💰Налоговые вычеты💰
Ну, что ж начну для вести рубрику по налогам.
Напоминаю о консультации, провожу бесплатно. 🔍Рассмотрим каждый случай индивидуально.🔎
И так, налоговый вычет может получить:
1. Официально трудоустроенный гражданин РФ, за которого работодатель удерживает 13% от доходов и перечисляет в бюджет
2. ИП, которые находятся на общей системе налогообложения, и также исчисляют 13% в бюджет государства.
Налоговый вычет (НВ)- это сумма дохода, с которого уплачен налог.
Виды НВ:
1. Стандартные НВ - а. вычет на особую категорию налогоплательщиков. б. вычет на детей
2. Социальные НВ - а. Благотворительность. б. Обучение. в. Лечение и приобретение медикоментов. г. Негосударственное пенсионное обеспечение. д. Добровольное пенсионное страхование. е. Добровольное страхование жизни.
3. Имущественный НВ - а. при покупки квартиры, б. возврат % по ипотечному кредиту, в. земельного участка с расположенным на нем жилым домом, г. по договору долевого участия.
4. Профессиональные НВ - а. Доходы ИП, б. нотариусов, в. Адвокатов, г. доходы по договорам ГПХ, д. регистрация авторских прав
5. Инвестиционные НВ - а. получение доходов от реализации ценных бумаг, б. внесение денежных средств на ИИС, в. получение дохода отраженных на ИИС.
6.
Налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами срочных сделок
Налоговые вычеты НЕ МОГУТ получить:
1. Безработные
2. ФЛ не имеющие дохода, кроме гос пособий
3. ИП, которые применяют спец режимы налогообложения
❤️Напишите в комментариях, какой из видов вычета разобрать подробнее.❤️
Лучший комментарий
Комментарии
Куплена в браке, брачный договор есть, там как раз на меня оформлено .. значит не вернуть? 😱
Значит нет. Тогда только после того как вы выйдете из декрета, начнёте платить 2-ндфл, сможете вернуть
Здравствуйте @kozhyx.alena)
Подскажите пожалуйста, если купила имущество в 2017 будучи беременной, а сейчас 2019 официально нахожусь в декрете и получаю только пособия на ребёнка, значит ли это что я отношусь к категории НЕ возврата процентов?
Муж может получить вычет, если у вас не заключён брачный договор и муж до этого не получал вычет. Ну и соответственно квартира куплена в браке
@olyalya23 пенсионеры исключение)у остальных можно вернуть за последние 3 года и не раньше года покупки квартиры, а у пенсионеров за последние 4 года
Добрый день! Работающим пенсионером (58 лет женщина) в прошлом году приобретена квартира, за какие года можно вернуть налог?
@olyalya23 неверно вас консультируют.
Если пенсионер купил квартиру в 18 году, сейчас он может подать на вычет за предыдущие 4 года (когда работал) В том числе за 15 год. Такая льгота только пенсионерам дается.
Письма Минфина России от 12.02.2015 N 03-04-05/6179, от 28.04.2012 N 03-04-05/7-577, ФНС России от 29.08.2012 N ЕД-4-3/14293@
@annet_ka вот и я такое читала, но меня смущает срок исковой давности....
1) есть ли вычет за покупку первой машины ? Если есть ,то сколько ? 2) получает муж налоговый вычет за квартиру (37 т. За 3 года ) , сейчас зп официально 18тр. Собственно вопрос --- сколько лет будут выплачивать эти 260т ? И есть ли смысл подавать на машину или лечение ?
Про лечение, если остаются ндфл не использованные после имущественного НВ, то смысл есть, если нет? То только работа будет проделана зря
Обязательно указывайте лечение вместе с квартирой в декларации, потому что это соц вычет и он не переносится на след год, а имущественный переносится.
Если укажете все вместе, то сначала вернут за лечение, потом за квартиру и остаток перенесется. Это выгодно!
Здравствуйте, если я в декрете, то могу вернуть деньги за лечение ребёнка? Официально трудоустроена. Если нет, то смогу ли получить когда выйду из декрета?
