Пожалуй повторю свой пост, а то много вопросов поступает, ответы на которые есть в тексте😉
И еще, помимо вычета на лечение (ведение беременности и роды) можно получить вычет за услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет;
Как получить социальный налоговый вычет по ндфл?💰💰💰💰💰💰💰💰💰💰💰💰
(Будет много букв и ссылок на нпа и постараюсь простым языком написать)
Но сначала отступление: у меня специальность и работа связана с налогами, поэтому заверяю - ничего сложного в этом нет, если будут вопросы-обращайтесь, помогу чем смогу☺️
Итак: вычет(а это именно это сумма, которую можно вернуть у государства) является возвратом части уплаченного вами или вашим работодателем НДФЛ(те самые 13% с зарплаты).
❗️То есть если вы не работаете, получить не сможете.
✅ Если за вас услуги оплачивал официально трудоустроенный муж- он может получить вычет, даже если договор и платежные документы оформлены на вас (письмо минфина от 31.10.2012 # 03-04-05/5-1229). Хотя на сайте ФНС сказано, что платежные документы должны быть оформлены на лицо с которым заключен договор, а не на лицо, за которое производилась оплата. Поэтому лучше будет если чек и справка из роддома будет оформлена на него. Но обязательно, чтобы справка была оформлена на него.
Данный вычет, а речь тут идет о социальном, можно получить с сумм, потраченных на контракт по ведению беременности и контракт на роды.(пп. 3 п. 1 ст. 219 НК РФ). Так же можно получить с сумм затраченных на платные узи и анализы если наблюдались в обычной жк.
Право на вычет имеете в течение 3-х лет начиная с года, следующего за годом в котором была оплата!
Ограничения‼️
Суммы ндфл должно хватить в бюджете на возврат вам части налога, то есть если ваша/вашего мужа зарплата 20 000, в бюджет ежемесячно уходит сумма ндфл в размере 2600, в год 31200; соответственно 15 600 вам спокойно вернут!
Объясняю откуда 15600, это максимум(в Кодексе есть ограничение (п.2 ст. 219 НК РФ) на расход в 120000 (то есть вычет будет 120000*13%=15600) в одном налоговом периоде(1 календарный год).
Таким образом, если ваши расходы составляют 120000 и выше, то вы получаете 15600, если меньше, то получите 13% с суммы ваших расходов.
Этот максимум относится к контракту на ведение беременности, по контракту на роды: физиологические - максимум 15600, кесарево: 13% с суммы фактических расходов на роды. Поясню: согласно Перечню, утвержденному Постановлением Правительства от 19.03.2001 # 201 кесарево сечение является дорогостоящим видом, а на основании абз. 4 пп. 3 п. 1 ст. 219 НК РФ вычет предоставляется в размере фактически понесенных затрат.
При получении вычета по родам учитываются затраты на сами роды, за исключением пребывания в палате)
🔅Период, за который будете заполнять декларацию и получать вычет является годом, в котором была оплата, а не в котором рожали! Приведу свой пример, мой контракт на ведение беременности был оплачен в декабре 2014, а контракт на роды в 2015, значит я имею право на вычет за 2014 и за 2015 год. Если бы я оплатила контракт на ведение беременности в 2015, то имела право только на один вычет с двух контрактов, но по стоимости не превышая 120 000!
🔅Далее практика, с чего начать!
1) получить на работе справку 2-ндфл для заполнения декларации за соответсвующий год/годы в котором была оплата по договору.
2) получить заверенную копию лицензии и справку в роддоме по форме установленной приказом Минздрава России и МНС России от 25.07.2001 № 289/БГ-3-04/256, но в роддоме в курсе какая она должна быть) для физиологических родов и кесарева она отличается кодом: 1 - не является дорогостоящим лечением, 2 - дорогостоящее лечение.
3) должны знать свой ИНН, можно посмотреть в налоговом уведомлении за автомобиль например.
🔅Заполнение декларации!
Есть разные сайты на которых это можно сделать, но я за официальный сайт ФНС России - nalog.ru.
Заходите на него и вбиваете в поиске "декларация ндфл" выдается список, там находите ссылку "Программа подготовки сведений по форме 3-НДФЛ и 4-НДФЛ", нажимаете, выбираете нужный вам год и загружаете программу установки себе на компьютер, далее устанавливаете себе программу Декларация.
Заполнить ее нужно в соответствии с порядком заполнения, утверждённым приказом ФНС России от 24.12.2014 г # ММВ-7-11/671@.
Распечатать, указать дату и подписать!
