Ограничения по карте Тинькофф по 115-ФЗ: оспаривать или нет?

Сталкивалась со сбером

Тоже миллион документов,в итоге все равно ограничили

Очень тяжело оспорить

Но говорят возможно

А так очень много знакомых у кого такая ситуация после новых экспериментов от 1 июля которые банки решили сделали

Расскажите, пожалуйста, подробнее. Что проверяют и почему?

Я не бухгалтер Ипшник

Знаю что с 1 октября вступит какое то новое постановление,что будет по 115.3 очень жесткий контроль от государства,и с 1 июля многие банки в качестве эксперимента уже ввели тестова все ограничения которые вступят

Мое Ип не тронули я на сбере,все хорошо

У брата вот по 115.3

Сдавала кучу документов,они сначала ввели ограничения,потом вообще заблокировали расчётный счёт,пробовали открыть в других банках но все бесполезно ,ни один банк не дал открыть ,так и закрыли Ип

У другого знакомого ВТБ так же

Открылись в сбере все хорошо

Тут кому как повезёт

Знаю точно сто ВТб,Тинькофф,Точка участвуют в этом акции

Попробуйте другой банк

Оборот действительно маленький( странно что впояли 115.3

Небольшой совет

Старайтесь ни кому не переводить со своей карты,довести это до минимума,потом не докажешь что это брат-сват,долг,на это в первую очередь обращают внимание

Если снимаете деньги, наличку

Не снимайте все и сразу на карте всегда должны быть деньги,снимать можно маленькими долями и не сразу

Ну и как можно больше тратить именно безналом

Тогда вопросов к Вам будет меньше

Как человек, знающий внутрянку банков, могу сказать, что просто так под этот закон не попадают. Значит у Вас сомнительный контрагент. Возьмите за правило в магазинах и в салонах не переводить на карту физ лица. У них по закону должен стоять терминал. А Вы таким образом не наплодите себе левых контрагентов. Кто-то из них попал под отмыв денег и потянул за собой проверки по всем его контрагентам, возможно у вас ещё какой-то фактор выявили странный.

Так ещё бывает, если к Вам на счёт много поступлений от физ лиц, даже на небольшие суммы, но стабильно. Банк может заподозрить, что Вы ведёте какую-то деятельность. А если у Вас есть деятельность, то должно быть ИП или ООО. А они должны получать оплату через эквайринг, а не переводами. Единственный, кто может переводами - самозанятые. Но там есть подтверждающие чеки.

Что делать теперь? Несколько лет назад, статус 115 фзшника вносился в досье клиента. Даже если поменяете банк, будет Тотал контроль. Мб сейчас что-то поменялось. Надо разбираться с Тинькофф, пробуйте выпытывать.

Тинькофф очень разочаровывает в последнее время.

Ушла от этого банка

Жаль, что так вышло у вас с тинькофф, это мой любимый банк , тоже боюсь этого 115 фз , слежу за транзакциями, но правда это в любом банке может быть.

Чтобы тут не засорять комментарии могу дать ссылки на посты с краткой информацией о картах и там же ссылки с подарками:

Убрир 1000 р  https://mom.life/post/62b4198b29b36e307d5bf90d

Альфа , 500 р. https://mom.life/post/620148312e52fd1ec80c29a3

Росбанк 500 р. https://mom.life/post/61fd48e51b7c67077038f5cb

Ренессанс, 1500 р https://mom.life/post/62e8d15abf0f7b78842686c3

Халва (с натяжкой можно назвать дебетовой, но всё-таки) https://mom.life/post/62beeb0cacdcab582323f7fc

Открытие 500б https://www.open.ru/mgm/friend?l=fdzfqy

"Польза" от ХоумКредит 500б https://mom.life/post/62fcde51c9b85a43e10caf60

Девочки, всем спасибо за поддержку! В итоге мне пришёл ответ что извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операции, и мне рекомендовано закрыть счёт, лимиты по всему - 0 рублей. Закрыла счёт, перевели все деньги на Сбербанк… жесть, разочаровал любимый банк Тинькофф 🤦‍♀️ просто разбрасываются клиентами…