@kozhyx.alena с мужем проблемы, он не работает и мы собираемся разводиться. Подскажите пожалуйста, если 2018 год это полностью больничный плюс декрет, а я собираюсь выйти на работу в 2019. То я смогу получить за 2018 или нет? Ведь в 2018 я не работала
@nisabaka, завтра вечером напишу подробный пост 😉 терпит?
@kozhyx.alena терпит! Очень актуально для многих!!
Мама в декрете считается физ лицом не имеющим дохода кроме гос пособий, или официально трулоустроенным гражданином рф?
@kozhyx.alena а в этом случае что с 2 ндфл.?мне надо отчитаться за продажу квартиры ,кот.в собственности была менее 3 лет,на работе 2 ндфл не дают,дают обычную справку(запросила через коллегу,ещк сама не видела справку).справку хочу предоставить ,чтобы увидели нулевые доходы и сумму моего долга вычли из суммы возврата за эту квартиру.спасибо🌼
@annet2140, вы продажу спутали с покупкой. При продаже имущества, которое было в собственности менее 3-х лет, вам надо подать декларацию 3-ндфл и все прилогающиеся док-ты до 30 апреля, и оплатить налог до 15 июня, в сумме 13% от стоимости
@kozhyx.alena я консультировалась,сказали в фнс,что и так можно
Применяется ли стандартный вычет на себя и на детей одновременно или приеняется какой то один?
Вы относитесь к разным категориям, поэтому можно
@alekseeva-n2008, @mylevega, @daria163, @devyshka, @two_lil_baby, @aida_dietolog, @tuguscheva.alsu2017, @gelvira903, @freya0306, @happysmile92, новый пост о имущественном вычете на странице
Вот как в 19г получите доход, то в 20 можно будет подать возврат на лечение. Сохраните договор, справки о оплате услуг, лицензию мед учреждения
Вы не поняли, вы получали зарплату с которой работодатель выплачивал 13% в бюджет? За 16,17,18 гг? И в каком году лечили ребёнка?
Подскажите пожалуйста,могу ди я получить вычет,за лечение ребёнка? Я нахожусь в декрете,
Мне сказали в бухгалтерии, что вычеты на детей мне не положены из за зарплаты. Типа большой очень
3. Имущественный НВ. Купили дом в том году, у мужа ип(усн), я не работаю. Можно ли вычет получить при том что дом куплен с мат.капиталом?
Добрый вечер! У меня тоже вопрос про обучение. Как нам вернуть вычет за учебу сестры, если за нее платили и мама и папа и я? И какие нужны документы? Спасибо!
@kozhyx.alena еще вопрос если можно, 3,5года назад купили земельный участок, можно ли подать на НВ, срок давности не истек?
Добрый вечер такой вопрос. С 2014 г. Оформляла на на квартиру осталось около 20-40 т.р., но пока дохода нет и мы продали эту квартиру в июле 2018. Так вот 2 вопроса:
1. За 2018 могу я ещё на эту квартиру получить вычет?
2. Можно ли мне подать на на по процентам по ипотеке на эту квартиру с 2014-2018 ?
Здравствуйте, отец имеет ип, платит единый налог по декларации каждый квартал, страховые взносы в пенсионный фонд, можно ли ему что то возвратить, спасибо)
У него общая система НО? То может и за имущество и за лечение или учебу вернуть
@kozhyx.alena да общая система НО
Спасибо
Расскажите в каких случаются отказывают в возвращении 13 %от покупки квартиры,если налог 13% с работы удерживают.
@kozhyx.alena а сейчас разве не несколько раз можно получать 13% при покупке жилья?
@gafurova_e, один человек один раз в жизни
Нужно делать. Сначала надо получить имущественный вычет, потом получать налоговый
Добрый день. Подскажите, пожалуйста, какие документы нужны, чтобы подать на нв за квартиру. И можно ли это сделать, если квартира ещё в ипотеке? Ещё вопрос по возврату процентов по ипотеке, что это и что нужно чтобы получить? Спасибо)))
@kozhyx.alena, спасибо. А что касается % ипотеки?
@freya0306, Нужно делать. Сначала надо получить имущественный вычет, потом получать вычет % ипотеки
Если получила имущественный налоговый вычет за квартиру в 2002 году, в 2017 продали. Сейчас куплена квартира в ипотеку. Могу снова оформить налоговый вычет?
