Что это может быть?опрелость?

Меняйте марку подгузников. Это реакция на них, ребёнку не подходят

И мне кажется, что аллергия на подгузник

Либо меняйте подгузник на другой, либо снимайте вообще.

Это опрелость.

Пусть хотя бы когда спит, спит без подгуза.