Что делать, если на карту пришли подозрительные деньги
Гелз, какой алгоритм действий, подозреваю мошенничество. На карту пришла крупная сумма денег в несколько траншей, я подозреваю, что это через крипто обменник было сделано. Кому надо сообщить первому? Банку? И что потом будет, надо куда-то ехать вживую?
Лучший комментарий
На днях видела видео на эту тему, сначала банк, потом в полицию заявление, деньги можно положить на вклад, так они как бы отдельно будут от вашего счета
А на вкладе человек получит доход. Сомнительно. Просто не пользоваться картой, пока операцию не отменят
Комментарии
Через мужа так обналичили свои левые деньги и тут начались проблемы с цб, постоянно карты и переводы теперь блокируют. Даже искали из розыска типа поймали мошенников и в списке их переводов есть и он. Ни в коем случае не переводите эти деньги никуда. Даже если слезно просят и убеждают что случайный перевод. Так они через вас переводят на свои карты с разных запретных тем. Черный треугол
Банк может отменить операцию только в одном случае , если это внутрибанковский перевод , в остальных случаях нет , но сообщить нужно обязательно в банк и правильно пишут еще в полицию
Позвонить в банк, не пользоваться картой, завтра с утра в полицию.
В онлайн банке можно сделать возврат через кнопку « ошибочная операция»
Нельзя ни в коем случае. Это с левых сайтов так обналичивают деньги. Черный треугольник. Только недавно с этим столкнулись. Только в банк и полицию.
@doc.a, так это ты не возвращаешь, там нажимаешь что это операция ошибка, дальше банк сам разбирается.
Если сбер, то пишете в чат, они сами все взад откатывают
@nataly34 там ситуация была такая, что вернуть нужно было, в том числе и в моих интересах. А вот сотрудники Сбера оплошали несколько раз, пожимая плечами и не понимая что нужно сделать.
@babka_faya речь же в посте была не про работадателя, а про левого человека
В таком случае, когда переводит незнакомый человек, отменяют транзакцию в сбере, проверено на себе.
@just_mom1 да неважно о ком речь. Факт в том, что помощи не последовало. Про самоинкассацию в отделении тоже были не в курсе.
Сразу в банк и просить чтобы вернули обратно отправителю. Мужу летом сумма пришла, следом смс, ошибся. Через Сбербанк оператора вернули все обратно они сами
@innes, @anisssimovadi, я тоже удивилась, но это рекомендовали сотрудники т-банка, не я придумала.
Деньги обезличены, поэтому нельзя пользоваться картой вообще, пока вопрос не решиться. Ни снимать, не переводить, не оплачивать
@innes, пользоваться можно, только там всегда должна оставаться сумма перевода
Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.
2.Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.
3.Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.
Он надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть.
Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.
Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.
4.Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.
Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.
Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.
Полицейские удивились моему продуманству, сказали все правильно.
Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленое требование о возврате, через банк.
Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.
Проинструктируйте детей.
Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода.
Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет."
И в банк и в полицию
Этим счетом/ картой не пользуйтесь пока что
На днях видела видео на эту тему, сначала банк, потом в полицию заявление, деньги можно положить на вклад, так они как бы отдельно будут от вашего счета
А на вкладе человек получит доход. Сомнительно. Просто не пользоваться картой, пока операцию не отменят
Нет, на вклад их тоже не надо класть , клад может быть с процентом ( даже тот что без процента обычно 0,1%) - потом еще за незаконное обогащение притянут
Лучше говорить в банк что бы они эти деньги « подвесили» , или как минимум спрашивать у них разрешение на использование этой карты
Банку, обратно никому ничего не переводить. Банк может отклонить данную операцию, без участия получателя.
Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.
2.Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.
3.Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.
Он надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть.
Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.
Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.
4.Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.
Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.
Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.
Полицейские удивились моему продуманству, сказали все правильно.
Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленое требование о возврате, через банк.
Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.
Проинструктируйте детей.
Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода.
Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет."