Ограничения по карте Тинькофф по 115-ФЗ: оспаривать или нет?

Девочки, всем спасибо за поддержку! В итоге мне пришёл ответ что извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операции, и мне рекомендовано закрыть счёт, лимиты по всему - 0 рублей. Закрыла счёт, перевели все деньги на Сбербанк… жесть, разочаровал любимый банк Тинькофф 🤦‍♀️ просто разбрасываются клиентами…

Тинькофф очень разочаровывает в последнее время.
Ушла от этого банка

Как человек, знающий внутрянку банков, могу сказать, что просто так под этот закон не попадают. Значит у Вас сомнительный контрагент. Возьмите за правило в магазинах и в салонах не переводить на карту физ лица. У них по закону должен стоять терминал. А Вы таким образом не наплодите себе левых контрагентов. Кто-то из них попал под отмыв денег и потянул за собой проверки по всем его контрагентам, возможно у вас ещё какой-то фактор выявили странный.
Так ещё бывает, если к Вам на счёт много поступлений от физ лиц, даже на небольшие суммы, но стабильно. Банк может заподозрить, что Вы ведёте какую-то деятельность. А если у Вас есть деятельность, то должно быть ИП или ООО. А они должны получать оплату через эквайринг, а не переводами. Единственный, кто может переводами - самозанятые. Но там есть подтверждающие чеки.

Что делать теперь? Несколько лет назад, статус 115 фзшника вносился в досье клиента. Даже если поменяете банк, будет Тотал контроль. Мб сейчас что-то поменялось. Надо разбираться с Тинькофф, пробуйте выпытывать.

Попробуйте другой банк
Оборот действительно маленький( странно что впояли 115.3
Небольшой совет
Старайтесь ни кому не переводить со своей карты,довести это до минимума,потом не докажешь что это брат-сват,долг,на это в первую очередь обращают внимание
Если снимаете деньги, наличку
Не снимайте все и сразу на карте всегда должны быть деньги,снимать можно маленькими долями и не сразу
Ну и как можно больше тратить именно безналом
Тогда вопросов к Вам будет меньше

Я не бухгалтер Ипшник
Знаю что с 1 октября вступит какое то новое постановление,что будет по 115.3 очень жесткий контроль от государства,и с 1 июля многие банки в качестве эксперимента уже ввели тестова все ограничения которые вступят
Мое Ип не тронули я на сбере,все хорошо
У брата вот по 115.3
Сдавала кучу документов,они сначала ввели ограничения,потом вообще заблокировали расчётный счёт,пробовали открыть в других банках но все бесполезно ,ни один банк не дал открыть ,так и закрыли Ип
У другого знакомого ВТБ так же
Открылись в сбере все хорошо
Тут кому как повезёт
Знаю точно сто ВТб,Тинькофф,Точка участвуют в этом акции

Расскажите, пожалуйста, подробнее. Что проверяют и почему?

Сталкивалась со сбером
Тоже миллион документов,в итоге все равно ограничили
Очень тяжело оспорить
Но говорят возможно
А так очень много знакомых у кого такая ситуация после новых экспериментов от 1 июля которые банки решили сделали