Да можете, но только на возврат 13% от ипотечный процентов
Подскажите пожалуйста, я третий год уже делаю имущественный НВ при пркупке квартиры. Возврат % по ипотеке пока не делала. Налоговая при этом каждый год просит справку с банка об уплаченных % по ипотеке(а в банке эту справку делают за 1000р). Вопрос, зачем? Звонила в налоговую, внятного ответа не дали...
@elina33, да, конечно 13% от этой суммы
@kozhyx.alena про 390 тыс не знала! Спасибо!
Подскажите, пожалуйста, купили квартиру родители мужа. Оформили все на маму. Хотят вернуть 13%. Может ли отец с этой же квартиры вернуть 13% ? Состоят в оф браке.
@reshetovaekaterina и еще в декларации тогда указывать сумму какую: по какой купили или 50%?
@kozhyx.alena огромное спасибо🌹🌸🌻🌼🌺🌷🍓
@reshetovaekaterina, какая в договоре
Давно уже ищу информацию.
Получается за платный прием врача, операции, лекарства, купленные в аптеке, обучение в секциях можно вернуть деньги? Правильно понимаю, нужно собирать чеки и квитанции в течение года а в конце года можно их с заявлением сдать в налоговую?
Да, сохраняйте договора, лекарства участвуют только рецептурные, обучение детей подразумевает только образовательные программы, ни питание ни продленки не подходят, ну и соответственно у учреждений, что лечебных, что образовательных должна быть лицензия
Добрый день, подскажите пожалуйста, купили квартиру в 2017 году, в 2018 получили НВ, планирую подать документы в 2019, но с августа на больничном и в декретном отпуске, получается мне перечислят сумму, накопленную за полгода? И еще вопрос, пока я в декретном я не могу получить НВ , а после выхода можно буду на эту квартиру получить?
С января 18 по август 18, или когда вы вышли на БиР. Пока вы в декрете доходов облагаемых по ставке 13% у вас нет. Но в этом нет ничего страшного, как выйдете на работу, то можете продолжить ежегодно подавать декларации.
Очень полезная информация, спасибо большое👍👍👍 и если можно, подскажите пожалуйста, мы купили участок в селе, под ижс, построили пока только хозяйственную постройку(гараж) дом в планах, можем ли мы сейчас получить налоговый вычет или только когда будет дом построен, просто пока построим дом лет 10 пройдёт, заранее огромное спасибо за уделённое время
За земельный участок только с домом, ничего страшного что пройдёт 10 лет. Данным вычетом вы сможете воспользоваться в Любое время у него нет срока давности
Оооо, какая тема!😍
Дорогостоящее лечение (эко): входят ли медикаменты для стимуляции и поддержки в статью эко?
Можно ли вернуть вычет за приобретенные лекарства, если есть только товарные чеки?
При заполнении 2 ндфл в части социальных вычетов, как объединить дорогостоящее лечение с обычными мед.услугами и препаратами (какие цифры ставить, вроде, если дорогостоящее-то одно, а если обычные социальные-то другое?)
Да все можно вернуть, просто в определенных денежных рамках будет
Вот статья, посмотрите ссылка
При заполнении 3-ндфл на соц вычет на лечение разные пункты и разные колы ставятся, по итогу они сами сложиться в программе
Добрый день. У нас немного иная ситуация. В 2016г купили квартиру, 28дкабря 2018г мы ее продали, зарегистрировали в россреестре 10января 2019. Вопрос в том, какой налог мы должны заплатить государству если в собственности она была всего 2года( НВ получили) и когда налог начислят, в этом году или в следующем?
13% от стоимости квартиры, вы должны подать 3-ндфл до 30 апреля, уже получается 2020г, и оплатить налог до 15 июня 2020г, но в этом году вы берёте платить ещё в декабре налог на имущество за 2018г
Добрый день! Подскажите, мы купили квартиру в ипотеку.
Мы же получить можем только возврат процентов уплаченных или ещё вычет со стоимости самой квартиры ?
Сначала вычет стоимости до 260тыс, потом проценты до 390 тыс
Патентная система налогообложения - это спец режим ?
Имущественный НВ. Очень вовремя наткнулась,т.к собираемся на днях подавать док-ты. Что нужно?
