Дропы и как им не стать?

👀 Дроп — это человек, который предоставляет мошенникам свою банковскую карту или банковский счёт для «отмывания» незаконно полученных денег либо обналичивает их самостоятельно.

По сути дроповый счет-это транзит, звено в цепочке по отмыванию денег. Так злоумышленники пытаются скрыть преступление, запутать правоохранительные органы и снять с себя ответственность.

Когда мошенники добиваются от жертвы перевода средств на якобы безопасный счет, они дают не свои банковские реквизиты, а реквизиты дропа. Помимо мошенников, подобной схемой пользуются субъекты теневой экономики (торговцы наркотиками, оружием и пр.).

Дропами становятся обычные граждане — чаще всего в результате обмана, но иногда и осознанно. Как правило, это нуждающиеся в деньгах люди: социально неблагополучные категории граждан, студенты или даже школьники, которым родители в 14 лет оформили банковскую карту. Обычно дропперы за участие в преступной схеме получают часть похищенных средств в качестве вознаграждения, в том числе и сами того не зная.

Преступники размещают объявления в социальных сетях, на сайтах по поиску работы, отправляют сообщения в мессенджерах или по электронной почте. Они предлагают не требующую особых навыков работу, обещают за неё хорошо заплатить. Также в интернете можно найти объявления о покупке банковских карт.

Конечно, мошенники придумывают легальное объяснение своим просьбам и уверяют, что не нарушают закон. Однако надо понимать, что ответственность за все операции, совершаемые с использованием банковских карт, оформленных на ВАШЕ имя или счетов несёте только вы.

Вот пример некоторых схем, которые используют злоумышленники для вовлечения обычных граждан в отмывание денег:

⛔ Ошибочный перевод. Вам неожиданно поступает на карточку ₽100 тыс. Затем звонит неизвестный человек и говорит, что случайно перевел деньги не на тот счет и просит вернуть их. Вам же предлагает оставить ₽5 тыс. себе за добрую услугу. Согласившись на это, вы можете стать соучастником преступления. Правильно будет в этой ситуации сообщить о неожиданном переводе банку.

⛔ Просьба снять деньги в банкомате. К вам у банкомата подходит человек и рассказывает, что забыл банковскую карту дома. Он говорит, что ему очень нужны наличные деньги, и предлагает сделать перевод вам на карту, а вы тут же снимите и отдадите. Вроде ничего плохого в этом нет. Но если полученные деньги были украдены, вы можете стать дропом-обнальщиком.

⛔ Работа с переводами. Злоумышленники могут предложить соискателю работу, связанную с переводами или обналичиванием средств, не предупредив, что она касается украденных денег.

❗Ни в коем случае по просьбе незнакомых лиц не открывайте на себя ООО, ИП, не выдавайте доверенность на операции таким лицам, не участвуйте в схемах, которые требуют "пропускать" через открытый на ваше имя счет, счет вашего юр лица/ИП денежные средства.

Помните, что участие в схемах отмывания и обналичивания денежных средств — это уголовно наказуемое преступление.

Ставьте ❤️, если было полезно и подписывайтесь, я пишу полезности тут и в своем ТГ 😉