Ограничения по карте Тинькофф по 115-ФЗ: оспаривать или нет?
Девочки, привет!
Кто сталкивался с введением ограничений по карте Тинькофф 115 ФЗ? Давно пользуюсь банком, операции стандартные, Ни с того ни с сего начали проверку, я все предоставила, итогом ввели маленькие лимиты на пользование картой…
Кто сталкивался, есть смысл оспаривать? Жалко банк терять, хороший был кэшбек(
Лучший комментарий
Комментарии
Мой страшный сон, я его так люблю 😭
Попробуйте Ренессанс, я выше писала , там сейчас 1.5% на всё, без всяких если
Ой ну это правда не к тинькофф вопрос , это же все с указки ЦБ , если тиньк вас не блокнет, его за пособничество могут притянуть. Каждый клиент конечно дорог , но не настолько же
Тинькофф очень разочаровывает в последнее время.
Ушла от этого банка
Тоже буду уходить.. теперь понять бы как деньги вывести
@vikulikk, ну меня интересуют свифт переводы, поэтому перешла в Райфайзен.
Основная карта - сбер
Как человек, знающий внутрянку банков, могу сказать, что просто так под этот закон не попадают. Значит у Вас сомнительный контрагент. Возьмите за правило в магазинах и в салонах не переводить на карту физ лица. У них по закону должен стоять терминал. А Вы таким образом не наплодите себе левых контрагентов. Кто-то из них попал под отмыв денег и потянул за собой проверки по всем его контрагентам, возможно у вас ещё какой-то фактор выявили странный.
Так ещё бывает, если к Вам на счёт много поступлений от физ лиц, даже на небольшие суммы, но стабильно. Банк может заподозрить, что Вы ведёте какую-то деятельность. А если у Вас есть деятельность, то должно быть ИП или ООО. А они должны получать оплату через эквайринг, а не переводами. Единственный, кто может переводами - самозанятые. Но там есть подтверждающие чеки.
Что делать теперь? Несколько лет назад, статус 115 фзшника вносился в досье клиента. Даже если поменяете банк, будет Тотал контроль. Мб сейчас что-то поменялось. Надо разбираться с Тинькофф, пробуйте выпытывать.
Спасибо за информацию!
Да я не против контроля, тем более что скрывать нечего, но я хочу иметь доступ ко всем своим деньгам, не имея лимитов и ограничений… это очень ущемляет
Попробуйте другой банк
Оборот действительно маленький( странно что впояли 115.3
Небольшой совет
Старайтесь ни кому не переводить со своей карты,довести это до минимума,потом не докажешь что это брат-сват,долг,на это в первую очередь обращают внимание
Если снимаете деньги, наличку
Не снимайте все и сразу на карте всегда должны быть деньги,снимать можно маленькими долями и не сразу
Ну и как можно больше тратить именно безналом
Тогда вопросов к Вам будет меньше
Я не бухгалтер Ипшник
Знаю что с 1 октября вступит какое то новое постановление,что будет по 115.3 очень жесткий контроль от государства,и с 1 июля многие банки в качестве эксперимента уже ввели тестова все ограничения которые вступят
Мое Ип не тронули я на сбере,все хорошо
У брата вот по 115.3
Сдавала кучу документов,они сначала ввели ограничения,потом вообще заблокировали расчётный счёт,пробовали открыть в других банках но все бесполезно ,ни один банк не дал открыть ,так и закрыли Ип
У другого знакомого ВТБ так же
Открылись в сбере все хорошо
Тут кому как повезёт
Знаю точно сто ВТб,Тинькофф,Точка участвуют в этом акции
Расскажите, пожалуйста, подробнее. Что проверяют и почему?
@vikulikk ну слушайте люди по миллиону в месяцу обороты делают и тишина , вам надо сесть и каждую транзакцию проверить, может где-то с ИП перевод вам и сразу у вас снятие, может вы самозанятая и чек не пробили какой , не знаю
Сталкивалась со сбером
Тоже миллион документов,в итоге все равно ограничили
Очень тяжело оспорить
Но говорят возможно
А так очень много знакомых у кого такая ситуация после новых экспериментов от 1 июля которые банки решили сделали
Пользуетесь другим банком после введения ограничений?
Девочки, всем спасибо за поддержку! В итоге мне пришёл ответ что извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операции, и мне рекомендовано закрыть счёт, лимиты по всему - 0 рублей. Закрыла счёт, перевели все деньги на Сбербанк… жесть, разочаровал любимый банк Тинькофф 🤦♀️ просто разбрасываются клиентами…