Мама двоих (3 года, 6 лет), ждёт третьего

Когда нужно платить налог с дохода от продажи квартиры, полученной в наследство?

Есть законные ситуации, при которых вы имеете право не платить налог с продажи наследства или значительно снизить его размер.

Прежде всего, нужно определиться со сроком владения квартирой. Когда вы получили ее в наследство? По законодательству вы имеете право не платить налог, если квартира находится в вашей собственности более трех лет.

Причем срок в 3 года начинается со дня смерти наследодателя, а не с момента оформления права собственности в государственных органах.

Допустим, вы владеете квартирой меньше трех лет. В этом случае придется уплатить налог с продажи. Но есть возможность снизить размер налога или не платить его вовсе.

1) И при продаже квартиры вы можете снизить доход от продажи на 1 млн рублей, то есть на размер вычета.

Если же вы продали квартиру за 1 млн рублей и меньше, то вам вообще не придется платить налог. При этом необходимо учитывать кадастровую стоимость квартиры!

2) Также с 2019 года были приняты поправки в НК РФ Федеральным законом №325-ФЗ от 29.09.2019 г, в них говорится, о том если сохранились документы наследодателя о покупке жилья, то на эти расходы можно уменьшить доход от продажи наследником этого жилья.

❗Например, внучка в наследство от бабушки получила квартиру, бабушка эту квартиру купила за 3 млн руб, при этом бабушка сохранила все документы на приобретение (договор, расписку о передаче денег, свидетельство о собственности).

Внучка после смерти бабушки через год продает за 3,5 млн рублей эту квартиру.

Расчет налога может быть 2 способами:

1) 3,5 млн рублей - 1 млн рублей = 2,5 млн рублей налогооблагаемая база.

2,5 млн рублей *13%= 325 000 рублей, налог который внучка должна заплатить, если расчет по первому варианту.

2) 3,5 млн рублей - 3 млн рублей = 500 000 рублей, налогооблагаемая база

500 000*13%=65 000 налог, при расчете вторым способом.

👆Помните, если вы продаете квартиру, которой владеете менее трех лет, вы обязаны отчитаться перед налоговым органом даже при нулевом налоге. Для этого нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и передать ее в свою ИФНС до 30 апреля следующего года.

Правильно ли я понимаю эту волшебную жизнь? Квартира досталась в наследство Оформлена собственность на одного человека Продажа 1,2 млн Налогом облагается только 200 тыс, те 26000 рублей Так? Когда и как(декларация ведь?) платиться этот налог?

Наследство и дети: риски

Весь день собиралась с мыслями, чтобы написать этот пост. Если будет too much, удалю. Но, может, меня услышит хотя бы один человек и тогда не зря. Когда я писала про обязательных наследников, которым нежелательно оставлять наследство (я про своего отца приводила пример), то каждый десятый комментарий: «подари свою собственность ребенку и дело с концом». Это не решение - оформить имущество при своей жизни на ребенка. БОЛЕЕ ТОГО, ТАК ДЕЛАТЬ НЕЛЬЗЯ. Это можно делать от безвыходности ситуации: ⁃ к примеру, при мат капитале (вы по закону обязаны выделить доли детям и то, нужно это делать ПО ЗАКОНУ (пределах потраченного мат капитала), а не чертить квартиру на четыре равные части. Двое детей, супруги, всем, блин, поровну. Ну или когда супруги разводятся, муж ну никак свою половину квартиры не хочет оставлять жене. Брачный договор вовремя заключен не был. И вот чтобы не пришли на вторую половину новые наследники мужа, лучше, чтоб подарил половину хотя бы общему ребенку, чтобы не делить потом жил площадь непонятно с каким количеством народа. Но это практически исчерпывающий перечень ситуаций, когда нужно свою недвижимость оформлять на детей. Это сейчас они такие пупсики. И Илья мой - пупсик. Но что у него будет в башке в 18 лет, неизвестно. Я изо всех сил постараюсь привить ему ценности, но 100% гарантировать, что программа не даст сбой - не могу. И вот он. Мой пример из жизни. Пожалуйста, учитесь на чужих ошибках. Не на своих. Меня эта ситуация отрезвила кардинально. Она хоть и косвенно меня коснулась, но я пересмотрела многие вещи. У моего мужа было два брака. Первый брак - две дочери. Второй брак со мной - сын. Мужа не стало в 2020 году. И мама Димы (соответственно, бабушка для его дочерей) берет и дарит СВОЮ ЕДИНСТВЕННУЮ КВАРТИРУ внучке (совершеннолетней). А внучка без папы не справилась. Какое-то время работала, но что-то пошло не так и она начала копить долги. Один, второй кредит и вот уже заложена подаренная папой квартира, продана BMW. И все равно денег не хватило. Уволилась с работы. Бабушка занервничала и предложила погасить все долги внучки, если внучка обратно подарит ей квартиру, выдав, что есть у старушки 3 млн рублей на счете. Но внучка бабушку перехитрила. По доверенности, выданной еще три года назад доброй бабушкой, внучка сняла все 3 000 000 со счета и сверху 400 000 рублей. До копейки. Естественно, не подарив квартиру бабушке обратно. Бабушка в шоке и панике. Ведь теперь понятно, что когда закончатся эти деньги, то внучка пойдет за квартирой. Без вариантов. И с этим сделать, увы!, уже ничего нельзя. А внучке хочется тяжелого люкса. Эти деньги не пошли на погашение долгов и возврат на путь истинный. Внучка просто выносит ЦУМ грузовиками: сумки Gucci, очки balenciaga, напольные шкуры, часы burberry за 850 долларов, вазочки Villeroy & Boch, лимитированные коллекции посуды и так далее, и так далее… Откуда я знаю? Зашла на ее страничку в Inst по просьбе бабушки, переживающей, как там внучка и на сколько ей хватит 3 400 000, когда бабушке ждать продажи квартиры. Боюсь, что такими темпами очень скоро. Это я к чему. Подросший ребенок может не видеть ценности в квартире, за которую вы выплачивали ипотеку 10 лет. Он может видеть в вашей квартире возможность купить бесконечное количество сумок LOUIS VUITTON и очков balenciaga. P.S. Скриншот из Inst внучки часов Burberry за $850 как яркая картинка, что время расплаты за необдуманное оформление недвижимости на детей неминуемо наступит.