(Сделала отдельный подробный пост по заполнению, см ниже в моих постах)
🔅 Подготовка документов
В налоговую необходимо предоставить следующие документы (письмо минфина от 22.11.2012 # ЕД-4-3/19630@):
🔹Декларация по форме 3-НДФЛ - оригинал
🔹Заявление на возврат налога по установленной форме (образец в этом же письме минфина) 📍(шаблон могу выслать вам на почту)-оригинал
🔹Справка из медицинского учреждения для налоговых органов-оригинал
🔹Договор на лечение(ведение беременности/роды) со всеми приложениями и дополнениями-копия
🔹Платежный документ, подтверждающий оплату, например чек ККМ/квитанция, если была оплата картой, то еще и слип-чек-копия (если платежные документы отсутствуют, то достаточно лишь справки из роддома для налоговых органов, об этом говорится в письме Минфина от 17.04.2012 № 03-04-08/7-76, но могут возникнуть трудности в получении этой справки так как согласно инструкции Минзрава она выдается в том числе на основании чеков, поэтому все зависит от роддома/клиники; также если есть и справка и чеки, то лучше приложить все вместе, чтобы не возникло спора с налоговыми органами)
🔹Справка по форме 2-НДФЛ - оригинал
🔹заверенная копия лицензии, вообще если есть указание лицензии в договоре, то предоставлять не требуется, но на всякий случай я прикладываю, тем более роддома спокойно их выдают.
🔹свидетельство о заключении брака(если оформление идет на супруга)-копия
🔅Отправка документов в налоговую
Есть три варианта: идете лично, отправляете почтой или отправляете через личный кабинет налогоплательщика на сайте налог.ру:
1) если идете в налоговую сами, то необходимо заявление и декларацию составить в 2-х экземплярах, на одном налоговая должна поставить штамп о принятии и он останется у вас. Кроме того, в заявлении лучше указать как приложение все документы или сделать отдельную опись документов и тоже поставить на нем штамп-чтобы у вас было подтверждение какие документы вы передавали!
2) если через почту, то отправляете заказным с уведомлением, чтобы получить корешок с датой получения) кроме того, берете в инете бланк описи документов почты россии и заполняете его в 2-х экземлярах, на почте вам поставят штамп на них, один себе, другой в конверт для налоговой кладете(📍свою опись тоже могу скинуть вам на почту если кому нужно).
3) если отправлять через ЛК нужно зарегистрироваться на сайте налог.ру и следовать инструкциям на сайте(нужно будет посетить свою налоговую, для подтверждения личности и получения пароля по аналогии с сайтом госуслуг).
🔅Сроки
С момента получения декларации и документов у налоговой есть время 3 месяца для проверки, далее выносится решение по ее результатам и еще месяц для возврата вам денежных средств.
Если найдут ошибки или несоответствия-обязаны вам сообщить и имеют право продлить проверку.
Если ничего не нашли, вас ни о чем не уведомили, то вы имеете право на получение процентов за пользование чужими денежными средствами за каждый день просрочки!
Вот как-то так😉😉😉
Если будут вопросы-обращайтесь))🤓🤓🤓
#налог #вычет #налоговыйвычет #декларация #верниналог #вычетнароды #вычетпондфл #вычетпобеременности #заполнениедекларациипондфл
Комментарии
Если я ушла в декрет в июле 2016, я могу за этот период вычет получить сейчас? я официально в декрете, но НДФЛ сейчас не плачу, но в 2016 платила. В интернете нашла, что да ) надеюсь, получится
@e_olenka, да, можно оформить на мужа, вот посвежее Письмо ФНС России №БС-4-11/20142@ от 24 октября 2016 года вышло, хотя я у себя в посте меняла на более актуальную информацию) так что спасибо за вопрос, сейчас свой пост подкорректирую)
А если справка оформлена на меня, вычет мужу оформить не смогу?;( В больнице требовали подпись мужа, а его со мной не было, вроде где-то в интернете читала, что свидетельство о браке предоставляется, типа одна семья, общие расходы
@mamashapanikersha только увидела сообщение. Съездить не смогла, ребенок не пустил. Написала обращение через интернет. Передали в камервльный отдел. Жду ответа/комментариев/ денег в конце 😁
@maria_blagoveschenskaya, ну как ваши дела? Что сказали в налоговой?
@maria_blagoveschenskaya, это прекрасно(я про уведомление)
@maria_blagoveschenskaya, в любом случае сначала спрашиваете, что произошло, если не знают, говорите о жалобе на начальника инспекции.
По кодексу:
Срок проверки декларации - 3 месяца (пункт 2 статьи 88 Налогового кодекса)
Срок возврата после проверки -1 месяц (пункт 6 статьи 78 Налогового кодекса)
Еще можно сослаться на пункт 10 статьи 78 Налогового кодекса, в нем говорится, что если инспекция не возвращает деньги в установленный месячный срок, то обязана вернуть вместе с процентами за каждый день просрочки)
@mamashapanikersha, есть уведомление о получении с оттиском ифнс датой, фио.
