Не было такого никогда банки втб, альфа и сбер

Если я правильно интерпретирую текст , то

Главное правило 🤓
Не принимать большие переводы, брать наликом

Пополнять карту наликом и потом можно хоть как тратить в магазинах, ну и мелкие переводы можно

Отправлять большие переводы думаю можно , это не наша проблема как человек принимающий будет объяснять откуда у него такой доход и как от этого будет платить налог) единственное, что большие переводы другим вызовет у банка подозрение не разводит ли кто меня на деньги , поэтому они могут блокировать операцию и карту и тут же позвонит работник банка убедиться в адеквате ли я, поэтому тут либо делать переводы и в случае блокировки мне подтверждать свою адекватность, ну например в Альфа вообще звонит робот и читает шаблон про мошенничество и просит подтвердить согласие на операцию. В Тинькофф звонит оператор и просто беседует мол знаете ли вы о мошенникам , не находитесь ли вы под влиянием и после беседы снимает блокировку.

С 30 мая 2025 года в России вступают в силу изменения в ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», которые устанавливают максимальный лимит на денежные переводы без открытия банковского счета. Разобрались, что это значит и сколько денег максимально можно будет перевести.

Что изменится с 30 мая 2025 года и кого коснутся ограничения
В настоящее время россияне могут переводить без идентификации до 15 тысяч рублей. Если нужно отправить большую сумму, пользователь должен пройти упрощенную идентификацию (предоставить банку паспортные данные, открывать счет при этом не обязательно) — максимальная сумма для таких операций установлена не была.

С 30 мая 2025 года все изменится. Клиенты, прошедшие упрощенную идентификацию, но не открывшие счет в банке, смогут переводить не более 100 тысяч рублей (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте).

«К переводам без открытия банковского счета относятся, например, операции через банк, платежные сервисы и электронные кошельки. Сделать такой перевод можно без идентификации (анонимно) или с упрощенной идентификацией (по паспортным данным). При упрощенной идентификации можно будет перевести, например, на электронный кошелек от 15 тысяч до 100 тысяч рублей», — объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.

Вступающие в силу изменения призваны помочь в борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, добавляет эксперт.

Изменится ли лимит для анонимных переводов
Нет. Вступающая в силу норма касается только упрощенной идентификации, для которой ранее максимальная сумма перевода была не установлена. Суммы до 15 тысяч рублей по-прежнему можно переводить без идентификации, то есть анонимно.

Банки обязаны отслеживать все операции на счетах своих клиентов и принимать меры при обнаружении подозрительных транзакций. Таково требование ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Действие «антиотмывочного» закона распространяется на физических лиц, индивидуальных предпринимателей, организации, самозанятых, словом, на всех, кто совершает безналичные операции. А ведь объем таких операций с каждым годом растет. Нарушителям грозят различные ограничения, вплоть до полной блокировки счетов и прекращения обслуживания. Разбираемся, какие операции с точки зрения банка являются сомнительными, как не попасть под подозрение и что делать, если у кредитной организации все-таки возникли вопросы.

Какие операции отслеживаются по ФЗ-115
Критерии, являющиеся достаточным основанием для проверки, определяет Центральный банк. Согласно рекомендациям регулятора под пристальное внимание должны попадать:

транзитные операции по счету (зачисление и моментальный вывод поступивших средств);
большое количество переводов между физлицами (более 10 разных получателей в сутки и более 50 в месяц, более 30 переводов от одного физлица в сутки);
крупные переводы между физлицами (свыше 100 тысяч рублей в день и свыше 1 млн рублей в месяц);
любые переводы свыше 600 тысяч рублей;
счета со средненедельным балансом, не превышающим 10% от ежедневного оборота по карте;
отсутствие повседневных расходных операций по картам (оплата покупок в магазинах, счетов ЖКУ и т. п.);
взаимодействие с физлицами и организациями, которые подозреваются в незаконной деятельности.
Помимо перечисленных критериев, банки могут самостоятельно определять признаки подозрительных операций, если они не противоречат рекомендациям ЦБ.

Банковские транзакции проверяются специальными машинными алгоритмами. Информацию обо всех подозрительных случаях, выявленных нарушениях и крупных сделках финансовые организации обязаны направлять в Росфинмониторинг. Если будет установлено, что кредитное учреждение пропустило мошенническую операцию, его могут оштрафовать и даже лишить лицензии.

все ограничения будут сняты. Если, несмотря на предоставленные доказательства законности проводимой операции, банк отказывается снять ограничения, следует подать жалобу в Центральный банк.

Обратите внимание: после прецедента с проверкой банк может понизить расходные лимиты, чтобы не допустить повторения ситуации в будущем.

Сколько времени займет проверка документов
На подготовку документов банк может предоставить от пяти до 30 дней, точные сроки зависят от конкретной финансовой организации. Если собрать полный пакет документов в указанные сроки не представляется возможным, об этом обязательно нужно проинформировать банк, чтобы избежать дальнейших возможных санкций.

На изучение документов и информации, предоставленных клиентом, банку дается пять дней, говорит аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. «После этого, если законность операций будет подтверждена, проверка прекратится и банк снимет ограничения», – добавляет эксперт.

Если под блокировку попала только карта, а не счет, то средства на балансе будут доступны и во время проверки. Деньги можно перевести на другую карту или снять наличные через кассу в отделении

У мужа так было, свыше 100 тыс, банк втб, пришлось в офис банка ехать

До полумиллиона переводила, вопросов не было

У меня переводили как-то 300, никто ничего не спрашивал. Но у меня Тинькофф

Да, у сестры просили отчитаться о доходах

У коллеги буквально на днях заблокировали карту, реревод больше 100 был, ездила в банк подтверждать

Да, обязательно запрашивают. Даже был перевод со своего счета на другой свой счет большой суммы, тоже был звонок и подтверждение необходимо. Не подтвердите, заблочат 🤗

Нет)) были поступления свыше 17 млн , никто не спрашивал ничего