Мошеннический треугольник: как продажа криптовалюты привела к блокировке счетов?

Недавно ко мне обратилась клиент, чей сын попал в очень неприятную ситуацию.

❕Дано: Гражданин К. занимается продажей криптовалюты. Есть заказ на покупку «крипты», он присылает покупателю свои реквизиты, происходит оплата💸, о чем высылается чек, затем он спокойно отдает приобретенное своим «покупателям».

❗Но через несколько дней гражданину К. приходит смс с требованием вернуть денежные средства, за недавно проданную криптовалюту? НЕТ!!! За спортивный костюм, вот так:)

Так что же произошло? А произошло следующее:
Покупатель криптовалюты одновременно оказался владельцем интернет-магазина «прекрасных спортивных костюмов»🏃‍♀️. И вот одной любительнице этих костюмов, желающей прикупить себе обновочку для её оплаты, присылают реквизиты моего клиента (продавец криптовалюты), происходит оплата - мой клиент получает деньги (в мыслях своих за крипту), продавец костюмов (покупатель этой самой крипты) получает криптовалюту, а на долю покупательницы костюма выпадает «сектор ноль». И как это назвать?

А называется это «мошеннический треугольник»⚠️

Печальные Итоги:
Человек без денег и без костюма, а мой клиент попал под действие ФЗ 116 « О национальной платежной системе" и ему заблокировали все счета и карты в Банках, что стало большим препятствием для дальнейшей коммерческой деятельности.

Долго думал мой клиент и 4 месяца пытался счета свои разблокировать увы, безрезультатно.
Обратившись ко мне, проблема была решена и счета разблокированы.

Хочу дать несколько рекомендаций если вы попали в такую ситуацию:
- заявите в полицию,
- сохраните и распечатайте все скрины, переписку с «покупателями»,
- оформите заявление в обслуживающие ваши счета банки и центральный банк РФ.
В заявлениях необходимо грамотно изложить суть дела, проблему с которой вы столкнулись, приложить доказательства того, что вы в данном случае не злоумышленник, а пострадавшая сторона.

Берегите себя🙏, свои сбережения и будьте вооружены знаниями.

К сожалению на данный момент еще не выработан четкий порядок действий для того, чтобы в такую ситуацию не попасть, но при продаже своих товаров / услуг дистанционным способом рекомендую заключать договор купли-продажи с указанием данных покупателя или же просить заполнить контрагента карточку партнера/контрагента, по которой можно идентифицировать своего "покупателя".

С уважением Ирина Самойлова