@maria_blagoveschenskaya, извините, вот только увидела ваш вопрос(,
У вас есть подтверждение отправки? Опись с почты с датой и печатью? Уведомление о том, когда налоговая получила комплект документов? Трек-код отправки в котором написано когда были получены документы?
Анна, добрый день! Спасибо за подробные инструкции. В апреле очень пригодились, документы в налоговую отправила почтой с уведомлением, все как надо. Но вот уже сентябрь - денег нет.😭 с 12 раза дозвонилась в налоговую - меня попереключали между сотрудниками. Одна из них (никто не представился даже отделом) сказала что до них документы не дошли. Переключила дальше - записали мои данные и обещали перезвонить. Видимо через 3 года... Собственно понимаю что к сожалению без личного присутствия вопрос наврядли решится, завтра собираюсь ехать. Анна, подскажите, на что ссылаться при завтрашнем разговоре? Как заставить налоговиков работать и делать свою работу в срок? 😭 буду очень признательна 🌷🌹💐
@happy_84, честно, я никогда не подавала декларации электронно) но девочки, которым помогала заполнять декларации и которые отправляли их через ЛК налогоплательщика добавляли сканы документов только один раз)
Подскажите пожалуйста, если подавать докумееты в электронном виде через сайт nalog.ru, то загружать их надо только в разделе декларация или еще где-то дополнительно?
@mamashapanikersha, получила) спасибо большое)
А ещё можете отметить пожалуйста, пост, как заполнять декларацию... что-то не нашла
@mamashapanikersha, добрый вечер! Можете выслать пожалуйста образец заявления на возврат?)
Почта: mashulik.92@mail.ru
@a1isa, ну если за 11 месяцев хватит суммы ндфл для возврата вычета, то можно эту справку брать)
@mamashapanikersha, спасибо!! Скажите, пожалуйста, а 2 НДФЛ нужно обязательно за целый год? Если справку взяли в декабре, в ней только 11 месяцев указаны, это не страшно?
@mamashapanikersha, добрый день! Пришлите, пожалуйста, образец заявления на возврат налога 🙏🏻
@mamashapanikersha, спасибо! Скажите, пожалуйста, а справка из мед учреждения должна оформляться на меня, если возврат будем делать через мужа? Хотим вернуть вычет с ведения беременности. В клинике попросили копию ИНН и паспорт. Вот после вашего поста я засомневалась чей ИНН нести 🙈
@lenchik-1098, вот тут, есть еще пост с пошаговой инструкцией как заполнить декларацию если вдруг нужно)
@julia01051984, тут все и список документов)
@lelik_mia, тут общая информация если что)
@vzhick, @toropovamariya вот тут общая информация, если что не понятно, спрашивайте)
@miracle-, полностью согласна с @lapoulia, в том медучреждении где справка будет на мужа оформляться, обязательно их об этом заранее предупредите, не просто справка нужна, а именно справка, оформленная на мужа)
@lapoulia, будем пробовать🤓 спасибо за совет)))
@mamashapanikersha, @lapoulia девочки, спасибо вам! оба по 100 были) один муж по карте оплатил один я по карте, вот бы и хотела чтоб и с того и с того получить за один мне вычет за другой ему) только вот справку же как я поняла из поста выдаёт мед учреждение, а это два разных учреждения никак не связанных
@miracle-, если оплата контрактов в одном году была, то выдадут одну справку на два контракта с указанием всей стоимости по чекам, если в разные годы, то справке будет две. Если было кесарево, то ограничения нет-вернут 13%от стоимости контракта, по ведению плюс физиологические роды(если были) ограничение в 120000, то есть вернут 15600.
@mamashapanikersha, да их конечно два) но помимо контракта на ведение где определённый перечень услуг уже сделала несколько дополнительных УЗИ там же, посетила врачей за дополнительную плату по рекомендации своего врача ведущего беременность, так же и с контрактом на роды, помимо контракта дополнительно оплачиваются все приёмы врача до момента родов и его назначения, УЗИ ктг, кровь
@miracle-, обычно заключается два договора: на ведение беременности, который включает в себя осмотры врачей, узи, анализы и т.д., и на роды, у вас как?
