

Ранее уже писала несколько постов, про самостоятельное заполнение декларации с ошибками.

Так вот, продолжим.

Кому-то может показаться, что потерять 7 925 р. за год на вычетах это ни о чем.

Но это только та сумма, которую я нашла с первого взгляда на документы за 1 год, не углубляясь особо...

Вот здесь как раз хороший пример отсутствия долгосрочной мысли в части вычетов, про которую написала в предыдущем посте.

Ситуация 》семейная пара, оба получают имущественный вычет + были расходы по мед.услугам в 2021 году. Хотят оформить возврат налога за 2021 г.

Расходов по лечению собрали на 180 960 р.

Супруге составили декларацию на имущественный вычет и + мед.услуги на 120 000 руб. учли. Ладно, хорошо 👌

Переходим к супругу...

Разговор следующий:

- Супруга говорит: супругу декларация не нужна именно на имущественный вычет, только на лечение подадим, имущественный он уже вернул.

- Я: тут подробнее пожалуйста 🫡

- Супруга: я ему упрощённым порядком отправила заявление и вернула уже всю сумму налога.

А что, там хорошо так, кнопку нажал и вычет пришёл быстро🤷‍♀️. Я бы и себе так вернула, но у меня эта кнопка в кабинете так и не появилась.

- Я: супруг уже не сможет вернуть вычет по лечению.

- Супруга: это почему, за него то декларацию 3-НДФЛ я не подавала.

- Я: у него больше нет свободного НДФЛ, который он может вернуть. Весь НДФЛ ушел в расчёт возврата по имущественному вычету.

На возврат по лечению просто ничего не осталось.

- Супруга: ладно, давайте тогда мне в декларацию это лечение добавим.

- Я: вам то мы тоже не поставим, т.к. по справкам везде код услуги 1, простое лечение у вас уже лимит 120 000 руб., больше ничего добавить нельзя.

- Супруга: а кто ещё может вернуть вычет с оставшейся суммы по мед.услугам?

- Я: никто кроме вас

- Супруга: а куда-то в другие года можно включить эти расходы?

- Я: нет, подаем строго год в год все соц вычеты. В какой год были расходы > за такой год и подаётся декларация. Деньги у вас эти сейчас просто сгорают...

Не жмите необдуманно кнопки в кабинете‼️

Это секундная радость быстрого получения вычета оборачивается потерями.

❗В чем для них была бы долгосрочная стратегия

Изначальное понимание того, что есть вычет по лечению, одному в декларацию всю сумму нельзя учесть.

Обязательно нужен второй супруг, чтобы получить возврат налога со всей потраченной суммы.

Минус 7 925 руб. (60 960 * 13%) в их бюджете произошло просто из-за того, что не подумали дальше, прежде чем нажать кнопки...

Я каждый день сталкиваюсь на практике как люди теряют деньги.

В следующий раз расскажу о более серьёзных потерях, также из-за отсутствия знаний в теме вычетов.