Чем грозит неофициальная работа: запрос от банка о доходах
⁉️Девочки, чем грозит, если я работаю неофициально?? ⁉️ Т-банк
Ожидаем от вас документы:
Расскажите о целях поступлений денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие эти поступления. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры.
Расскажите о целях переводов денег в адрес третьих лиц за последние 3 месяца. Предоставьте документы, обосновывающие переводы, снятие наличных денег. Например, акты выполненных работ или оказанных услуг, договоры займа, трудовые и другие договоры.
Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке.
Документы, подтверждающие источник происхождения денег за последние 3 месяца на счетах в Т-Банке. Например:
- Справка о доходах 2-НДФЛ,
- Налоговая декларация 3-НДФЛ,
- Документы, подтверждающие продажу имущества,
- Если вы оформлены как самозанятый, то предоставьте справку о расчетах по налогу на профессиональный доход за текущий год,
- Если вы оформлены как индивидуальный предприниматель, предоставьте налоговые декларации за последние 3 месяца и др.
Комментарии
Им нужно понять откуда у меня деньги или что? Все мои расходы в принципе видно по карте, какой доход, такой и расход
@dkrgocldlffn, да, не избегаете ли вы налогов, нет ли у вас незаконной деятельности, не мошенник ли вы. Ваше дело, что с этим делать.
Если вы не предоставите документы, вам заблокируют счета, но деньги вы сможете забрать. И даже у нашего друга есть опыт разблокировки такого счета. Но может быть вы в ближайший год продавали что-то. Вы можете приложить расписки, договор аренды недвижимости до 11 мес, продажи чего либо, если есть чеки покупки . Мы объясняли каждый платеж, было это год назад.
@dkrgocldlffn, вы можете им написать о том что вы продали что-то, на что у вас есть чек покупки, и объяснить поступление тем самы средств, мол вот вы купили, вот чек, вот я пропадала соседу вот он прислал мне такую сумму.
@dkrgocldlffn, в общем, и целом, кажется что сильно заморочено, но по пробовать стоит объясниться.
Ну у вас что-то не та сумма дохода, чтобы вы стали интересны банку из-за налогов. По идее вам поможет хороший бухгалтер, который настряпает вам всё, тем более за 3 месяца это немного. Но если через вас выводили деньги, то лучше не тратить время и сменить банк.
@dkrgocldlffn, вас проверяет банк и никуда он не передает сведения, только если нет запроса от налоговой, но налоговая сначала бы прислала уведомление вам. А если вы не ответите, то будете светиться во всех банках как подозрительное лицо и от каждого банка потом можете получать подобное. В вашем случае нет ничего Мега страшного, одни суммы в количестве 30 человек - сборы родительского комитета, другие суммы подарок на свадьбу /годовщтну, помощь родни /любовника. Если вы обычное физлицо и нигде не имеете договоров аренды, договоров об услугах, то просто эти суммы расписываются как бытовые переводы. Вам нужен бухгалтер, который специализируется на этом.
@dkrgocldlffn, нет, я не говорила, что передадут. Но налоговая это может увидеть.
Вы только проснулись?? Теперь налог до начислят с этих сумм 13%
Как вы проницательны, главное, что вы проснулись 👌🏽
Ну так давно уже были разговоры, что банки начали контролировать все поступления и переводы. Если сейчас не подтвердите, то счета заморозят.
Если работаете неофициально, то тогда оплату лучше наличкой получать. Ну или оформляйтесь самозанятой.
Тем что вам заблокируют все счета с банке и вы не сможете пользоваться, в том числе своими деньгами. Вас по 115ФЗ проверяют. Ну и у налоговой будут вопросы. Вам налоги начислят.
@voycha, меня не взяли официально.
А это касается всех банков?
@dkrgocldlffn, конечно всех. Вы как самозанятая всегда можете работать и делать официально. Самозанятость открывается за 5 секунд.
У вас в один и тот же день поступают финансы?
Каждый день по несколько переводов, оборот по карте средний 300к мес
@neale, и провеярет вас и не банк, и не налоговая, а финмониторинг.