Девочки, нужна ваша помощь!Есть кто из работников банка,который знает суть закона 115 и о блокировке р/с по этому закону?У меня есть есть пару вопросов к вам,если не трудно,то помогите, пожалуйста.
Комментарии
@alishaalya они проверяют всех ИП и ЮЛ перед открытием счёта в любом банке (это в рамках 115-фз).
@kids_mom_love нет, Слава Богу всего остального нет. Мы добросовестные плательщики
@kids_mom_love ну они всегда копают или если только такие как мы,попавшие под фз 115 или подозрительные?
@alishaalya промолчать то можно, но думаю подобную информацию можно отследить (если начнут копать инфо про вас безопасники при открытии нового счета). Хотя всегда можно сказать, что забыли указать например (типа случайно). Если конечно иной негативной информации нет о вас (судимости и т.д. и т.п.).
@kids_mom_love вы уж извините меня, можно ещё вопрос,а то я сегодня немного лоханулась( Если я приду в другой банк открывать счет и они спросят,а есть другие счета? Я могу сказать,что есть,но упомянуть только про счёт в Донхлеббанке? (У нас там есть счёт тоже,мы от него уходили,но не закрыли ещё) а про ВТБ молчать.... Блин выглядит как махинация какая то,но нам очень нужно,чтобы мы забрали наши деньги и оплатили поставщикг
@alishaalya напишите потом как отреагировал банк. Удачи вам!)))
@kids_mom_love я поняла, спасибо огромное вам. Вы упростили нам очень нашу участь
@alishaalya нет не видят, это коммерческая тайна. Никому кроме следственных органов, налоговой, ФСС, ПФР такую информацию не дадут.
@kids_mom_love а скажите ещё, пожалуйста, банки когда открывают расчетный счёт,они видят другие счёта ИП в других банках и состояние расчетного счета?
@alishaalya не за что)) удачи вам!))
@alishaalya смотрите как вам хочется, если не планируете пользоваться счётом дальше в этом банке и вам дают безпрепятственно закрыть счёт, то закрывайте. Если возникают проблемы с закрытием счета пишите в Банк России жалобу.
@kids_mom_love вот,ну теперь то ясно,кто это "ОНИ" да,так они и будут делать. Потому как они говорила,что они потом этот запрос передадут. Получается,что я могу сейчас параллельно написать жалобу на банк в банк России? Или уже проще закрыть и открыть в другом банке?
@alishaalya вам стоит написать запрос банку, на имя руководителя банка. А они будут делать запрос в Росфинмониторинг видимо. Срок рассмотрения запроса у нас в банке был 30 дней, как у вашего незнаю. Вы можете продублировать жалобу в Банк России, о том что не обоснованно задерживают средства на счету. Опишите ситуацию подробно в жалобе (когда предоставили документы, когда заблокировали счёт). Банк обязан отреагировать на жалобу в банке России (за жалобы очень дрючат банки). А там ждите ответ. Вопрос после жалобы должен решится быстрее!
@kids_mom_love мы им предоставили все документы,которые им нужны были. Мы все уточнили,все сделали правильно,прошел месяц и тишина,когда я у них спрашиваю в чем проблема,они говорят,что мы ничего не знаем,вот пишите запрос,а когда я спрашиваю на кого запрос то писать,они не говорят,просто говорят, пишите нам мы отправим. Я спрашиваю,сроки рассмотрения моего заявления,а они мне-мы не знает как ответят. Я хочу знать,кто это-ОНИ,и что это за секретная информация,а может "ОНИ" не существуют вообще
@alishaalya они не имеют права разглашать такую информацию. Если вы предоставили всю необходимую информацию, то банк обязан разблокировать счет. Уточните у сотрудников банка в чем причина, что ещё им необходимо для разблокировки. Мы обычно если клиент все предоставлял, разблокировали. Если у них конечно нет желания просто избавится от клиента.
@kids_mom_love а как узнать по какому коду направили информацию?Банк может эту информацию сказать?
@vinogradova5 Росфинмониторинг это и есть госструктура! Банк направляет ежедневно информацию о подозрительных операциях в вышеупомянутую структуру. Если по ИП уже направили код 6001, работать не дадут нормально. Проще уйти в другой банк.
@vinogradova5 я поняла теперь уже,что так делать нельзя. Спасибо большое за информацию и помощь. Теперь поеду на работу и буду разбираться
@alishaalya, на счёт фз в другой банк. Существует неофициальный межбанковский список «нежелательных» клиентов, не все банки в него заносят клиентов и не все им пользуются при открытии счетов, но если вы в пояснении напишут «перевод собственных средств в связи с блокировкой» или другой формулировкой подобного смысла к вам может быть повышенное внимание финмона другого банка. Лучше иногда и понемногу, чем раз и крупная, везде блок словите.