@mamashapanikersha, а справка о которой вы пишете касается только контракта на роды? За ведение беременности, УЗИ и прочие приёмы врачей таких справок быть не должно? У меня только договор и чек есть за ведение, а за всякие УЗИ и тд просто лист с описание услуги (наименование процедуры Ее код, цена мои ФИО и чек прикреплён )
@lapoulia, @miracle- вот в этом посте побольше информации, лучше им пользоваться😉
@yamama774 вот почитайте, будут вопросы спрашивайте😉
@murmulka, да проще позвонить) у них вроде даже тел горячей линии есть)
@mamashapanikersha, ух) спасибо огромное🙌 подъеду в налоговую уточнить☺
@murmulka, посмотрела, почитала) на мой взгляд может, так как вычет могут получать налогоплательщики, налогоплательщиками по ндфл являются резиденты рф, он у вас им является, в кодексе это прямо не прописано к сожалению, так бы ссылку на пункт скинула, просто точно помимо документов для граждан рф ему придется приложить копии паспорта и разрешения/на работу(патента), так же скорее всего налоговая попросит справку о наличии статуса налогового резидента(как я поняла это в фмс дают)..... Поэтому, позвоните в свою налоговую и уточните перечень документов, который нужен. Если вдруг откажут( я сомневаюсь, но все может быть), требуйте чтобы сказали основание-тогда будем разбирать)
@lisika, вот тут почитайте, если будут вопросы, спрашивайте)
@mamashapanikersha, да да, постоянно проживает все 12 месяцев в году в РФ и 13% с зп удерживают💪, но является ИГ (иностранным гражданином - Украина)..буду ждать инфы, оч благодарна Вам, что откликнулись🙏☺💃
@murmulka, он же является налоговым резидентом (пребывает более 183 дней в течение 12 месяцев подряд) и работодатель удерживает 13% с зп? Если да, тогда может на мой взгляд, но я еще посмотрю наше законодательство чтобы быть уверенной на 100% и заодно уточню процедуру получения и отпишусь)
@mamashapanikersha, спасибо за полезную информацию🙏☺подскажите , пожалуйста, а если оформлять все справки - договора на супруга работающего, но при этом он является иностранным гражданином (работает официально по патенту в РФ) есть ли в данном случае возможность получить этот вычет?
@london25, вот теория, конечно у всех ситуации разные, нужно каждую в отдельности смотреть)
@onlyveritas, тут про вычет на лечение информация
@larabarimylove, да если ер, если кесарево, то 31200(20000*12*0,13)
То есть , если мои роды стоят 600 тыс, то получу я только 15 тыс? Если оф зп 20 тыс?.
@tumanova, не за что, если что-то непонятно написала-спрашивайте)
@mariannashnakhova, не за что, да можно оформить на мужа, в клинике/роддоме с кем заключался договор нужно взять справку(она так и называется справка для предоставления в налоговые органы), только попросить их чтобы оформили на мужа😉
@mamashapanikersha, не работаю хотела написать)
@mamashapanikersha, спасибо огромное, а вот у меня например все договоры со мной заключались, а я е работаю, оплачивал муж, скажите какие нужно справки взять в роддоме и поликлинике???
@mariannashnakhova, @mamamulyalva если вам это еще актуально)
@hrabrayakukolka, @bessik если вам это еще актуально)
@kiiosaki, @agaffia если вам это еще актуально)
@elenashmal, это да;(( все равно указываешь сумму фактическую, а то что к возврату 15600 если больше 120000
@mamashapanikersha, я просто не в программе заполняю, она не скачивается на мак, а бумажную 😱
@elenashmal, здравствуйте, фактическую, программа сама ограничение применит)
Добрый день! Спасибо за полезную информацию! Села как раз заполнять 3НДФЛ и запуталась 🙄 подскажите, пожалуйста, сумму налоговых вычетов нужно писать фактическую сколько стоили роды или 120.000?
@mamashapanikersha, супер , как раз села заполнять 👍🏼😊
@niktori, на здоровье🌺 ниже в постах есть инструкция как заполнять декларацию😉
а я мужа так и не заставила пойти документы подать. он операцию делал, тысяч 15 должны были бы вернуть - хоть и небольшие, но все же деньги. ему все лень было, а три года прошло 😏
@mamashapanikersha, спасибо вам огромное за отзывчивость !!
@larechka, @lytik106 @alenagap на здоровье 🌺
@katerinashashkova, первый раз слышу, есть такая возможность через работодателя вернуть, но это право ваше, а не обязанность, мне в этом году перечислили на карту за ведение, сейчас жду за роды) в след раз всегда спрашивайте в какой статье кодекса это написано или номер письма минфина, а эту информацию обещаю проверить😉
Спасибо вам огромное ! Скажите ,пожалуйста , по телефону налоговой сказали , что с этого года наличными не возвращают этот налог , что все через работодателя теперь ( не будет удерживаться какое -то время ), так ли это?
@e_olenka, да конечно, за 2016 год можете получить до 31.12.2019