Откуда деньги?

Question

Пошла в банк поменять евро и вложить .. 630к... Просят справку где я их взяла такую сумму. Блин накопила. Не украла же.

Нина · Answer

Тоже думала на валюту менять, но потом поняла что идея крайне сомнительная. Обратно-то потом как менять? Плюс а если просядет? То это только часть суммы терять. Решила в рублях оставлять. На накопительное страхование в Ренессанс Жизнь вложила. Там процент хороший, да и на налоговом вычете можно заработать. А акции и валюта, что-то как-то рисково, на самом деле

Марина · Answer

Вот и я того же мнения. Правда мне и на вклады страшно отчислять. Все банки под санкциями мало ли что...

Нина · Answer

Так я поэтому в страховую и вкладывала, так как она не облажена санкциями. И накопительное страхование это не вклад, а программа. Ту да кстати и страхование жизни входит.

Sveta · Answer

Закон 115 фз кажется . Ограничение 600 тыс было всегла. Сделки выше этой  суммы попадают под проверку ПОД ФТ. Разбей те на 3 суммы и вопросов не будет)))

Юлия · Answer

Плюсую. Все что свыше 600 тыс подлежит доп.контролю. 115-фз. Дробите сумму

Света · Answer

А кто такие справки выдает? Если мама напишет от руки давала на завтраки с 4лет прокатит?)))

Анна · Answer

Это нормальная практика. Если банк не спросит, то потом будет платить огромные штрафы. Это борьба с отмыванием денег. У них есть конкретные правила, по которым они проверяют клиентов.   А операции с наличными - самые рискованные операции в рамках борьбы с отмыванием денег. В общем, банки обязаны это делать и сообщать о подозрительных операциях (после проверки всех документов) уже в госструктуры.

Вероника · Answer

А где они предлагают взять справку? 😅

Nataly · Answer

Они наверное думают , что я столько зарабатываю 😅

Женя · Answer

В Европе всегда так было!

Ольга · Answer

Так и говорите накопила и все

Nataly · Answer

Сказала

Валентина · Answer

Сейчас налоговая лютует. Как я понимаю,если больше 600,то возникают вопросы

Валентина · Answer

@natalavolkova379 а вдруг вы мошенник,как они узнают

Nataly · Answer

Не говори может я всю жизнь копила и такие претензии 😅

Анна · Answer

Они, вроде, в Росфинмониторинг отправляют. Налоговым не обязаны сообщать. Это борьба с отмыванием денег, а не с налогами. Хотя могли в последний год что-то и изменить и налоги тоже мониторить. И там нет конкретной суммы. Скажем, для клиента, который при открытии счета задекларировал свой доход в 1 млн рублей и держит большие суммы на счетах про такую сумму и не спросят, а если у клиента зарплата 30 тыс рублей и держит небольшие суммы, наверняка уточнят источник этих средств :)

Агата · Answer

Ничеси, сумма то вроде не большая, если это в рублях. Да и какое дело банку🤔

Татьяна · Answer

Банк просит? Офигели?

Nataly · Answer

@astrosila сбер

Татьяна · Answer

@natalavolkova379 🤦‍♀️

Asol · Answer

@natalavolkova379 делайте вклад он лайн и никто ничего не спросит

Откуда деньги?

Лучший комментарий

Комментарии