Блокировка счета по ФЗ 115 в ВТБ: что делать?
У кого блокировали счет по ФЗ 115, Вы писали объяснительную/предоставляли документ по операции? У меня заблокировали в ВТБ, была только что в банке, сказали, что надо представить данные по всем операциям за все время существенная счета (получается с 24 года), но пришла домой и везде пишут, что надо только операцию , из-за которой заблокировали. В банке мне предложили закрыть счет, если не хочу предоставлять данные (просто я не понимаю, как за такой большой промежуток предоставлять), типо счет закрыть, а деньги снять через кассу.
Что вообще делать, в интернете пишут, что сведения будут во всех банках высвечиваться, что по этой статье закрыт счет
Комментарии
Спасибо! Ну вот в банке она вообще мне ничего выходит не рассказала, дома, когда я уже все начала читать, обдумывать, то тоже пришла к выводу, что надо позвонить на горячую линию, в чат не смогу написать, т.к. я даже зайти не могу в приложение, оно заблокировано для меня 🤦🏼♀️
Спасибо за информацию!
Родителей в сбере блокировали, требовали только за месяц. На счет того что будут передавать в другие банки, родители пошли в тот же день открыли счета в Тинькове, так что просто перейдете в другой банк и все. Бабушка тоже вклад переносила в другой банк из-за блокировки.
@grafdiznatali, это да, мотать нервы они любят, но это все не так страшно как рисуют. Сложно для ип, там на рейтинги может повлиять, а для физлица это временная история
@ksenia.shef, по 115 фз у меня МЧ заблокировали когда еще был Т банк был Тенькоф. И все.
Но в других банках спокойно пользуется
Предоставляли полную отчетность за все годы существования счета в этом банке
@passivno_agressivna, ну вот, у меня ип нет(( есть самозанятость, выставляю счета заказчикам, но счет всегда на Тиньк выставляю, на втб никто не переводил никогда мне ничего
@passivno_agressivna, спасибо за информацию! Буду читать и узнавать дальше инфо по этой теме
@grafdiznatali, а, кстати, сбер физлица тоже раз блокировали. Переводов много было одинаковых по сумме. Они тогда за месяц отчетность просили и пояснительную записку
Работаю тоже в банке (не ВТБ), но в другом отделе, не связанным с реп рисками,часто клиенты сталкиваются со 115-ФЗ, но суть в том, что закрытие счета не равно исключение клиента из базы репутационных рисков. Но как правило при дальнейшем открытии счетов в других банках проблем не возникает, но следить за операциями могут тщательнее. В отделении еще чаще всего работают на отъебись и говорят общую информацию. Поэтому так же можно повторно с этим вопросом обратиться а чат банка или на горячку, там тщательнее следят за работой сотрудников. У них можно уточнить какая именно операция/операции вызвали вопросы и можно ли только по ним предоставить данные. Если нет, пусть детально расскажут что именно нужно предоставить.