Список документов
1. 3-ндфл декларация
2. 2-ндфл выдаётся на работе
3. Заявление в налоговую инспекцию
4. Реквизиты карты перечисления средств
5. Договор купли-продажи (копия)
6. Документы подтверждающие оплату : расписки, чеки, выписки со счетов
7. Договор ипотеки (копии)
8. График платежей (копии)
9. Справка об оплаченных процентах (заказ в банке)
10. Выписка со счета списания процентов, если не сохранились чеки
@dacha.agafonova, региональные налоговые могут залупиться
Может ли налоговый вычет получить инвалид, у которого Группа неработающая, но он работает официально, так сказать при вычете не раскроется ли тайна
@kozhyx.alena, в пенсионный фонд данные не уйдут ?
@dinara012, нет, эти две организации ни как не связаны
Ещё пишут, что без основных выплат возврата с ипотечной квартиры невозможно получить только возврат по процентам уплаченным. Это так? То есть человек получал возврат 260000 с другой квартиры уже.
Я завтра подробно заберу ваш вопрос отдельным постом, очень емкий ответ получится. Обязательно вас отмечу
Человек в декрете может получить возврат с иис? Или лучше сразу на мужа оформить иис?
Декларацию подавала в мае 18 года, до сих пор деньги не перевели😝ненавижу фнс
@clareblondie, пишите жалобу, причём лучше отнести лично, чтобы поставили входящий номер
@kozhyx.alena, жалобу подала 14 января, ответа пока нет..
@kozhyx.alena, хорошо, пойдём лично. Я просто через личный кабинет подавала
@kozhyx.alena, подскажите нв за лечение в 2015 году, могу в этом подать документы? и как я поняла справку на траты нужно получать в клинике вместе с лицензией?
В этом году можно подавать за предидущие три года, т.е. 2018, 2017, 2016. Срок давности прошёл
@mamakoshka060, в декабре бы успели подать
Ленинский район. Подала документы в ноябре 2018 за 2017 год
И ещё вопрос - это были только услуги или и рецептурные препараты?
@kozhyx.alena и услуги, и рецепты по форме, с товарным чеком
Они эти акты у меня не взяли, сказали только чеки вложить. Все акты по услугам дома остались
Это какая налоговая так делает? Я утром ещё позвоню уточню на ГЛ. Мне прям интересен этот момент
Просто как было у меня, я пришла сказала за 2016г у меня нет ни одного чека, мне нужна справка об оплате, в компьютере все проверили выписали без лишних движений.
@amberaqua, а договор тогда на что, если он не отражает реальные стоимости услуг?
@kozhyx.alena Я пишу только то, с чем столкнулась в налоговой Ленинского района. Сама ничего не придумывала, собрала все доки по их списку.
@amberaqua, а 3 месяца что делает налоговая перед тем как выплатить налог? Проводи камеральную проверку. Все действия больниц должны быть отражены в отчетах за периоды.
@kozhyx.alena Я вам еще раз пишу, что все эти копии чеков с меня потребовали в налоговой. Я принесла, их забрали. Что они там дальше делают и как проверяют мне неведомо. Это меня не касается. Все по закону, жду свои денежки)
Очень интересно почитать про вычет на детей. Почему-то на работе мужа вычитают только 400 рублей, вместо положенных 1400. То ли я неправильно поняла, то ли что-то мутят на работе🤨
Видимо мутят, надо бухгалтерию трясти с разъяснениями
В расчетке есть графа налоговый вычет на детей, там должна быть сумма 1400 у вас, если нет, то явно что-то мутят, и надо разбираться.
Находясь в декрете можно получить НВ от покупки жилья? И интересно подробнее про 3 вид :)
@kozhyx.alena, ещё скажите пожалуйста муж точно может? Квартиру покупала далеко до замужества, т.е. муж к ней отношения не имеет
@dinara012, а, тогда нет. Если не в браке, то только пока вы не начнёте платить 2-ндфл то никак
Платные роды и платная госпитализация- можно объединить в одно дело или два разных пакета документов необходимо собирать?
@kozhyx.alena, а какое заявление??? В интернете есть образцы? Как его найти ?