@vinogradova5 про количество операций -не верно прочитала) вы имели ввиду в общем в банке,а я за себя подумала
@vinogradova5 я так и подумала,что они это сделали,что бы обезопасить себя. А так,мы за 20 лет работы впервые сняли крупную сумму денег,и следующий раз будет-неизвестно когда. Поэтому неприятно... Короче я как понимаю, нужно идти к сотруднику банка и просто поговорить по нормальному? Что мол, давайте вы нам мозги сушить не будете-вы скажите, нам закрывать счёт или всё-таки вы там разродитесь и мы будем с вами будем сотрудничать? И ещё вопрос,если мы закроем и перейдем в другой банк,разве не передадут информацию блокировки по фз115?
@alishaalya, понт в том что вы обналичили сумму, рабочие деньги ип не есть свободная сумма физ лица. Банк банку рознь, с кем то вы можете договориться и эта операция не вызовет вопросов, а кто то мозгодятел. Нет и все. Вы можете им 1000 и 1 документ и письмо написать, а блок не снимут. Поймите что банк этот частная коммерческая структура со своим порядками, устоями и таранами. А блокируют они вас потому что придёт к ним проверка ЦБ увидят подобные вашей операции в неприличном количестве и отберёт лицензию. И досвидули. ФинМон фильтрует.
@vinogradova5 спасибо большое за информацию. Теперь всё стало ясно) А то,что вам весело-я не против))Моя волна негодования уже прошла и мне весело уже. А вот на счёт банка теперь стоит подумать...у нас не так много хороших банков с хорошей репутацией.... хотелось бы остаться тут,но если нас блокнули по прихоти банка,да и ещё тогда, когда мы только открыли счёт,то о какой дальнейшей работе с ними может идти речь,если они вот так поступают? Тогда стоит подумать
@vinogradova5 аааа,вот теперь все понятно. Это я ж в интернете читала.То есть это они занимаются всем этим?Я просто не пойму, какой понт им это делать?К вам пришел клиент со своими деньгами,на которых вы будете зарабатывать,а вы вот такую свинью подкладываете...
@vinogradova5 а информация же,что нас блокнули по этому закону перейдет и в другой же банк? Просто сотрудник банка нас уже вел, только в другом банке,она знает для чего была снята сумма денег-вклад, открытый в их же банке. Но да,сумму сняли,которая как раз и регулируется законом 115
@vinogradova5 вот об этом я не знала ( Я читала,что все банки так делают-блокируют и ссылаются на этот закон и еег факт,что разблокируют. А это точная информация?Просто сегодня буду разбираться с ними и хочу им рассказать про то,что вы пишите? Документы присылали, много, очень много)) Просто мне точно надо знать,кто занимается рассмотрением документов-сам банк или всё-таки вышестоящий орган?
@alishaalya, реально кто может вам по попе настучать за вашу неугодную деятельность это ОБЭП, они могут взять вас в разработку с подачи налоговой, для этого вы должны показаться налоговой подозрительной( огромные суммы, вывод средств за границу, неуплата налогов). То что банк заблокировал вам счёт ссылаясь на закон 115фз это все «вода», нет же формулировки «чо хочу, то и делаю, вы нам не нравитесь и деньги у вас пахнут», а 115 есть. Если вы уверены в кристальности своих операций и вам принципиален этот банк боритесь за него, а нет не тратьте своё время. Переведите деньги в другой банк.
@alishaalya, 😄😄😄 извините что мне весело. Не росфинмонитоинг😄😄, а финмониторинг это отдел сотрудников банка который бдит неугодные операции, так же в программах стоят фильтры. Это не гос орган, это должность сотрудника.
@alishaalya, банк это коммерческая организация, чо хочу то и ворочу. Запрос документов был у вас по операциям дабы подтвердить их(первичку) вы ее предоставили? И даже идеальная первичка не даёт гарантии в разблокировке. Этот момент не регулируется никакими общими законодательными положениями, только внутренним регламентом банка. Вы можете сколько угодно предоставлять доков а блок вам не снимут, хоть и обещают, и рассмотрение будет длиться если не годами, то месяцами(зависит от банка). Проще уйти в другой банк и не парить себе мозг.
@vinogradova5 они ссылаются на него,что ему нужно писать запрос. Так как и документы отправлены были им.
@vinogradova5 ну а как же контролирующий орган? Который это все проверяет,я забыла или межведомственный орган или росфинмоторинг.
@alishaalya, банк не может такой зарос ни в какой орган отправить(официально), только налоговая. сроки рассмотрения у всех индивидуальны. У Сбера они вообще бесконечности достигают
@vinogradova5 да я в принципе,уже все выяснила) меня интересовал вопрос о запросе в проверяющий орган,ну и сроки рассмотрения документов.
@vinogradova5 да я в курсе) У меня был вопрос про другое.
@alishaalya пожалуйста)