Откуда деньги?
Пошла в банк поменять евро и вложить .. 630к... Просят справку где я их взяла такую сумму. Блин накопила. Не украла же.
Комментарии
Вот и я того же мнения. Правда мне и на вклады страшно отчислять. Все банки под санкциями мало ли что...
Так я поэтому в страховую и вкладывала, так как она не облажена санкциями. И накопительное страхование это не вклад, а программа. Ту да кстати и страхование жизни входит.
Закон 115 фз кажется . Ограничение 600 тыс было всегла. Сделки выше этой суммы попадают под проверку ПОД ФТ. Разбей те на 3 суммы и вопросов не будет)))
Плюсую. Все что свыше 600 тыс подлежит доп.контролю. 115-фз. Дробите сумму
А кто такие справки выдает? Если мама напишет от руки давала на завтраки с 4лет прокатит?)))
Это нормальная практика. Если банк не спросит, то потом будет платить огромные штрафы. Это борьба с отмыванием денег. У них есть конкретные правила, по которым они проверяют клиентов. А операции с наличными - самые рискованные операции в рамках борьбы с отмыванием денег. В общем, банки обязаны это делать и сообщать о подозрительных операциях (после проверки всех документов) уже в госструктуры.
Сейчас налоговая лютует. Как я понимаю,если больше 600,то возникают вопросы
@natalavolkova379 а вдруг вы мошенник,как они узнают
Они, вроде, в Росфинмониторинг отправляют. Налоговым не обязаны сообщать. Это борьба с отмыванием денег, а не с налогами. Хотя могли в последний год что-то и изменить и налоги тоже мониторить. И там нет конкретной суммы. Скажем, для клиента, который при открытии счета задекларировал свой доход в 1 млн рублей и держит большие суммы на счетах про такую сумму и не спросят, а если у клиента зарплата 30 тыс рублей и держит небольшие суммы, наверняка уточнят источник этих средств :)
@natalavolkova379 делайте вклад он лайн и никто ничего не спросит
Тоже думала на валюту менять, но потом поняла что идея крайне сомнительная. Обратно-то потом как менять? Плюс а если просядет? То это только часть суммы терять. Решила в рублях оставлять. На накопительное страхование в Ренессанс Жизнь вложила. Там процент хороший, да и на налоговом вычете можно заработать. А акции и валюта, что-то как-то рисково, на самом деле