Как не попасть под подозрение налоговой в 2025 году

Что не делать, чтоб в 2025 году чтоб не попасть под подозрение налоговой !

С 2024 года ввели усиленный режим по контролю движений карт и счетов.
Если принимать оплаты на карты более, чем от 100 человек в месяц, свыше 600 тыс рублей (но это индивидуально, зависят многие доп. факты), то вы автоматически попадёте под подозрение налоговой полиции.
Систематические поступления денег на карту от одного или нескольких людей также заинтересуют налоговую.
Допустим вы сдаете квартиру и каждый месяц , допустим 10 числа, вы получаете на карту деньги, налоговая обратит внимание, проверит есть ли налоговая отчетность по начислению.
Вас обяжут оплатить налог, сдав налоговую декларацию по доходам, налог составит 13%.
Чтоб получать деньги на карту , Вы должны быть либо самозанятым ( доход не более 2 млн 400 тыс в год), либо ИП или ООО.
Также, карты для обналичивания денег, тоже могут заинтересовать налоговую. Нет ли отмывания денежных средств. Информацию им предоставляют банки.
Что касается ИПшников, которые имеют ИП , если вы сдаете 0 декларацию и получаете начисления на карту, вас также могут обязать по всем начислениям оплатить налог.

Банк может передать информацию на один крупный перевод, допустим на карту поступили 300 тыс.
ФНС заинтересуется откуда деньги и являются ли они доходом. Сам по себе перевод не повод для начисления налога. Его начислят, только если налоговая докажет, что вы получили его в виде дохода.

Часто ко мне в прошлом году обращались люди , у которых банк арестовал небольшие суммы( где-то 100 тыс) и требовали отчетность по поступлению. Предоставить декларацию или справку о доходах.
Поэтому совет, если вы получаете такие переводы , то лучше вам самим сдавать налоговую отчетность. Потому что по самозанятости и по ИП ставка по проценту ниже, чем по обычному декларированию.
Но не забывайте, что быть самозанятым с доходом более 2 млн 400 тыс в год, вы не сможете.

Всем добра 🌹 Платите налоги и спите спокойно 😀