Катерина
katerina_yurist
Катерина·Мама двоих (младенец)

Итак, сегодня хочу поднять одну интересную тему - оплата продавцу переводом на карту: подводные камни ⛔

Кто-то задумывался при переводе продавцу на карту о том, что человек, который переводит деньги, несёт определенные риски? Если вы ещё об этом не думали, подаю пищу для размышления ⬇️

Начнем с причин, по которым продавцы просят оплатить переводом:

1) Экономия на обслуживании банковских платежей — при оплате картой банк берет комиссию около 2%. При переводах и операциях через QR-код ее нет, а это выгодно продавцу.

2) Попытка уйти от налогов — переводы по номеру не учитываются в общей выручке, продавцы не платят с этого налог.

Чем опасна оплата переводом?

1) Криминальная деятельность — возможно, счета продавца задействованы в террористических или экстремистских организациях, а любой перевод может расцениваться как пожертвование. В таком случае вам придется доказывать свою непричастность к преступлению.

2) Оплата через третьи лица — продавец может принимать оплату на чужую карту (например, «дропа»), которую используют для вывода средств от мошенников.

3) И банально невозможность вернуть товар — при оплате переводом вам, скорее всего, не дадут бумажный чек. Это означает, что в случае дефекта товара или необходимости возврата доказать факт покупки будет сложно.

Совет тут может быть только один - по максимуму избегать подобных переводов и иметь на подобные случаи наличку)

Если вас просят перевести на карту, а налички нет - найдите просто предлог не переводить, например, скажите, что у вас слетело приложение банка 😉 или у вас отличный кэшбэк, который вы не хотите ни под каким предлогом терять. Возможно тогда продавец достанет свой терминал. Но на самом деле до сих пор есть ряд таких, у которых терминала нет реально 😑

Расскажите, часто переводите деньги на карту продавцам и задумывались ли вы над рисками?

Если было полезно, ставьте ❤️ и подписывайтесь, чтобы читать полезности 😉

03.03.2025
113

Комментарии

antonina_czar
Антонина·Мама двоих (3 года, 16 лет)

Оплата по кьюар коду это тоже касса и перевод на карту это совсем не значит что переводят в обход счета. Я принимаю переводы на карту от ип и деньги падают на счёт ип. По ооо я как раз сейчас регистрирую кассу и буду генерировать код.

Наоборот при такой оплате данные в налоговую поступают сразу и нет никакой проблемы с возвратом. Просто чек на почту и всё.

Комиссия про которую вы пишите это комиссия за эквайринг. Это вообще другое и там не 2%, а в лучшем случае 5%. Если это не крупнейший бизнес типа пятерочки

03.03.2025 Нравится Ответить
antonina_czar
Антонина·Мама двоих (3 года, 16 лет)

@katerina_pro_kredity, а вы когда переводите спрашиваете это ип или ооо перед тем как делать выводы?))

На ип только так и получаю деньги

04.03.2025 Нравится Ответить
katerina_yurist
Катерина·Мама двоих (младенец)

@antonina_stroy_czar ну на счёт ООО по карте вряд ли я переведу) а ИП - ну тут риски, о которых я написала могут быть.

Вот вы на рынок пойдете и переведёте деньги не пойми какому физику, а потом окажется, что он участвовал в финансировании терроризма

04.03.2025 Нравится Ответить
antonina_czar
Антонина·Мама двоих (3 года, 16 лет)

@katerina_pro_kredity, с чего вы взяли что перевод на карту это физик? Как вы это поняли?

04.03.2025 Нравится Ответить