@zooozooo, это надо узнать в вашей налоговой, в каждом регионе свои нюансы. В нем текст примерно: о том что я такая то такая-то не против что муж получит вычет за меня
скажите,а если дом куплен только за средства мат капитала,распространяется ли нв?
Нет, не распространяется. Если были добавлены личные средства или ипотека, то можно
@mylevega, один человек имеет право один раз с одного объекта получить имущественный вычет, т.е. если вы получали с первого объекта 260тыс, то со второго уже не сможете. Тут придётся оформлять только ипотечные проценты к возврату
А можете поподробнее при возврат ипотечных процентов? Куда обращаться, какие документы? И можно ли их вернуть, если налоговый вычет оформляем каждый год?
А иностранный гражданин постоянно проживающий по виду на жительство и офиц трудоустроенный имеет право на налоговый вычет ?
Только гражданин РФ. Иностранный гражданин по другому оформляется в трудовой инспекции.
@kozhyx.alena странно мне в налоговой сказали может , те кто постоянно проживают свыше 180 дней и платят 13%
@ulyana678, да все правильно 183 дня. Извините.
ФЛ не имеющие дохода, кроме гос пособий - к ним относятся пенсионеры которые не работают? И может ли пенсионер получить какую-то выплату за ипотеку, если уйдет с работы?
У пенсионеров особые условия, если ФЛАГ приобрел жильё и в этот год ушёл на пенсию, он может взять 3 предидущих года за покупкой для получения НА
А вообще интересно подробнее про социальные нв
Имеется ввиду налоговый вычет при приобретении чего-либо ? Мне акушерка сказала собирать все чеки, потом можно отнести в налоговую и вернуть часть денег...
@kozhyx.alena я подавала документы в ноябре. В налоговой взяли все копии чеков. Позвоните туда, уточните. Бухгалтерия клиники считала мои чеки, я их подавала им для выдачи справки и лицензии.
Добрый день, подскажите пожалуйста могу ли я получить возврат процентов по ипотеке если я уже получала НВ на квартиру (которая была ранее в собственности и так же в ипотеке)?
@mylevega, за 16,17,18 года получали вычеты?
@mylevega, просто ту вы ещё можете по годам выжать 260 тыс, а вторую квартиру вы сможете только ипотечные проценты возвращать
@kozhyx.alena, получили за 16,17 за 18 только в этом году будем подавать.
Скажите, а если мы получали нв за выплаченные проценты, то при покупке нового жилья мы сможем возвращать за квартиру?
Ну что же, почти 2,5 Полининых года мы намеренно лишали себя отпуска заграницей, так как Полина с рождения проявила свой характер - громкая, активная, упрямая) Но у мужа юбилей, и отпуск совпал с друзьями. Было решено - летим) Время идёт, а Полина послушнее и спокойнее не становится. Не сидеть же дома вечно) Хотя, Алтай она уже знает, как отпуск, так мы туда. Вряд ли кто-то посоветует что-то новое, кроме воды на взлете, мультиков и наклеек в течение полета. Но я очень переживаю, что она устроит ...
Давайте рассуждать
Завтра собирались ехать к отчиму отметить др. Но... все бы отлично. Буквально толк о что выяснила что там будет его внук и он болеет ветрянкой. У Димы из симптомов болезни остался дебильный кашель ( начала давать проспан, ибо после посещения врача в этом городе он ничего не выписал и спустя 2 дня легче не стало, только хуже) и насморк. Я мозгом понимаю что лучше бы Диме сейчас переболеть ветрянкой , но не будет ли слишком тяжело его организму ?
Выяснила. Ребёнка там эт...
Девочки приветик! Думала воды подтекают поехала род дом оказалось нет. Но все равно положили под наблюдение. Ппц тут жарко. Вся вспотела уже. Завтра сестра договорилась на кс с утра. Как дожить до утра? Боюсь страшно. Мамочки. Трясет. Сердце выпрыгнет сейчас изо рта. Все тут девочки на казахском болтают одно слово понимаю 10 не понимаю. Одна рядом еще в маске кашляет. Как бы не заболеть оксолинку забыла дома. Муж на смене в соседнем отделении бедный бегает туда сюда то на операцию то ко мне. О А...
Имущественный. % по ипотечному кредиту)