Какой налог с продажи квартиры за 2 500 000 и можно ли его избежать

Мама спрашивает, какую сумму налога нужно заплатить при продаже квартиры за 2 500 000 рублей и можно ли его избежать. Читайте советы и опыт других мам!

В чем подвох формулировки «всё свое имущество, в чем бы оно не заключалась и где бы оно не находилось» я завещаю ФИО?

В чем подвох формулировки «всё свое имущество, в чем бы оно не заключалась и где бы оно не находилось» я завещаю ФИО? Спасибо вам большое за ваши вопросы. Некоторые я забираю себе в отдельные посты. Итак, что означает данная формулировка: Любое имущество наследодателя (квартиры, земельные участки, деньги на счетах, машины, интеллектуальная собственность: товарные знаки - все переходит к указанному в завещании наследнику). В чем плюс формулировки? Вы не «потеряете» часть активов. Если в завещании указывать конкретное имущество, то всегда есть риск, что наследодатель что-то забыл: паркинг, земельный участок или объект, который был приобретен после составления завещания. И тогда возникают вопросы с наследованием «забытых» активов. В чем минус формулировки? Если у такого наследодателя есть нетрудоспособные наследники первой очереди (супруг/супруга, родители, дети), то они вмешаются в каждый объект. Например, 🗂 У пожилой женщины есть любящая внучка, которой она хочет завещать квартиру, но при этом есть «непутевая» дочь 56 лет. Да, тут формулировка: «все мое имущество в чем бы оно не заключалось и где бы оно не находилось» подойдет. Так как «наполнить» долю обязательного наследника нечем. Дочери по закону принадлежит целая часть, при наличии завещания будет 1/2 доли в квартире. Другой вопрос, что в этой ситуации лучше договор пожизненной ренты или дарение с правом проживания и отменой дарения в случае смерти одаряемого. 🗂 А вот другой пример. Тут такая формулировка в завещании - скорее вредный совет. Мужчина. У него 1/2 супружеской доли в квартире, где они проживают с женой. Также есть автомобиль в личной собственности и 1 млн рублей (допустим, автомобиль и 1 млн у мужчины от наследства после смерти отца). Двое наследников: жена и мама. Детей нет. Отец умер. Маме 70 лет. Наш герой хочет завещать все имущество супруге. Но применив такую формулировку «все мое имущество в чем бы оно не заключалось и где бы оно не находилось я завещаю ФИО» означает, что мама «вмешивается» на 1/4 (не менее половины, чем положено по закону) в КАЖДЫЙ ОБЪЕКТ. Итого у мамы 1/8 в квартире (1/4 от 1/2 умершего), 1/4 в автомобиле и 1/4 во вкладе. Потом с этим разбираться. Ни одного «свободного» объекта. Поэтому тут нужно прорабатывать варианты. Оставлять «незавещанным», то есть неупомянутым в завещании автомобиль, при этом завещать 1/2 доли в квартире и денежный вклад жене. Каждый заберет «свое» и не будет конфликта. Если мама примет наследство, то квартира перейдет полностью супруге, так как есть другое имущество, достаточное для удовлетворения обязательной доли. Или завещать маме автомобиль и тогда супруга спокойно забирает и деньги на счетах. 🧮На цифрах: Допустим, доля в квартире стоит 6 000 000 рублей, автомобиль - 2 500 000 рублей, есть еще и деньги на счетах 1 000 000 рублей. Итого наследственная масса - 9 500 000 рублей. Доля мамы - 2 375 000 рублей. На случай, если мама умрет раньше сына или откажется от наследства, можно подназначить маме в наследники супругу. Подназначение - тоже хорошая вещь, помогающая предусмотреть отказы от наследства и трансмиссию. Тот еще зверь. 👉🏼В чем смысл моего поста. Важно думать, а что будет, если нетрудоспособный наследник примет наследство и будет выделяться обязательная доля? А как я буду выкупать эту дольку в каждом объекте? Или может отдать такому наследнику объект, равный его доле? Это на простых примерах. В жизни все еще сложнее. Поэтому мы подробно делаем расчеты и всегда думаем над жизнеспособностью формулировок. Ох, надеюсь, что понятно объяснила:) Как вам рубрика, разбор вопроса в комментарии? #диана_а_наследство

Когда нужно платить налог с дохода от продажи квартиры, полученной в наследство?

Комментарии

Зачем нужно завещание: реальная история про наследство и квартиру

Налог на наследство

Наследство и дети: риски

Какой налог с продажи квартиры за 2 500 000 и можно ли его избежать

В чем подвох формулировки «всё свое имущество, в чем бы оно не заключалась и где бы оно не находилось» я завещаю ФИО?