Мне вот тоже интересно, у старшего в секции отвечаю за сбор финансов, сейчас большую сумму придется собрать, собираются на коммерческий турнир, и что то переживать стала((

Хз, как карта ляжет видать, у меня есть ежемесячные переводы в виде 3 тыс и 15-24 тыс почти в одни и те же даты, вот уже 4- 7 лет, никогда не блочили, никак их не провожу, хотя есть самозанятость., мне кажется если не косячишь с кредитами и тд и суммы не за 100 тыс то им пофиг. А у мамы кстати наоборот за переводы в рф в том году что ли, потребовали отчёт, и я тут доки собирала. Для закупок же ип открывают

Фиксируют подозрительную активность, это делает алгоритм, не живой человек. Операции, похожие на обнал. Поступления и большое количество переводов от и на другие карты, обналичивание через банкомат крупных сумм и тд. На самом деле этих факторов много, и для каждой карты это индивидуально , смотрят на общую активность за все время и если операции начинают вызывать вопросы, то тогда могут заблокировать

Где то пишут что больше 30 переводов в день уже вызывают подозрения, где то что 300000 в месяц привлекают внимание. Один раз в банке фиксируют мошеннические действия уже в других будете на контроле.
Тьфу тьфу Озон банк пока радует😁не блокировал.

Ни один банк не разблокировал, в Альфа вывели деньги только на другой счёт и под 2%, в некоторых просто разрешили снять со счёта в кассе.

Есть такое, просят предоставить все отчеты по переводам для разблокировки, но мы ничего не могли доказать, т к. Официально нигде не числились 🤷тоже совместные закупки.
Открыли ИП, но там тоже свои нюансы, оплата налога и деньги тоже не так просто вывести, продавцок кто принимает оплату на ИП мало, все избегают налоги, ну либо +7% доплачивать им, а это совсем не выгодно.