Могут ли заморозить деньги в банке без подтверждения?
Девочки здравствуйте! Скажите пожалуйста, накопили деньги так сказать под матрасом, не много. Хотим положить в банк под %. На обучение ребенку. Говорят что если сумма больше 600 тыс то банки например Сбербанк может их заморозить когда захочешь снять и запросить подтверждение откуда деньги? То есть пока не подтвердишь, деньги не отдают. Это правда ? У кого то поверяли ? Как действовать. Оф не работаю. Какашками не закидывайте, деньги реально откладывали в течении 8 лет. Без махинаций . Все честно.
Анастасия·
Да дела нет никому, вот если бы 60 млн принесли, то наверное да 😁
Кристина·
Мама двоих (5 лет, 7 лет)
Мы 2 года назад когда квартиру продавали и дачу, деньги лежали у меня на счету, сняла без проблем, никто ничего не запрашивал. Хотя я уже давно даже не работаю официально 😁.
Ирина·
Мама двоих (младенец)
Чушь какая-то)) Банк может запросить подтверждение денег, только если нарушается ФЗ 115. Если вклад будете открывать на несовершеннолетнего, то до 18 лет снимать или переоформлять можно будет с разрешения органов опеки.
largol·
Мама сына (8 лет)
Зависит от суммы.
Если вы накопили относительно небольшую сумму, то просто справку ндфл из лк налоговой за пару лет.
Там видны ваши доходы семейные.
Если миллионы копили годами - то просто покажите движение этих денег по вкладам за последний год - два.
Суть в том, что надо жоказать, что эти деньги у вас были "давно". А не получили их неделю назад от террориста.
Оля·
В первый слышу такой бред) это не та сумма, о которой банк будет думать 😁
largol·
Мама сына (8 лет)
@yurenkosha @kpicti92 @shashkova_in1603 вы не правы. Ситуация изменилась.
Кристина··
Мама двоих (5 лет, 7 лет)
Может быть, не отрицаю что уже что то поменялось🤷♀️
largol··
Мама сына (8 лет)
у вас проще.
Вы бы сейчас просто показали договор на продажу квартиры.
Екатерина·
Мама двоих (4 года, 7 лет)
Сейчас проверяют
Из за ситуации в стране и подкупе соучастников
Но до миллиона в основном пропускают все
Если более могут заморозить , пригласить в банк , расспросы и тп
Так как веду сборы на реабилитацию детей пару раз блокировали и потом разблокировали
Ирина·
Как 80 лет?😁
Какой бред. Кто вам это сказал называется «слышу звон, но не знаю где он»
Мария·
Мама двоих (3 года, 8 лет)
Ну по 115-ФЗ на сумму свыше 600 тыс руб банк может запросить источник происхождения денежных средств. Это было всегда. Но как правило, если вы это делаете единоразово, то вопросов не будет. Если у вас на постоянной основе, то вопросы появятся.
💫💫💫··
Мама сына (8 лет)
Плюсую,единственное были Изменения в законе ,ни 600,а от 1млн)
Val·
Миллион положила в декабре. Запросили откуда.