Что происходит с моим счтом в Тинькофф из-за запросов по карте и переводам?
Девочки, кто сталкивался и чего мне ждать? Тинькоф ПО ДЕБЕТОВОЙ КАРТЕ у меня запросил выписку по счёту Ип (счёт в другом банке) за последние полгода. У меня есть расчетный счёт по ИП в втб. С него я вывожу деньги на карту Тинькоф. Суммы около 1 млн в месяц проходят по этой дебетовой карте Тинькоф. Просто пользуюсь ей как обычный клиент банка физ.лицо, обычные траты и покупки. Также запросили цели и экономический смысл переводов с этой карты третьим лицам за последние три месяца. Я всё отправила, сказали ждать рассмотрения 2 дня, в пояснениях написала что это переводы третьим лицам это переводы родным и т.д. Не могу сказать что я много переводов делаю.
Что хотят? Чего ждать?
Я подозреваю что если им что-то не понравится, то они заморозят счёт в Тинькоф. По карте пофиг, а вот там ещё брокерский счёт у меня открыт, там приличная сумма, которую я не планировала выводить, это портфель на долгсрок.
Кристина·
Мама двоих (младенец)
Может у них налоговая отчёты просит фиг знает
Zina Vasina··
Мама двоих (4 года, 14 лет)
Скорей всего !
Елена·
Если примут решение что ваши действия противоречат закону ЦБ по легализации, то в принудительном порядке в течении трёх-пяти дней закроют Вам все счета
Zhu Zha··
Мама двоих (4 года, 5 лет)
Так вот в моих действиях нет никакой противозаконных действий. Я же не отмываю деньги, зарабатываю как ИП и трачу, как обычный пользователь
Елена··
не переживайте раньше времени!!! Это абсолютно нормальная практика. Они видят суммы больше 600 тыс. поэтому они обязаны вас проверить. Банк ежедневно сдаёт отчеты в цб по легализации, поэтому пропустить без проверке большие суммы черевато для банка
Елена·
По крайней мере так было три года назад))) сейчас уже не отслеживаю цб изменения
Катя·
Мама сына-младенца
Брат ИП, месяц назад так же запросили справки, что-то не понравилось и они заблокировали его счёта, по которому все деньги ИП были. Там конечно не было миллионных сумм, но тысяч 300-500 может гуляли туда-сюда и то привлекли внимание
Zhu Zha··
Мама двоих (4 года, 5 лет)
Так по счёту ИП у меня все ок. У меня именно по дебетовой карте физ лица банк требует пояснений откуда у меня такие деньги
Катя··
Мама сына-младенца
так они проверяют все ваши карты и счета же. Вы же можете отмывать деньги на свою личную карту, а не ип
Anna S·
Почитайте 115 фз
Мужу тоже такое прислали, на этот закон ссылались. За два дня вывел все средства в другой банк.
Zhu Zha··
Мама двоих (4 года, 5 лет)
И брокерский счёт?
Anna S··
иис оставил
Ксения·
Мама двоих (1 год, 5 лет)
Подозрение в обналичивании
115 фз
Zhu Zha··
Мама двоих (4 года, 5 лет)
Так свои же деньги и «наличу». Со своего счёта ИП в другом банке. Там все чисто.
Алина·
Мама сына-младенца
На основании 115 фз вас проверяют. Вы можете потом хоть на ушах стоять, но если они решат, что вас надо заблокировать, то заблокируют и все деньги будете переводить в другой банк. С брокерки в том числе. Говорю как сотрудник втб.
Zhu Zha··
Мама двоих (4 года, 5 лет)
Я в принципе спокойна, мне скрывать нечего, но всё равно из запрос настораживает
Алина··
Мама сына-младенца
откроете брокерский счёт в другом банке и вам специалисты переведут
Zhu Zha··
Мама двоих (4 года, 5 лет)
спасибо большое
Алина·
Мама дочки (5 лет)
Все нормально у вас будет ,не переживайте .
Nikky·
Мама дочки (5 лет)
Добрый день! Подскажите, как у Вас решилась ситуация? Я сейчас в похожей, не понимаю, что делать с брокерским счётом