Могут ли заморозить деньги в банке без подтверждения?
Девочки здравствуйте! Скажите пожалуйста, накопили деньги так сказать под матрасом, не много. Хотим положить в банк под %. На обучение ребенку. Говорят что если сумма больше 600 тыс то банки например Сбербанк может их заморозить когда захочешь снять и запросить подтверждение откуда деньги? То есть пока не подтвердишь, деньги не отдают. Это правда ? У кого то поверяли ? Как действовать. Оф не работаю. Какашками не закидывайте, деньги реально откладывали в течении 8 лет. Без махинаций . Все честно.
Комментарии
Ну по 115-ФЗ на сумму свыше 600 тыс руб банк может запросить источник происхождения денежных средств. Это было всегда. Но как правило, если вы это делаете единоразово, то вопросов не будет. Если у вас на постоянной основе, то вопросы появятся.
Плюсую,единственное были Изменения в законе ,ни 600,а от 1млн)
Как 80 лет?😁
Какой бред. Кто вам это сказал называется «слышу звон, но не знаю где он»
Сейчас проверяют
Из за ситуации в стране и подкупе соучастников
Но до миллиона в основном пропускают все
Если более могут заморозить , пригласить в банк , расспросы и тп
Так как веду сборы на реабилитацию детей пару раз блокировали и потом разблокировали
Может быть, не отрицаю что уже что то поменялось🤷♀️
В первый слышу такой бред) это не та сумма, о которой банк будет думать 😁
Зависит от суммы.
Если вы накопили относительно небольшую сумму, то просто справку ндфл из лк налоговой за пару лет.
Там видны ваши доходы семейные.
Если миллионы копили годами - то просто покажите движение этих денег по вкладам за последний год - два.
Суть в том, что надо жоказать, что эти деньги у вас были "давно". А не получили их неделю назад от террориста.
Чушь какая-то)) Банк может запросить подтверждение денег, только если нарушается ФЗ 115. Если вклад будете открывать на несовершеннолетнего, то до 18 лет снимать или переоформлять можно будет с разрешения органов опеки.
Мы 2 года назад когда квартиру продавали и дачу, деньги лежали у меня на счету, сняла без проблем, никто ничего не запрашивал. Хотя я уже давно даже не работаю официально 😁.
Да дела нет никому, вот если бы 60 млн принесли, то наверное да 😁
Миллион положила в декабре. Запросили откуда.